【正文】 流動(dòng)資金貸款/中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀團(tuán)貸款合同示范文本[](作為借款人)[](作為牽頭行)[][][](作為貸款人)和[](作為代理行)人民幣[]元流動(dòng)資金銀團(tuán)貸款合同()[]年[]月[]日目 錄標(biāo)題 頁(yè)碼一、 定義及解釋 3 定義 3 解釋規(guī)則 8二、 貸款額度 9三、 貸款用途 9四、 提款 10 提款通知 10 每次提款的先決條件 13五、 利息 14 貸款利率 14 罰息利率 14 利息期 14 計(jì)息 15 付息 15六、 還款 15 貸款期限 15 還款 16 資金回籠賬戶 16七、 提前還款和取消 16 主動(dòng)提前還款 16 主動(dòng)取消 17 自動(dòng)取消 17 強(qiáng)制取消 18 強(qiáng)制提前還款 18八、 付款規(guī)定 18 貸款資金的發(fā)放 18 貸款資金的支付 18 借款人付款 19 代理行付款 20 付款順序 20 墊款 21 付款幣種 21 抵銷 21 非營(yíng)業(yè)日 21 分?jǐn)?21九、 稅費(fèi) 22 稅費(fèi) 22 印花稅 22十、 成本增加 23 成本增加通知 23 補(bǔ)償 23十一、法律變動(dòng) 24 法律變動(dòng)通知 24 取消和提前還款 24十二、減輕損失 24 減輕損失 24 義務(wù)限制 25十三、事實(shí)陳述 25十四、約定事項(xiàng) 28 積極義務(wù) 28 限制事項(xiàng) 31十五、違約事件 32 違約事件 32 銀團(tuán)成員行的救濟(jì) 34十六、銀團(tuán)成員行關(guān)系 36 委任代理行 36 代理關(guān)系 37 代理行的責(zé)任 37 代理行權(quán)利 38 獨(dú)立信貸評(píng)估 39 代理行和牽頭行作為貸款人 39 銀團(tuán)會(huì)議 39 貸款人補(bǔ)償 42 代理行辭職 42 代理行扣款 43 其他業(yè)務(wù) 43 與貸款人的往來(lái) 43十七、 費(fèi)用和補(bǔ)償 44 銀團(tuán)費(fèi)用 44 銀團(tuán)成本 44 損失賠償 44 貨幣補(bǔ)償 45 計(jì)算依據(jù) 45 免于補(bǔ)償 46十八、轉(zhuǎn)讓 46 借款人轉(zhuǎn)讓 46 貸款人轉(zhuǎn)讓 46 轉(zhuǎn)讓生效 46 轉(zhuǎn)讓的約束力 47 轉(zhuǎn)讓的后果 47 轉(zhuǎn)讓行免責(zé) 47 轉(zhuǎn)讓行進(jìn)一步免責(zé) 47 簿記存檔 48 變更經(jīng)辦行 48十九、各銀團(tuán)成員行權(quán)利義務(wù)的關(guān)系 48 義務(wù)獨(dú)立 48 權(quán)利獨(dú)立 48二十、保密義務(wù) 48 保密范圍 48 其他披露范圍 49 取代 49二十一、修改和豁免 50 修改或豁免申請(qǐng)及同意 50 書(shū)面修改 50 代理行同意 50二十二、通知 51 通過(guò)代理行 51 通知方式 51 通知送達(dá) 51 地址變更 51 通知語(yǔ)言 52二十三、債務(wù)證明 52二十四、權(quán)利累積和條款獨(dú)立 52 權(quán)利累積 52 條款獨(dú)立 52二十五、合同文本 52 語(yǔ)言 52 正本 52二十六、適用法律和爭(zhēng)議解決 53二十七、生效 53附件一 貸款人初始承貸額 54附件二 文件確認(rèn)書(shū)格式 55附件三 提款通知格式 57附件四 轉(zhuǎn)讓證書(shū)格式 59附錄 轉(zhuǎn)讓的份額 60附件五 各方賬戶 61簽 字 頁(yè) 63編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第70頁(yè) 共74頁(yè)本合同由以下各方于[]年[]月[]日在[]簽署：一、 []，作為借款人(“借款人”)注冊(cè)地址：法定代表人：二、 []，作為牽頭行(“牽頭行”)注冊(cè)地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊(cè)地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：三、 []，作為代理行(“代理行”)注冊(cè)地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊(cè)地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：四、 下列金融機(jī)構(gòu)，作為貸款人(“初始貸款人”)[]注冊(cè)地址：法定代表人： 經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊(cè)地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：[]注冊(cè)地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊(cè)地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：[]注冊(cè)地址：法定代表人：經(jīng)辦行：經(jīng)辦行注冊(cè)地址：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：鑒于 鑒于條款的內(nèi)容可由銀行依具體交易情況選擇填寫(xiě)。： (1) [●]年[●]月[●]日，借款人正式注冊(cè)成立，其初始注冊(cè)資本為[●]，實(shí)收資本為【 】。(2) 為【 】需要，借款人擬向貸款人籌措流動(dòng)資金貸款。(3) [●]。各方經(jīng)友好及平等協(xié)商，基于真實(shí)意思表示，簽署本合同如下，以昭信守。一、 定義及解釋 定義在本合同中：保證合同指保證人和代理行于[]年[]月[]日簽署的一份[]保證合同。保證人指[]。財(cái)務(wù)年度指從每個(gè)公歷年的一月一日(包括該日)起至該公歷年的十二月三十一日(包括該日)止的期間。承貸比例指，就各貸款人而言，該貸款人當(dāng)時(shí)的承貸額與當(dāng)時(shí)的總承貸額之間的比例。承貸額指：1. 各個(gè)初始貸款人的初始承貸額，減去其在已經(jīng)提取但尚未清償?shù)娜抠J款資金中所占的份額，再減去其在按照本合同條款被取消或轉(zhuǎn)讓的金額中所占的份額；或2. 各個(gè)受讓行按照本合同第十八條(轉(zhuǎn)讓)受讓的承貸額，減去其在之后已經(jīng)提取但尚未清償?shù)娜抠J款資金中所占的份額，再減去其在按照本合同條款被取消或轉(zhuǎn)讓的金額中所占的份額。初始承貸額指本合同第二條(貸款額度)中所列的各個(gè)初始貸款人的初始承貸金額。出質(zhì)人指[]。貸款人指初始貸款人及/或受讓行。貸款利率指，就每筆貸款資金而言，(貸款利率)第1款約定的貸款年利率。貸款余額指借款人已經(jīng)提取但尚未清償?shù)馁J款資金總額。貸款資金指在本合同項(xiàng)下已經(jīng)提取或?qū)⒁崛〉娜魏钨J款本金。貸款資金賬戶指本合同附件五(各方賬戶)中所列的該等賬戶。代理行指[]或繼任代理行。代理行付款賬戶指本合同附件五(各方賬戶)中所列的該等賬戶。擔(dān)保合同指保證合同、抵押合同及/或質(zhì)押合同。 擔(dān)保合同由擔(dān)保人與代理行簽署是常規(guī)操作，除非登記機(jī)關(guān)特別要求必須與各貸款人簽。銀行可視具體情況而定。擔(dān)保人指保證人、抵押人及/或出質(zhì)人。擔(dān)保權(quán)益指任何抵押、質(zhì)押、留置、定金或具有擔(dān)保效力或目的的任何協(xié)議或安排(無(wú)論該等協(xié)議或安排是否依據(jù)中國(guó)法律設(shè)定或解釋)。抵押合同指抵押人和代理行于[]年[]月[]日簽署的一份[]抵押合同。抵押人指[]。多數(shù)貸款人指在總額度中所占份額的比例達(dá)到或超過(guò)[]％的一家或多家貸款人。罰息利率指逾期罰息利率及/或挪用罰息利率。費(fèi)用函指借款人與相關(guān)方簽署的關(guān)于本合同項(xiàng)下的交易的費(fèi)用函。付息日指各利息期結(jié)束之日。負(fù)債指借款人的所有對(duì)外付款或還款的義務(wù)，無(wú)論其性質(zhì)如何，也無(wú)論是主債務(wù)還是擔(dān)保義務(wù)，是實(shí)際的還是或有的，是到期的還是未到期的。工商局指國(guó)家工商行政管理總局、地方工商行政管理局及/或其分支機(jī)構(gòu)。還款日指，就每筆貸款資金而言，其提款通知中還款日一欄中列明的日期?；鶞?zhǔn)利率指人民銀行不時(shí)制定、調(diào)整并公布的，以年率表示的[]期人民幣法定貸款利率。結(jié)息日指【】和【】。借款人交易對(duì)手賬戶指本合同附件三(提款通知格式)第2條第(1)款所列的賬戶。經(jīng)辦行指本合同所列的任一銀團(tuán)成員行履行本合同的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，(變更經(jīng)辦行)變更后的經(jīng)辦行。可動(dòng)用額指總承貸額減去已經(jīng)按照本合同條款發(fā)出的任何提款通知之中要求提取的但尚未提取的貸款資金金額。會(huì)計(jì)準(zhǔn)則指符合中國(guó)境內(nèi)的法律法規(guī)且在中國(guó)境內(nèi)被普遍接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。利率確定日指，就每筆貸款資金而言，(i)其提款日，以及(ii)自該提款日起每滿[]之日。潛在違約事件指（隨著補(bǔ)救期屆滿、發(fā)出了通知、作出了任何決定等事件或者類似事件的發(fā)生）將會(huì)構(gòu)成違約事件的任何事件或情況。人民銀行指中國(guó)人民銀行及/或其分支機(jī)構(gòu)。融資文件包括本合同、任何費(fèi)用函及各擔(dān)保合同。稅費(fèi)指任何司法管轄地的稅務(wù)、財(cái)政或其他行政機(jī)關(guān)征收的稅、費(fèi)、關(guān)稅、預(yù)提稅或其他類似性質(zhì)的費(fèi)用。稅務(wù)局指國(guó)家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局及/或其分支機(jī)構(gòu)。提款期(提款通知)第1款約定的含義。提款日指，就每一筆貸款資金而言，提取該筆貸款的提款通知中指明的提取該筆貸款資金之日。提款通知(提款通知)的約定填寫(xiě)并提交的一份提取貸款的通知。違約事件(違約事件)所列的任一情形。文件確認(rèn)書(shū)指借款人實(shí)質(zhì)上按照本合同附件二(文件確認(rèn)書(shū)格式)要求的格式和內(nèi)容簽署并提交的一份文件確認(rèn)書(shū)。信息備忘錄指牽頭行受借款人委托于[]年[]月[]日編制的一份關(guān)于[]的信息備忘錄。許可負(fù)債指借款人的以下任何一項(xiàng)負(fù)債：1. 各融資文件項(xiàng)下的任何負(fù)債；2. []；及/或3. 經(jīng)代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)同意的任何負(fù)債。許可投資指借款人的以下任何一項(xiàng)投資：1. []；2. []；及/或3. 經(jīng)代理行(按照多數(shù)貸款人的決定)同意的任何投資。營(yíng)業(yè)日指各貸款人對(duì)外開(kāi)業(yè)從事一般對(duì)公業(yè)務(wù)之日 (星期六和星期日（不含因按國(guó)家規(guī)定調(diào)休而需工作的星期六和星期日）以及其他法定節(jié)假日除外)。銀團(tuán)成員行指牽頭行、各貸款人及/或代理行。銀團(tuán)成員行賬戶指本合同附件五(各方賬戶)中所列的各銀團(tuán)成員行的賬戶。質(zhì)押合同指出質(zhì)人和代理行于[]年[]月[]日簽署的一份[]質(zhì)押合同。重大不利影響指借款人或任何擔(dān)保人的法律地位、資產(chǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化，并且依照多數(shù)貸款人的合理判斷，該等變化已經(jīng)或?qū)⒁獙?duì)借款人或該擔(dān)保人完全履行其在任何融資文件項(xiàng)下義務(wù)的能力產(chǎn)生重大不利影響。注冊(cè)會(huì)計(jì)師指[]或其他資信良好的，在中國(guó)境內(nèi)具有執(zhí)業(yè)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師。轉(zhuǎn)讓證書(shū)指轉(zhuǎn)讓行、受讓行及代理行實(shí)質(zhì)上按照本合同附件四(轉(zhuǎn)讓證書(shū)格式)要求的格式和內(nèi)容簽署并提交的一份轉(zhuǎn)讓文件?？偝匈J額指各貸款人的承貸額之和?？傤~度指總承貸額與貸款余額之和。 解釋規(guī)則在本合同中：1. 目錄及標(biāo)題僅為閱讀方便的目的，在解釋合同條款時(shí)可以忽略。2. “資產(chǎn)”應(yīng)當(dāng)被理解為包括所有目前和將來(lái)的、有形或無(wú)形的資產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)、收入、收益、應(yīng)收賬款以及其他各種權(quán)益。3. “人”應(yīng)當(dāng)被理解為包括任何自然人、公司、合伙、企業(yè)或任何其他法人或非法人組織或法律實(shí)體。4. 一項(xiàng)違約事件的“存續(xù)”指該違約事件已經(jīng)發(fā)生且沒(méi)有消除，也沒(méi)有按照本合同條款被補(bǔ)救或豁免。5. 一個(gè)“月”指開(kāi)始于一個(gè)公歷月的一日，結(jié)束于下一個(gè)公歷月中對(duì)應(yīng)之日的一段期間，但是，如果下一個(gè)公歷月中沒(méi)有該對(duì)應(yīng)之日，則該期間結(jié)束于下一個(gè)公歷月的最后一日。6. 任何人的“停業(yè)”、“解散”、“清算”、“破產(chǎn)”、“重整”、“和解”或“整頓”應(yīng)當(dāng)被理解為包括依照其成立地的或業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)地的法律進(jìn)行的任何相同或類似的法律程序，“進(jìn)入”該等法律程序包括其自己通過(guò)決議或任何其他人申請(qǐng)開(kāi)始該等法律程序。7. 在提及本合同的一方或者任何其他人時(shí)，包括其法律上的繼承人和受讓人。8. 本合同、任何其他協(xié)議或文件應(yīng)當(dāng)被理解為包括其自身，也包括根據(jù)其條款的約定而對(duì)其做出的任何修訂、修改、替代或補(bǔ)充。二、 貸款額度全體貸款人同意按照本合同的規(guī)定向借款人提供總計(jì)本金額不超過(guò)人民幣[]元(大寫(xiě)：人民幣[]元整)的流動(dòng)資金貸款額度。其中，各初始貸款人的初始承貸額見(jiàn)本合同附件一(貸款人初始承貸額)。三、 貸款用途 借款人應(yīng)當(dāng)將提取的每筆貸款資金專門用于【 】。 借款人不得將貸款資金用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，也不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。 各銀團(tuán)成員行對(duì)借款人如何實(shí)際使用每筆貸款資金不承擔(dān)責(zé)任。四、 提款 提款通知1. 借款人可以在自[]起(包括該日)至[]止(包括該日)的期間(“提款期”)內(nèi)按照本合同的規(guī)定提取貸款資金。2. 如借款人申請(qǐng)?zhí)崛≠J款資金，其應(yīng)當(dāng)按照本條(提款通知)的規(guī)定向代理行提交提款通知。3. 借款人應(yīng)當(dāng)按照本合同附件三(提款通知格式)要求的格式和內(nèi)容出具每份提款通知，并由其授權(quán)簽字人簽署。4. 每份提款通知中所列的預(yù)定提款日應(yīng)是提款期內(nèi)的一個(gè)營(yíng)業(yè)日；每份提款通知中所列的還款日應(yīng)是貸款期限內(nèi)的一個(gè)營(yíng)業(yè)日。5. 每份提款通知要求提取的貸款資金的金額不得超過(guò)在該提款通知之日的可動(dòng)用額。6. 借款人不得撤銷其已提交的任何提款通知。7. 經(jīng)借款人書(shū)面申請(qǐng)并經(jīng)代理行(按照全體貸款人的決定) 本合同中凡提及需代理行、多數(shù)貸款人或全體貸款人決定的，均為提供指向性參考，銀行可根據(jù)具體商務(wù)談判結(jié)果決定是否應(yīng)由代理行、多數(shù)貸款人還是全體貸款人決策。同意之后，提款期可以延長(zhǎng)，但最長(zhǎng)不得超過(guò)[]。 首次提款的先決條件1.