中郵人壽保險股份有限公司續(xù)期業(yè)務(wù)管理暫行辦法(已修改)
2024-11-29 13:40 本頁面
【正文】 1 中郵人壽保險股份有限公司 續(xù)期業(yè)務(wù)管理暫行辦法 第一章 總則 第一條 為進一步明確續(xù)期業(yè)務(wù)開展，滿足公司期交業(yè)務(wù)不斷增長，期交產(chǎn)品種類日益增多等業(yè)務(wù)要求，使續(xù)期業(yè)務(wù)有效實施，提高續(xù)期管理工作成效和達成率，依據(jù)《中郵人壽續(xù)期業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制訂本辦法。 第二條 本辦法所指實施是指中郵人壽總、省兩級公司根據(jù)各自職責和要求，準確、規(guī)范和高效組織和完成續(xù)期各項工作。 第二章 職能與分工 第三條 總公司相關(guān)部門職能和分工 續(xù)期業(yè)務(wù)工作開展需要總公司多個部門的密切配合和通力協(xié)作，業(yè)務(wù)管理部為主要 責任部門，客戶服務(wù)部、市場部、計劃財務(wù)部、信息技術(shù)部、合規(guī)與風險管理部為相關(guān)責任部門 ,各部門協(xié)同配合完成續(xù)期業(yè)務(wù)工作。 （一） 各部門職能如下： 總公司業(yè)務(wù)管理部 負責續(xù)期整體工作的運作，總體制度、辦法的編制；負責續(xù)期業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)抽檔、提取和發(fā)送；負責續(xù)期業(yè)務(wù)培訓和管2 理；負責續(xù)期業(yè)務(wù)達成和具體實施；負責續(xù)期業(yè)務(wù)統(tǒng)計、分析和業(yè)務(wù)指導等工作。 2 、總公司 客戶服務(wù)部 負責續(xù)期短信信息發(fā)送；負責續(xù)期電話催收等客戶服務(wù)工作 。 總公司 市場部 負責續(xù)期業(yè)務(wù)中相關(guān)營銷宣傳；負責協(xié)助續(xù)期激勵管理等方案的制訂。 總公司計劃財務(wù)部 負責續(xù)期收費的報盤、回盤和管理等工作；負責續(xù)期收費成功后的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一致性核對工作； 總公司信息技術(shù)部 負責核心和團險業(yè)務(wù)系統(tǒng)中續(xù)期模塊的建設(shè)、完善與后期優(yōu)化工作；負責提供短信、電話催收等信息支持等工作。 總公司合規(guī)與風險管理部 負責續(xù)期業(yè)務(wù)單證和合同協(xié)議等審查工作；負責續(xù)期業(yè)務(wù)風險檢查工作；提供其他法律咨詢建議等。 第四條 省分公司相關(guān)部門職能與分工 省分公司續(xù)期業(yè)務(wù)執(zhí)行和落實部門為營運管理部，主要職能如下： 根據(jù)總公司續(xù)期管理制度進行落實，制定續(xù)期工作實施細則； 3 根據(jù)總公司續(xù)期考核 辦理和激勵方案進行落實，明確續(xù)期業(yè)務(wù)目標； 負責簽訂商函協(xié)議，對業(yè)務(wù)單證接收、寄發(fā)和管理； 負責系統(tǒng)內(nèi)數(shù)據(jù)管理和續(xù)期系統(tǒng)操作； 負責通過信函、電話兩種方式對續(xù)期業(yè)務(wù)進行催收； 負責落實總公司續(xù)期規(guī)定和續(xù)期服務(wù)實施； 負責對機構(gòu)培訓，完成各種續(xù)期工作。 第五條 省以下機構(gòu)職能與分工 省分公司以下續(xù)期職能由郵政地市、縣市機構(gòu)代理業(yè)務(wù)局承擔，主要職能如下： ； ； ，接收續(xù)期業(yè)務(wù)培訓。 第 六條 職能與分工要求 總公司各部門需按續(xù)期職能要求， 開展各項續(xù)期工作，履行相應(yīng)職能；省分公司需重視續(xù)期工作實施，加強同郵政溝通，將地市機構(gòu)和縣市機構(gòu)續(xù)期協(xié)助工作職責進行落實。 第三章 續(xù)期業(yè)務(wù)準備 第七條 崗位及人員配置 （一） 總公司崗位及人員配置 總公司業(yè)務(wù)管理部作為續(xù)期主要責任部門，設(shè)置專人實4 施續(xù)期工作，同時在業(yè)管部管理部下設(shè)置續(xù)期管理室為獨立科室，負責續(xù)期各項業(yè)務(wù)管理。續(xù)期管理室下設(shè)續(xù)期管理與統(tǒng)計崗和續(xù)期策劃與分析崗。 總公司業(yè)務(wù)管理部按續(xù)期業(yè)務(wù)基礎(chǔ)流程要求，設(shè)置兩名續(xù)期管理人員，承擔業(yè)務(wù)管 理部續(xù)期管理的各項職能，續(xù)期工作按年續(xù)期保費每增長一億元或件數(shù)達 2萬件，需增加一名續(xù)期管理人員，總公司其他部門需專門安排或指派人員參與續(xù)期工作，將續(xù)期管理職能作為該人員工作職責之一。 （二）省分公司崗位及人員配置 省分公司需設(shè)置一名續(xù)期管理人員承擔續(xù)期管理各項職能，省分公司續(xù)期管理崗隸屬省分公司營運管理部進行管理。后期，根據(jù)各省具體業(yè)務(wù)需要增加續(xù)期業(yè)務(wù)管理人員。 （三）地市或縣市機構(gòu)崗位及人員配置 省以下機構(gòu)不設(shè)置續(xù)期專職崗位人員，由省分公司按照協(xié)議要求委托郵政公司當?shù)貦C構(gòu)輔助管理。地市、縣市機構(gòu)郵政代理受 托機構(gòu)需指定保險代理在職崗位人員兼任續(xù)期協(xié)管崗。 第八條 管理制度和系統(tǒng)運行準備 制定并下發(fā)《中郵人壽續(xù)期業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，明確續(xù)期業(yè)務(wù)催收措施和管理要求； 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)清單、報表提取和生成，可以滿足續(xù)期數(shù)據(jù)包和查詢要求； 5 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)收費模塊能夠?qū)崿F(xiàn)續(xù)期業(yè)務(wù)報盤； 短信和電話中心系統(tǒng)可以實現(xiàn)同核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，實現(xiàn)短信發(fā)送和電話催收。 第九條 培訓和管理要求 制定續(xù)期業(yè)務(wù)培訓課件； 明確續(xù)期業(yè)務(wù)達成率和管理要求； 制定續(xù)期業(yè)務(wù)單證、話術(shù)和面訪單等。 第十條 省分公司 續(xù)期業(yè)務(wù)準備時間表 第四章 流程實施 第十一條 續(xù)期業(yè)務(wù)處理流程關(guān)系 為保證續(xù)期收費催收工作的順利開展，確保續(xù)期達成率的實現(xiàn)，特制定了短信、電話、信函、面訪、網(wǎng)點查詢一系列的相互補充、層級遞進的催收流程。 一次催收實施方式為短信 ,第二次催收實施方式為電話和函件，對有無電話客戶形成相互補充，函件在電話后實施，以正式文件形式進行通知，避免合同糾紛；第三次催收實施方式為面訪，了解投保
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