商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引(已修改)
2025-08-15 10:28 本頁(yè)面
【正文】 . . . .中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)文件銀監(jiān)發(fā)〔2011〕104號(hào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引的通知各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：為加強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力，促進(jìn)商業(yè)銀行有效履行社會(huì)責(zé)任，維護(hù)公眾信心和銀行業(yè)正常的運(yùn)營(yíng)秩序，銀監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)二○ 一一年十二月二十八日 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引第一章總則第一條信息系統(tǒng)與信息科技是保障商業(yè)銀行業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的重要基礎(chǔ)。為降低或消除因信息系統(tǒng)服務(wù)異常導(dǎo)致重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷的影響，快速恢復(fù)被中斷業(yè)務(wù)，維護(hù)公眾信心和銀行業(yè)正常運(yùn)營(yíng)秩序，提高商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。第二條本指引所稱業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是指商業(yè)銀行為有效應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷事件，建設(shè)應(yīng)急響應(yīng)、恢復(fù)機(jī)制和管理能力框架，保障重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的一整套管理過(guò)程，包括策略、組織架構(gòu)、方法、標(biāo)準(zhǔn)和程序。第三條本指引所稱重要業(yè)務(wù)是指面向客戶、涉及賬務(wù)處理、時(shí)效性要求較高的銀行業(yè)務(wù)，其運(yùn)營(yíng)服務(wù)中斷會(huì)對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生較大經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響，或?qū)瘛⒎ㄈ撕推渌M織的權(quán)益、社會(huì)秩序和公共利益、國(guó)家安全造成嚴(yán)重影響的業(yè)務(wù)。第四條本指引所稱重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷事件（以下簡(jiǎn)稱運(yùn)營(yíng)中斷事件）是指因下述原因?qū)е滦畔⑾到y(tǒng)服務(wù)異常、重要業(yè)務(wù)停止運(yùn)營(yíng)的事件。主要包括： （一）信息技術(shù)故障：信息系統(tǒng)技術(shù)故障、配套設(shè)施故障；（二）外部服務(wù)中斷：第三方無(wú)法合作或提供服務(wù)等；（三）人為破壞：黑客攻擊、恐怖襲擊等；（四）自然災(zāi)害：火災(zāi)、雷擊、海嘯、地震、重大疫情等。第五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立與本機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系，確保重要業(yè)務(wù)在運(yùn)營(yíng)中斷事件發(fā)生后快速恢復(fù)，降低或消除因重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷造成的影響和損失，保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)。第六條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展的總體目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模以及風(fēng)險(xiǎn)控制的基本策略和風(fēng)險(xiǎn)偏好，確定適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)連續(xù)性管理戰(zhàn)略。第七條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的組織架構(gòu)，確定重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)目標(biāo)，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，配置必要的資源，有效處置運(yùn)營(yíng)中斷事件，并積極開(kāi)展演練和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的評(píng)估改進(jìn)。第八條 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的基本原則是：（一）切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，保護(hù)客戶合法權(quán)益、維護(hù)金融秩序；（二）堅(jiān)持預(yù)防為主，建立預(yù)防、預(yù)警機(jī)制，將日常管理與應(yīng)急處置有效結(jié)合；（三）堅(jiān)持以人為本，重點(diǎn)保障人員安全；實(shí)施差異化管理，保障重要業(yè)務(wù)有序恢復(fù)；兼顧業(yè)務(wù)連續(xù)性管理成本與效益；（四）堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)協(xié)作，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件的整體有效機(jī)制。第九條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理融入到企業(yè)文化中，使其成為銀行機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)管理的有機(jī)組成部分。第二章業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)第一節(jié)日常管理組織架構(gòu)第十條董（理）事會(huì)是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理承擔(dān)最終責(zé)任。主要職責(zé)包括：（一）審核和批準(zhǔn)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理戰(zhàn)略、政策和程序；（二）審批高級(jí)管理層業(yè)務(wù)連續(xù)性管理職責(zé)，定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的報(bào)告，監(jiān)督、評(píng)價(jià)其履職情況；（三）審批業(yè)務(wù)連續(xù)性管理年度審計(jì)報(bào)告。第十一條高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行經(jīng)董（理）事會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策。主要職責(zé)包括：（一）制定并定期審查和監(jiān)督執(zhí)行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策、程序；（二）明確各部門(mén)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理職責(zé)，明確報(bào)告路線，審批重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略，督促各部門(mén)履行管理職責(zé)，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系正常運(yùn)行；（三）確保配置足夠的資源保障業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的實(shí)施。第十二條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立由高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會(huì)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、落實(shí)各項(xiàng)管理職責(zé)。第十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或其他綜合管理部門(mén)為業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門(mén)，組織開(kāi)展全行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，指導(dǎo)、評(píng)估、監(jiān)督各部門(mén)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作；組織制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)條線部門(mén)，匯總、確定重要業(yè)務(wù)的恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略；組織開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的演練、評(píng)估與改進(jìn)；開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)等。第十四條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理執(zhí)行部門(mén)，包括業(yè)務(wù)條線部門(mén)與信息科技部門(mén)。業(yè)務(wù)條線部門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析，確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)
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