【正文】 上證金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金招募說明書基金管理人：華夏基金管理有限公司基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司85 / 88重要提示上證金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2012年9月13日證監(jiān)許可[2012]1225號文核準募集?；鸸芾砣吮ＷC本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時，基金管理人股東將運用其自有資金認購本基金的金額不低于1000萬元，認購的基金份額持有期限不低于三年?；鸸芾砣斯蓶|認購的基金份額持有期限滿三年后，基金管理人股東將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時，基金管理人股東有可能贖回其認購的本基金份額。另外，在基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日，如果本基金的資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同將自動終止，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風險?；鸸芾砣斯蓶|的認購行為并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應(yīng)的投資風險。本基金投資中的風險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的管理風險，某一基金的特定風險等。本基金是股票基金，風險和收益高于混合基金、債券基金與貨幣市場基金。基金主要投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股，在股票基金中屬于高風險、高收益的產(chǎn)品。投資有風險，投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同，全面認識基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。目錄一、緒言 1二、釋義 1三、基金管理人 5四、基金托管人 12五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu) 15六、基金的募集 3636七、基金合同的生效 4141八、基金份額的交易 4242九、基金份額的申購與贖回 4343十、基金的投資 5050十一、基金的財產(chǎn) 5454十二、基金資產(chǎn)的估值 5555十三、基金的收益與分配 5959十四、基金的費用與稅收 6060十五、基金的會計與審計 6262十六、基金的信息披露 6262十七、風險揭示 6666十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 6969十九、基金合同的內(nèi)容摘要 7171二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 7171二十一、對基金份額持有人的服務(wù) 7171二十二、招募說明書存放及查閱方式 7272二十三、備查文件 7373附件一：基金合同摘要 7474附件二：基金托管協(xié)議摘要 9393一、緒言《上證金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《上證金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫?；鸸芾砣顺兄Z本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的?；鸸芾砣藳]有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準。基金合同是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。二、釋義本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：基金或本基金：指上證金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金。交易型開放式指數(shù)基金：指《上海證券交易所交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細則》定義的“交易型開放式指數(shù)基金”。基金管理人：指華夏基金管理有限公司。基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司?；鸷贤褐浮渡献C金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充。托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上證金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充。招募說明書：指《上證金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金招募說明書》及其定期的更新?；鸱蓊~發(fā)售公告：指《上證金融地產(chǎn)交易型開放式指數(shù)發(fā)起式證券投資基金份額發(fā)售公告》。法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等。《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，自2004年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂。《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2011年6月9日頒布、同年10月1日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂。《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂?！哆\作辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂。業(yè)務(wù)規(guī)則：指上海證券交易所發(fā)布實施的《上海證券交易所交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細則》、中國證券登記結(jié)算有限責任公司發(fā)布實施的《中國證券登記結(jié)算有限責任公司關(guān)于上海證券交易所交易型開放式基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細則》及上海證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責任公司發(fā)布的其他相關(guān)規(guī)則和規(guī)定。中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會?；鸷贤斒氯耍褐甘芑鸷贤s束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人。機構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織。合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資者。投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱?；鸱蓊~持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資者?；痄N售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回等業(yè)務(wù)。銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)。直銷機構(gòu)：指華夏基金管理有限公司。代銷機構(gòu)：指發(fā)售代理機構(gòu)和/或申購贖回代理機構(gòu)。發(fā)售代理機構(gòu)：指基金管理人指定的代理本基金發(fā)售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。申購贖回代理機構(gòu)：指基金管理人指定的代理本基金申購、贖回業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；痄N售網(wǎng)點：指直銷機構(gòu)的直銷中心及代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點。登記結(jié)算業(yè)務(wù)：指根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責任公司關(guān)于上海證券交易所交易型開放式基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細則》定義的基金份額的登記、托管和結(jié)算業(yè)務(wù)。登記結(jié)算機構(gòu)：指辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯浗Y(jié)算機構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責任公司?；鸷贤眨褐富鹉技_到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期。基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期?；鹉技冢褐缸曰鸱蓊~發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月。存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限。工作日：指上海證券交易所的正常交易日。T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)有效申請的工作日。T+n日：指自T日后第n個工作日（不包含T日）。開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日。開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段。認購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為。申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為。贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為。申購贖回清單：指由基金管理人編制的用以公告申購對價、贖回對價等信息的文件。申購對價：指投資者申購基金份額時，按基金合同和招募說明書規(guī)定應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額和/或其他對價。贖回對價：指投資者贖回基金份額時，基金管理人按基金合同和招募說明書規(guī)定應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額和/或其他對價。標的指數(shù)：指上證金融地產(chǎn)行業(yè)指數(shù)及其未來可能發(fā)生的變更，或基金管理人根據(jù)需要更換的其他指數(shù)。最小申購、贖回單位：指基金申購份額、贖回份額的最低數(shù)量，投資者申購、贖回的基金份額應(yīng)為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。元：指人民幣元?；鹗找妫褐富鹜顿Y所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約?；鹳Y產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和。基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)。基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體。不可抗力：指基金合同當事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當事人無法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰住Ｈ?、基金管理人（一）基金管理人概況名稱：華夏基金管理有限公司住所：北京市順義區(qū)天竺空港工業(yè)區(qū)A區(qū)辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座12層設(shè)立日期：1998年4月9日法定代表人：王東明聯(lián)系人：崔雁巍客戶服務(wù)電話：4008186666傳真：01063136700華夏基金管理有限公司注冊資本為23800萬元，公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：持股單位持股占總股本比例中信證券股份有限公司49%南方工業(yè)資產(chǎn)管理有限責任公司11%山東省農(nóng)村經(jīng)濟開發(fā)投資公司10%POWER CORPORATION OF CANADA10%青島海鵬科技投資有限公司10%無錫市國聯(lián)發(fā)展（集團）有限公司10%合計100%（二）主要人員情況基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況王東明先生：董事長，碩士，高級經(jīng)濟師?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司董事長、執(zhí)行董事兼執(zhí)行委員會委員，中國中信股份有限公司總經(jīng)理助理，中信控股有限責任公司董事，中信國際金融控股有限公司董事，中信證券國際有限公司非執(zhí)行董事。曾任職于加拿大豐業(yè)銀行證券公司投資銀行部，曾任華夏證券有限責任公司國際部總經(jīng)理，南方證券有限公司副總經(jīng)理，中信證券股份有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事，中信資本控股有限公司非執(zhí)行董事。范勇宏先生：副董事長，博士，高級經(jīng)濟師。現(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委書記，北京市人大代表，北京市順義區(qū)人大常委，兼任北京市金融街商會監(jiān)事長。曾任中國建設(shè)銀行總行干部，華夏證券有限公司北京東四營業(yè)部總經(jīng)理、總裁助理、華北區(qū)總監(jiān)（副總裁）、華夏基金管理有限公司總經(jīng)理，第三、四屆中國證監(jiān)會發(fā)審委委員。華偉榮先生：董事，碩士，高級會計師?，F(xiàn)任無錫市國聯(lián)發(fā)展（集團）有限公司副總裁、國聯(lián)信托股份有限公司董事長。曾任無錫市財政局預(yù)算管理科科員、綜合計劃科科員、綜合計劃科副科長，無錫市信托投資公司部門經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，國聯(lián)證券有限責任公司董事、總裁，國聯(lián)基金管理有限公司（現(xiàn)中?；鸸芾碛邢薰荆┒麻L。胡祖六先生：董事，博士，教授?，F(xiàn)任春華資本集團主席。曾任國際貨幣基金組織高級經(jīng)濟學(xué)家，達沃斯世界經(jīng)濟論壇首席經(jīng)濟學(xué)家，高盛集團大中華區(qū)主席、合伙人、董事總經(jīng)理。徐剛先生：董事，博士，經(jīng)濟師?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司執(zhí)行委員會委員、董事總經(jīng)理、經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會主任委員、研究部行政負責人。曾任中國地質(zhì)機械儀器工業(yè)總公司干部，曾任職于中信證券股份有限公司研究咨詢部、資產(chǎn)管理部、金融產(chǎn)品開發(fā)小組、金融組、研究部、股票銷售交易部，擔任經(jīng)理、高級經(jīng)理、部門副總經(jīng)理、部門總經(jīng)理、部門行政負責人等職務(wù)。葛小波先生：董事，碩士。現(xiàn)