【正文】 廣西地方金融管理體制改革研究摘 要隨著溫州市金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的設(shè)立，地方金融改革的信號(hào)迅速在全國(guó)展開(kāi)。廣西作為我國(guó)陸地和海上連接?xùn)|盟各國(guó)的“橋頭堡”，地方金融管理體制改革為廣西深入推進(jìn)中國(guó)——東盟自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)，創(chuàng)建區(qū)域性的國(guó)際金融中心創(chuàng)造了一個(gè)新的機(jī)遇。雖然廣西地方金融管理體制改革和發(fā)展呈現(xiàn)出良好的態(tài)勢(shì)，但是發(fā)展的過(guò)程中也存在諸多的矛盾和問(wèn)題。因此，如何借助建設(shè)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的契機(jī)，推動(dòng)廣西地方金融管理體制改革的深入發(fā)展，是值得深思的問(wèn)題。本文以廣西地方金融管理體制改革為研究對(duì)象。首先，論文介紹了研究的背景和意義，綜述了國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀，并對(duì)基本概念進(jìn)行了界定。接著，概述了當(dāng)前世界范圍內(nèi)金融中心的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，比較分析了上海、廣東、深圳、溫州以及國(guó)內(nèi)其他地方金融改革重點(diǎn)試驗(yàn)區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，從而為廣西地方金融管理體制改革提供借鑒。接著，概況了廣西金融管理體制改革的進(jìn)程，總結(jié)了廣西地方金融管理體制改革的特點(diǎn)，并客觀分析了廣西地方金融管理體制改革中存在的問(wèn)題。最后，從創(chuàng)新和完善金融資源配置體系，完善廣西金融機(jī)構(gòu)類(lèi)型，推動(dòng)金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)和服務(wù)創(chuàng)新等方面出發(fā)，提出了深化廣西地方金融管理體制改革的建議，以促進(jìn)廣西地方金融改革更好的進(jìn)行。關(guān)鍵詞：廣西 地方金融 管理體制 改革RESEARCH ON THE REFORM OF LOCAL FINANCIAL SYSTEM IN GUANGXI ABSTRACTWiththe establishment ofWenzhou financial prehensive reform pilot area,the signalof local financialreformspread out quickly in the whole nation. As the bridgehead to connect the ASEAN inland and sea, he local financial system reform has created anew opportunity for Guangxi to further promote theChinaASEAN Free Trade Area construction and build a regional internationalfinancial center. Although the Guangxilocal financialsystem reform anddevelopmenthas shown a good trend, there are alsomany contradictions and problemsin the process of development.Therefore,it is a problem worth pondering to use the opportunity of buildingpilotfinancialreformzone in edgewise to promote the further developmentof local financialsystem reform in Guangxi.The paper takes localfinancialsystem reform in Guangxias the research object. Firstly,the paperintroduces the research background and significance,reviews the research status at home and abroad,and defines the basic concepts. Then, the paper summarizes thereform experiencein the worldfinancial center and analysis the reform experience in the key pilotfinancialreformzone such as Shanghai, Guangdong, Shenzhen, Wenzhou and other domestic city so as toprovide reference forlocal financialsystem reform in Guangxi. Thirdly, the paper summarizesthe process in Guangxi financialsystem reform, summed up the characteristics and objectively analyzes theproblems local financialsystem reform in Guangxi. Finally,the paperput forwardthe suggestions to make thelocal financial reforminGuangxi better form innovationand perfecting the system ofallocation of financialresources,improving the typesof financial institutions, promote the innovation of financialproducts,operations and services.KEY WORDS: Guangxi；Local financial system；Reform目 錄摘 要 IABSTRACT II第一章 緒論 1 研究背景與意義 1 研究背景 1 研究意義 2 研究目標(biāo)和內(nèi)容 2 研究目標(biāo) 2 研究?jī)?nèi)容 3 研究方法 3 基本概念界定 3 金融制度的概念 4 當(dāng)前我國(guó)金融業(yè)態(tài)及管理框架 4 地方金融的內(nèi)涵 5 國(guó)內(nèi)外研究綜述 6 國(guó)外研究現(xiàn)狀 6 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀 6第二章 地方金融管理體制改革的經(jīng)驗(yàn)借鑒 10 10 美國(guó)紐約 10 英國(guó)倫敦 10 中國(guó)香港 11 國(guó)外地方金融管理體制改革的經(jīng)驗(yàn)借鑒 12 國(guó)內(nèi)主要省市金融管理體制改革的做法 12 上海 12 廣東 14 深圳 15 溫州 16 其他地方金融改革綜述 17 國(guó)內(nèi)金融管理體制改革的經(jīng)驗(yàn)借鑒 18第三章 廣西地方金融管理體制改革的現(xiàn)狀 21 廣西地方金融管理體制改革的進(jìn)程 21 現(xiàn)代金融體系初步建成(1978—1993) 21 金融業(yè)實(shí)現(xiàn)商業(yè)化和市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型(1994—1997) 21 金融業(yè)現(xiàn)代化改革的推進(jìn)(1998—2006) 22 金融業(yè)加快現(xiàn)代化改革步伐(2007—2011) 23 以金融創(chuàng)新為主體的利率市場(chǎng)化改革(2012至今) 23 廣西地方金融管理體制改革的特點(diǎn) 25 以金融存量改革為基礎(chǔ)，整體改制城市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社 25 以金融增量改革為突破口，建立新型金融產(chǎn)品，激活民間資本 26 建立政策性金融配套機(jī)制，完善金融市場(chǎng)融資渠道 26 以東盟貿(mào)易區(qū)為契機(jī)，促進(jìn)外匯管理創(chuàng)新 27 廣西地方金融管理體制改革存在的問(wèn)題 28 金融發(fā)展規(guī)模不足 28 28 金融資源配置效率低 29 29 區(qū)域金融合作不足 30第四章 深化廣西地方金融管理體制改革的建議 31 進(jìn)一步創(chuàng)新和完善金融資源配置體系 31 努力打造區(qū)域性金融中心 31 逐步建立完善的金融組織體系 31 完善廣西金融機(jī)構(gòu)類(lèi)型 32 設(shè)立廣西特色化的產(chǎn)業(yè)發(fā)展銀行 32 在廣西重建信托投資公司 32 鼓勵(lì)設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 33 推動(dòng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 33 建立境外人民幣直接投資試點(diǎn) 33 開(kāi)展對(duì)東盟國(guó)家的離岸金融業(yè)務(wù) 34 設(shè)立人民幣自由兌換中心和東盟國(guó)家小幣種交易中心 34 創(chuàng)新融資服務(wù) 35 創(chuàng)新融資方式 35 引進(jìn)境外人民幣在廣西設(shè)立創(chuàng)投基金和產(chǎn)業(yè)投資基金 35 創(chuàng)新金融產(chǎn)品 36 突出個(gè)人業(yè)務(wù)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新 36 突出中小企業(yè)業(yè)務(wù)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新 36 突出農(nóng)村業(yè)務(wù)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新 36第五章 總結(jié) 38 主要結(jié)論 38 38參考文獻(xiàn) 40致謝 42攻讀學(xué)位期間發(fā)表論文情況 4344 / 51第一章 緒論 研究背景與意義 研究背景隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)與金融地位的提升，地方金融開(kāi)始受到前所未有的重視，且更多與地方集聚金融資源、服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展等目標(biāo)結(jié)合起來(lái)。2012年3月28日，國(guó)務(wù)院總理溫家寶主持召開(kāi)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，決定設(shè)立溫州市金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。溫州金改試點(diǎn)只是地方金融體系改革的前奏，地方金融改革的信號(hào)迅速在深圳、天津、上海、廣東和武漢等地鋪開(kāi)……2013年12月25日，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)了《福建省泉州市金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》，福建泉州市成為繼浙江溫州金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)、廣東珠江三角洲金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)之后，第三個(gè)國(guó)家級(jí)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。除三個(gè)國(guó)家級(jí)試驗(yàn)區(qū)外，山東、天津等省市也制定了相應(yīng)的地方金融改革指導(dǎo)意見(jiàn)。金融業(yè)的服務(wù)業(yè)化和地方金融的專(zhuān)業(yè)細(xì)化市場(chǎng)逐漸成為地方金融改革的重點(diǎn)。金融是經(jīng)濟(jì)的核心，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有巨大的推動(dòng)作用，廣西政府一直對(duì)地方金融業(yè)發(fā)展給予高度重視，并出臺(tái)了一系列推進(jìn)地方金融管理體制改革的措施。通過(guò)以金融存量改革為基礎(chǔ)，整體改制城市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社；以金融增量改革為突破口，建立村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司等新型機(jī)構(gòu)，激活民間資本；建立政策性金融配套機(jī)制，引導(dǎo)財(cái)政資金與信貸資金、大銀行與貸款公司的資金對(duì)接。雖然改革取得了一定的成效，但是，隨著我國(guó)金觸業(yè)的發(fā)展和垂直金融管理體制的演進(jìn)，廣西政府對(duì)地方金融業(yè)的干預(yù)受到了諸多制約，影響力明顯下降。但廣西政府在推動(dòng)地方金觸發(fā)展、增強(qiáng)地方金融服務(wù)供給和保陣金融服務(wù)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面的意識(shí)并沒(méi)有減弱，通過(guò)某種合理的方式加強(qiáng)地方金融管理的需求越來(lái)越迫切。于是，在“一行三會(huì)”的中央垂直管理體系外，地方金融管理的逐步發(fā)展成型并強(qiáng)化，其在促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、推動(dòng)金融改革創(chuàng)新和維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定中逐漸發(fā)揮著重要作用。但是，由于在地方金融管理在權(quán)限、職能定位等方面還沒(méi)有嚴(yán)格界定，使得廣西地方金融管理在實(shí)際運(yùn)作中還存在種種問(wèn)題，作用尚未得到有效發(fā)揮。因此，如何深化廣西地方金融管理體制改革，更好地發(fā)揮地方金融管理的作用已經(jīng)成為一個(gè)重要課題。我們應(yīng)該站在金融業(yè)改革發(fā)展的高度，參照金融監(jiān)管和金融業(yè)管理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展現(xiàn)狀和行政管理實(shí)際，綜合考慮廣西地方金融管理體制的完善問(wèn)題。 研究意義縱觀國(guó)際金融形勢(shì)，2008年的國(guó)際余融危機(jī)影響深遠(yuǎn)，全球經(jīng)濟(jì)處于較大波動(dòng)與相對(duì)調(diào)整階段，發(fā)達(dá)國(guó)家相對(duì)寬松的信貸政策和其他各類(lèi)因素威脅全球經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，導(dǎo)致國(guó)際金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加劇，我國(guó)發(fā)展的外部環(huán)境更加復(fù)雜。在國(guó)際化和全球化的經(jīng)濟(jì)格局下，世界經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)聯(lián)性逐漸增強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)和金融風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)動(dòng)和傳動(dòng)能力進(jìn)一步加劇，我國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融安全面臨的形勢(shì)日益嚴(yán)峻和復(fù)雜。各國(guó)在金融危機(jī)后，都加強(qiáng)了國(guó)家對(duì)金融體系、金融資源、金融企業(yè)的控制力，以保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融的安全。在此背景下，加強(qiáng)金融管理體制改革和創(chuàng)新，對(duì)我國(guó)金融的安全和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展都有著十分重要的意義。地方政府一直對(duì)地方金融業(yè)發(fā)展給予高度重視，地方金融的發(fā)展是為國(guó)家層面的金融體系夯實(shí)基礎(chǔ)。因此，地方金融管理體制離不開(kāi)金融“硬件”和“軟件”建設(shè)。對(duì)于前者，如為了促進(jìn)地方金融規(guī)范發(fā)展并且推動(dòng)制度試點(diǎn)，地方可以推動(dòng)金融法制建設(shè)，成為國(guó)家金融法制的重要補(bǔ)充。上海的國(guó)際金融中心建設(shè)、溫州的民間金融規(guī)范等，都在此方面有所突破和創(chuàng)新。對(duì)于后者，當(dāng)前如金融信息和設(shè)備、支付清算體系等金融基礎(chǔ)設(shè)施，不僅對(duì)于地方金融深化的層次起到重要支撐，而且對(duì)于地方提升金融競(jìng)爭(zhēng)力有積極效應(yīng)。地方金融發(fā)展還可與財(cái)政體制優(yōu)化結(jié)合起來(lái)。例如，在各地方財(cái)政收入面臨增長(zhǎng)壓力的時(shí)候，與其用效率較低的直接支出模式，不如引入包括項(xiàng)目融資等在內(nèi)的金融創(chuàng)新手段，發(fā)揮更多“四兩撥千斤”的乘數(shù)效應(yīng)，這應(yīng)該是值得各級(jí)政府所重視的。因此，研究地方金融管理體制改革，不僅對(duì)推動(dòng)我國(guó)地方金融服務(wù)能力的增加、服務(wù)水平的提高和創(chuàng)新能力的增強(qiáng)都具有重要的意義，而且對(duì)統(tǒng)籌我國(guó)地方金融資源、促進(jìn)地方金融資源的優(yōu)化配、加強(qiáng)地方金融企業(yè)的快速健康發(fā)展也有著積極的促進(jìn)作用。因此，本文以廣西地方金融管理體制改革為研究對(duì)象，通過(guò)分析廣西地方金融管理體制改革的歷程和取得的成效，總結(jié)廣西地方金融管理體制改革存在的問(wèn)題，并在借鑒國(guó)內(nèi)外地方金融管理體制改革經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，為廣西地方金融管理體制改革的創(chuàng)新提供思路，以促進(jìn)地方金融管理體制的改革和創(chuàng)新。 研究目標(biāo)和內(nèi)容 研究目標(biāo)本文以廣西地方金融管理體制改革為研究對(duì)象，歸納金融制度的相關(guān)理論，闡述了廣西地方金融管理體制改革的現(xiàn)狀，總解決了廣西地方金融管理體制改革的特點(diǎn)和成效，客觀分析了廣西地方金融管理體制改革中存在的問(wèn)題，借鑒金融管理體制改革的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和國(guó)內(nèi)經(jīng)驗(yàn)，提出廣西地方金融管理體制改革的創(chuàng)新思路，以促進(jìn)我國(guó)地方金融管理體制的改革和創(chuàng)新，加強(qiáng)金融資產(chǎn)的管理，提高國(guó)有金融資產(chǎn)的運(yùn)用能力和經(jīng)濟(jì)效益，并確保我國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融的安全。 研究?jī)?nèi)容論文將通過(guò)以下五個(gè)部分進(jìn)行研究：第一部分，緒論。主要闡述選題的背景和意義、研究的目標(biāo)和內(nèi)容，介紹了金融制度、地方金融、當(dāng)前我國(guó)金融業(yè)態(tài)及管理架構(gòu)等理論基礎(chǔ)，并概述了國(guó)內(nèi)外研究成果。第二部分，地方金融管理體制改革的經(jīng)驗(yàn)借鑒?？偨Y(jié)了國(guó)外主要國(guó)家地方金融管理