【正文】 貨幣銀行學(xué) 第一篇 死記篇 第一章 貨幣 167。 貨幣的層次劃分及其依據(jù)，金融資產(chǎn)的流動(dòng)性，國(guó)際貨幣基金組織的貨幣層次劃分 （M0、MMMM4）， 167。 貨幣制度，貨幣制度的基本內(nèi)容（貨幣材料、貨幣單位、貨幣種類、法償能力的規(guī)定、鑄造或發(fā)行的流通程序、發(fā)行準(zhǔn)備制度的規(guī)定），貨幣制度的演變｛銀本位制、金銀復(fù)本位制[平行本位制、雙本位制（格雷欣法則）、跛行本位制]、金本位制（金幣本位制、金塊本位制、金匯兌本位制）、不兌現(xiàn)的信用貨幣制度｝ 第二章 利息與利率 167。 收益資本化（計(jì)算題考點(diǎn)） 167。 單利與復(fù)利（計(jì)算題考點(diǎn)），官方利率、公定利率（新增點(diǎn)）與市場(chǎng)利率，基準(zhǔn)利率與差別利率，名義利率與實(shí)際利率，長(zhǎng)期利率與短期利率 167。 馬克思的利率決定理論、實(shí)際利率論（古典學(xué)派的儲(chǔ)蓄投資理論）、貨幣供求論（凱恩斯學(xué)派的流動(dòng)性偏好理論，“流動(dòng)性陷阱”）、可貸資金論（新古典學(xué)派利率決定理論），影響我國(guó)利率水平的因素（利潤(rùn)的平均水平、資金的供求狀況、物價(jià)變動(dòng)的幅度、國(guó)際經(jīng)濟(jì)的環(huán)境、政策性因素） 167。 利率的一般功能（中介功能、分配功能、調(diào)節(jié)功能、動(dòng)力功能、控制功能），利率的作用（宏觀角度、微觀角度），利率發(fā)揮作用的限制（利率管制、授信限量、市場(chǎng)的開(kāi)放程度、利率彈性），利率發(fā)揮作用的四個(gè)條件（市場(chǎng)化的利率決定機(jī)制、靈活的利率聯(lián)動(dòng)機(jī)制、適當(dāng)?shù)睦仕健⒑侠淼睦式Y(jié)構(gòu)），利率市場(chǎng)化 167。（考綱上沒(méi)有） 利率的期限結(jié)構(gòu)｛預(yù)期理論（計(jì)算題考點(diǎn)）、市場(chǎng)分割理論、偏好理論｝，利率的一般結(jié)構(gòu) 第三章 金融市場(chǎng) 167。 金融市場(chǎng)（廣義和狹義），金融市場(chǎng)的基本特征（交易對(duì)象—貨幣，交易者之間的關(guān)系—借貸關(guān)系，有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)），金融市場(chǎng)的現(xiàn)代特征（市場(chǎng)全球化、籌資證券化、業(yè)務(wù)多元化、創(chuàng)新多樣化），金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素｛主體（政府、中央銀行、商業(yè)銀行、其他金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人）、客體（金融產(chǎn)品或金融工具）、管理組織和法規(guī)制度｝，金融市場(chǎng)的基本分類（按交易對(duì)象劃分、按期限劃分、按交割時(shí)間劃分、按交易的地域范圍劃分、按是否存在中介機(jī)構(gòu)劃分、按性質(zhì)與層次不同劃分） 167。 金融市場(chǎng)的功能 167。 貨幣市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)的主要特征（期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)?。?，貨幣市場(chǎng)的主要交易對(duì)象（銀行存款、短期證券、商業(yè)票據(jù)），貨幣市場(chǎng)的主要參與者（政府、商業(yè)銀行、中央銀行、其他金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)），貨幣市場(chǎng)的主要功能，貨幣市場(chǎng)的構(gòu)成（短期信貸市場(chǎng)、短期證券市場(chǎng)、貼現(xiàn)市場(chǎng)），短期信貸市場(chǎng)（同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行對(duì)企業(yè)提供短期信貸資金），短期票據(jù)市場(chǎng)（商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、政府短期證券市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)），貼現(xiàn)市場(chǎng)（計(jì)算題考點(diǎn)） 167。 資本市場(chǎng)，資本市場(chǎng)的主要特征（期限長(zhǎng)、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)大但收益大），資本市場(chǎng)的主要參與者（政府、商業(yè)銀行、中央銀行、其他金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)，個(gè)人），資本市場(chǎng)的主要功能，資本市場(chǎng)的構(gòu)成（銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)、證券市場(chǎng)），證券發(fā)行市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)｛發(fā)行方式、發(fā)行對(duì)象（公募發(fā)行和私募發(fā)行）、發(fā)行主體（直接發(fā)行和間接發(fā)行）、債券發(fā)行價(jià)格（新增點(diǎn)、計(jì)算題必考?。?、股票的發(fā)行價(jià)格（議價(jià)法和競(jìng)價(jià)法）、證券的發(fā)行程序｝，證券流通市場(chǎng)｛證券交易所市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）、場(chǎng)外交易市場(chǎng)（店頭市場(chǎng)、OTC市場(chǎng)，第三市場(chǎng)）、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)交易市場(chǎng)（第四市場(chǎng)）｝｛證券交易市場(chǎng)的功能、證券交易所的組織形式（會(huì)員制、公司制）、證券上市（上市標(biāo)準(zhǔn)、上市程序、停牌和摘牌）、證券的交易程序[開(kāi)戶、委托、競(jìng)價(jià)成交（價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則）、清算交割、過(guò)戶]、證券的交易方式[現(xiàn)貨交易、信用交易（保證金交易或墊頭交易）、期貨交易、期權(quán)交易（計(jì)算題考點(diǎn)）]｝ 167。 聯(lián)邦基金，外國(guó)債券和歐洲債券，“揚(yáng)基”債券，“武士”債券 第四章 商業(yè)銀行 167。 商業(yè)銀行，單一銀行制，分支行制，銀行持股公司制 167。 商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行的資金來(lái)源｛自有資本、吸收存款（活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款）、銀行借款（中央銀行借款、銀行同業(yè)拆借、國(guó)際貨幣市場(chǎng)借款、回購(gòu)協(xié)議、銀行持股公司發(fā)售的商業(yè)票據(jù)）｝，商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行的資金運(yùn)用｛現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、證券投資（目的在于增加收益和增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，充當(dāng)二線準(zhǔn)備）｝，商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)（匯兌業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、租賃業(yè)務(wù)、代理融通業(yè)務(wù)）和表外業(yè)務(wù)（表外業(yè)務(wù)作用） 167。 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的一般原則｛安全性原則（信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性原則、盈利性原則｝，商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理理論｛商業(yè)貸款理論（真實(shí)票據(jù)論）、轉(zhuǎn)換理論、預(yù)期收入理論、超貨幣供給理論（考綱沒(méi)有）｝，商業(yè)銀行的負(fù)債管理理論，資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論（缺口管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理），不良貸款，貸款的5級(jí)分類法（正常類、關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類、損失類） 167。 存款性金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)、互助儲(chǔ)蓄銀行、信用合作社、貨幣市場(chǎng)互助基金）和非存款性金融機(jī)構(gòu)（人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)與災(zāi)害保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、投資銀行、金融公司），交易帳戶（可轉(zhuǎn)讓提款單、股金提款單、自動(dòng)轉(zhuǎn)帳服務(wù)、貨幣市場(chǎng)存款帳戶），貸款承諾與信貸限額，買方信貸與賣方信貸，銀行信貸，備用信用證與商業(yè)信用證，金融租賃與經(jīng)營(yíng)租賃，資產(chǎn)分配原則，5/6“C”原則，資產(chǎn)負(fù)債的利率敏感性，資金缺口，期限匹配與期限不匹配，票據(jù)發(fā)行便利，利率上限與利率下限，互換交易 第五章 其他金融機(jī)構(gòu)（新增章，必然會(huì)出一道大題?。?167。 政策性銀行，非銀行金融機(jī)構(gòu)，我國(guó)發(fā)展其他金融機(jī)構(gòu)的必要性 167。 非銀行金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行的共同點(diǎn)與區(qū)別，投資銀行（各種定義），投資銀行的功能，投資銀行的業(yè)務(wù)，可保風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)，保險(xiǎn)的基本特點(diǎn)，保險(xiǎn)的基本職能和派生職能，保險(xiǎn)的基本原則（可保利益原則、最大誠(chéng)信原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則），保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的險(xiǎn)種（財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)），信用合作社的資金來(lái)源與資金運(yùn)用，信托投資公司，財(cái)務(wù)公司，投資基金（開(kāi)放式基金和封閉式基金，對(duì)沖基金） 167。 政策性銀行的基本特征（組織方式、行為目標(biāo)、融資準(zhǔn)則、業(yè)務(wù)對(duì)象、信用創(chuàng)造差別），政策性銀行的職能，政策性銀行的