儲蓄管理知識及業(yè)務(wù)管理(已修改)
2025-07-03 22:34 本頁面
【正文】 實驗二 對公儲蓄業(yè)務(wù)一、實驗?zāi)康模ㄒ唬┦煜ど虡I(yè)銀行對公業(yè)務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)種類和基本知識。（二）熟練對公業(yè)務(wù)相關(guān)柜面操作流程、基本程序。（三）了解對公業(yè)務(wù)相關(guān)重要憑證與單證的種類及用途。二、實驗環(huán)境（一）系統(tǒng)模塊環(huán)境:柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)（二）情景數(shù)據(jù)庫環(huán)境:日常練習(xí)非授權(quán)庫情景包，機構(gòu)共有36個（包括北京、廣州兩家分行），操作柜員300名，每個機構(gòu)網(wǎng)點開設(shè)9名柜員。 三、教學(xué)組織（一）學(xué)生分組方式：不分組或?qū)W生的按每組68人分組。（二）銀行機構(gòu)分配：每個小組分屬于實驗銀行的一個機構(gòu)網(wǎng)點，可以是分行營業(yè)部或二級支行。（三）柜員號申請方式：智能申請非授權(quán)群組。（四）不同權(quán)限柜員配置：每個小組的全部成員中確保至少C、D、E、F操作權(quán)限的柜員都有人擔(dān)任。（五）柜員分工與協(xié)作方式及流程：小組成員根據(jù)小組協(xié)商結(jié)果分配各自柜員權(quán)限，并自行申請指定網(wǎng)點的柜員號、柜員尾箱。登錄柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，根據(jù)實訓(xùn)課程要求，開展相應(yīng)的業(yè)務(wù)練習(xí)，遇到屬于銀行內(nèi)控要求需要授權(quán)、復(fù)核時，高級權(quán)限柜員為經(jīng)辦柜員進行業(yè)務(wù)授權(quán)。（六）教學(xué)演示預(yù)計時間：30分鐘（七）學(xué)生練習(xí)時間：90分鐘（八）實驗項目課時安排：4個課時四、基本業(yè)務(wù)種類與流程開立客戶號預(yù)開戶活期查詢信息修改信息定期現(xiàn)金支票存入現(xiàn)金支取現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支取定期存入定期證實書部分支取全額支取銷戶定期證實書五、系統(tǒng)操作要點與難點（一）開立新公司客戶號，必填項目有哪些？（二）開立單位結(jié)算資金賬戶申請書如何填寫，必填項有哪些？（三）預(yù)開戶、已激活賬戶為何要做區(qū)分，有何關(guān)系？（四）支票如何進行售賣、注銷、掛失和解掛？（五）單位活期存款提現(xiàn)，使用何種憑證，如何查詢憑證號？(六) 單位活期存款轉(zhuǎn)賬，使用何種憑證，如何查詢憑證號？（七）單位定期存款存入，使用何種憑證，如何查詢憑證號？（八）單位定期存款部分轉(zhuǎn)出，使用何種憑證，如何查詢憑證號？（九）單位存款相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，哪些環(huán)節(jié)可能需要授權(quán)？（十）了解一些不做重要憑證管理的憑證，如現(xiàn)金繳款單等六、實驗實訓(xùn)內(nèi)容(一)自擬客戶信息，開立甲、乙單位（注：請使用別稱代替‘甲’、‘乙’，下同）客戶號。（二）查詢甲、乙單位的客戶信息，客戶號。（三）為甲單位預(yù)開活期存款戶（賬戶屬性：基本賬戶A），為乙單位預(yù)開活期存款戶（賬戶屬性：一般存款戶B）。(四)為甲單位預(yù)開三個月期限的定期存款戶C，為乙單位預(yù)開一年期定期存款戶D。（五）查詢甲、乙單位的開戶情況，留意賬戶狀態(tài)欄標(biāo)記。（六）為A賬戶現(xiàn)金存入15萬元整、為B賬戶存入現(xiàn)金50萬元整。再次查詢A、B賬戶的賬戶狀態(tài)（是否依然是‘預(yù)開戶’狀態(tài)）。（七）出售轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票各一本（25張）至A、B賬戶。（提示，支票出售菜單操作代碼：5351）（八）查詢A、B賬戶已經(jīng)購買的支票，留意支票的狀態(tài)是否已經(jīng)使用。（提示：支票查詢分按賬號、按憑證號查詢，菜單代碼：535653562）（九）使用A賬戶的現(xiàn)金支票從A賬戶支取現(xiàn)金3萬元整。使用B賬戶的轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至A賬戶，留意轉(zhuǎn)賬成功后兩個賬戶的余額變動，并關(guān)注已經(jīng)使用的轉(zhuǎn)賬支票的憑證狀態(tài)。（十）為預(yù)開狀態(tài)的定期存款戶C辦理定期存款5萬元（提示：使用轉(zhuǎn)賬支票從A賬戶轉(zhuǎn)出5萬元到定期存款戶C）， 存款成功后打印定期存款證實書（操作代碼：234），思考為什么對公定期存款需要打印證實書？（十一）為預(yù)開狀態(tài)的定期存款戶D存入10萬元整（十二）為定期存款戶C辦理提前支取2萬元，轉(zhuǎn)入賬戶A，留意定期存款證實書查詢方法，思考何為替換憑證號、為什么要使用替換憑證。（十三）將定期存款戶D的定期存款證實書轉(zhuǎn)為定期存單,思考定期存單對企業(yè)有什么實際作用。（十四）從定期存款戶C支取剩余的3萬元，查詢C賬號狀態(tài)標(biāo)記。（十五）修改單位A客戶的客戶信息（修改項目：單位地址、單位電話、銀企對賬聯(lián)系人）。（十六）對B賬戶進行銷戶（操作提示：首先對B賬戶的余款進行清零，即現(xiàn)金取款；接著核銷該賬戶未使用的支票，然后對賬戶進行結(jié)清；最后對賬戶進行銷戶操作。）所有訓(xùn)練題做完后，自擬題目繼續(xù)練習(xí)，增加熟練度。七、實驗思考題（一）定期存款證實書和定期存款存單在用途上的共同點與差異？（二）嘗試針對一般存款戶、臨時存款戶出售現(xiàn)金支票，結(jié)果怎樣？為何？（三）嘗試對一筆單位定期存款作部分支取，余額保留8000元，系統(tǒng)會提示何種信息？理由？（四）定期存款部分支取，需要填寫幾次定期存款證實書憑證號？理由？（五）思考一下，單位活期存款支取，為何一定要用支票等票據(jù)做依據(jù)？八、實驗流程（一）對公業(yè)務(wù)開戶（1）開公司客戶號業(yè)務(wù)中，客戶指與我行發(fā)生、建立業(yè)務(wù)關(guān)系或作為我行發(fā)展目標(biāo)的對象（包括個人和公司等）。我行實行客戶號綜合管理模式，即無論客戶在我行開立多少個賬戶，只要客戶公司姓名、證件國別地區(qū)、證件類型和
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1