【正文】 世界銀行貸款項目業(yè)務(wù)手冊第一章 概述一、世界銀行簡介世界銀行（the World Bank）是聯(lián)合國屬下的一個專門機構(gòu)，負責(zé)長期貸款的國際金融機構(gòu)。World Bank是根據(jù)１９４４年美國布雷頓森林會議上通過的《國際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)定》成立的，其宗旨是通過對生產(chǎn)事業(yè)的投資，資助成員國的復(fù)興和開發(fā)工作；通過對貸款的保證或參與貸款及其他和人投資的方式促進外國和人投資，當(dāng)成員國不能在合理的條件下獲得私人資本時，則在適當(dāng)條件下以銀行本身資金或籌集的資金及其它資金給予成員國直接貸款，來補充私人投資的不足；通過鼓勵國際投資，開發(fā)成員國的生產(chǎn)資源，提供技術(shù)咨詢和提高生產(chǎn)能力，以促進成員國國際貿(mào)易的均衡增長及國際收支狀況的改善。根據(jù)世界銀行的宗旨，其主要業(yè)務(wù)活動是，對發(fā)展中成員國提供長期貸款對成員國政府或經(jīng)政府擔(dān)保的私人企業(yè)提供貸款和技術(shù)援助，資助他們興建某些建設(shè)周期長，利潤率偏低，但又為該國經(jīng)濟和社會發(fā)展所必需的建設(shè)項目。世界銀行與國際開發(fā)協(xié)會（International Development Association, IDA）、國際金融公司（International Finance Corporation, IFC）、多邊投資擔(dān)保機構(gòu)（Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGA）、國際投資爭端解決中心（International Centre for Settlement of Investment Disputes, ICSID）五部分共同組成了世界銀行集團（World Bank Group）。世行資金來源：世界銀行利用國際資本市場籌集發(fā)展資金，國際開發(fā)協(xié)會則依靠較富裕的成員國政府的捐款。世界銀行致力于推進的幾個主要方面：體制方面上：完善良性廉潔的政府管理體制、有效的法律和司法制度、良性和受監(jiān)管的金融系統(tǒng)、社會安全保障制度和社會計劃； 物質(zhì)上：解決供水和污水、能源、道路、交通和通信、環(huán)境和文化問題； 具體戰(zhàn)略：針對農(nóng)村、城市和民營部門。世界銀行與中國關(guān)系十分密切，世行在北京設(shè)立了世界銀行中國代表處，并且派遣專家常駐代表處，幫助中國各個城市成功申請世行的貸款。1981年，世界銀行向中國提供第一筆貸款，用于支持中國的大學(xué)發(fā)展項目。從那時以來，世界銀行共向中國提供貸款近391億美元，支持了263個項目，其中約81個項目還在實施，中國的貸款總額在世行各借款國中仍名列前茅。二、世界銀行在中國的戰(zhàn)略和計劃 世界銀行的國別援助戰(zhàn)略與中國的發(fā)展方向，包括改革重點從開放階段向更困難的結(jié)構(gòu)調(diào)整和機構(gòu)建設(shè)階段的轉(zhuǎn)移是一致的。國別援助戰(zhàn)略也反映出世行集團與中國的關(guān)系在性質(zhì)上發(fā)生了變化，尤其是對雙方的潛在收益，因為中國不再僅僅接受世行的援助，而且也更廣泛地分享其發(fā)展經(jīng)驗，推動對雙方共同關(guān)心的全球性發(fā)展問題的思考。 改善經(jīng)營環(huán)境，幫助加速市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌，采取的主要方式為一系列的知識轉(zhuǎn)讓活動。支持的重點放在幫助中央和地方各級政府加強宏觀經(jīng)濟管理，幫助中國融入全球經(jīng)濟，推進金融體制改革，促進民營企業(yè)發(fā)展，推進國有企業(yè)改革，強化公共部門治理； 滿足貧困人口、弱勢群體以及欠發(fā)達地區(qū)的需要，采取的方式為貸款支持農(nóng)村發(fā)展、基礎(chǔ)設(shè)施和社會領(lǐng)域的項目，以及分析、政策咨詢和培訓(xùn)活動。具體目標是增加就業(yè)，加強欠發(fā)達地區(qū)內(nèi)以及與其他地區(qū)之間的道路交通，開發(fā)人力資源，強化社會保障體制，提高對象明確的扶貧項目的效益。 促進可持續(xù)發(fā)展，采取的方式為貸款、政策支持和機構(gòu)發(fā)展。支持的項目主要在水資源管理、小流域治理、污水處理、清潔能源、可持續(xù)農(nóng)村發(fā)展和城市污染治理等領(lǐng)域。世行還負責(zé)執(zhí)行全球環(huán)境基金和蒙特利爾議定書資助的全球性環(huán)境項目。 鑒于世行集團與中國的合作中更加突出知識共享，由分析和政策咨詢服務(wù)、研究及培訓(xùn)構(gòu)成的知識性活動在國別援助戰(zhàn)略中占據(jù)重要位置，目的是推動政策討論并為未來的貸款活動提供依據(jù)。2003年－2005年，世行將通過貸款計劃每年為中國提供12－13億美元的貸款，其中約四分之三將用于支持貧困和欠發(fā)達地區(qū)以及促進創(chuàng)新與變革的項目。國際金融公司在援助計劃中將發(fā)揮更加積極的作用。國際金融公司將提供技術(shù)援助改善經(jīng)營環(huán)境，并投資發(fā)展中小企業(yè)、金融部門、內(nèi)陸省區(qū)的民營企業(yè)以及從事基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會服務(wù)和環(huán)保技術(shù)開發(fā)的民營企業(yè)。典型項目在發(fā)揮示范作用的同時，可以在公司治理等領(lǐng)域樹立標準。多邊投資擔(dān)保機構(gòu)則針對中國入世之后出現(xiàn)的擔(dān)保和吸引外資方面的需要提供服務(wù)。財政部是世界銀行集團在中國開展業(yè)務(wù)活動的主要對口部門，國家發(fā)展和改革委員會對合作計劃的制定也起著極為重要的作用。世界銀行和中國政府每年就雙方的三年滾動貸款計劃進行磋商，雙方都可以提出項目建議，所有貸款項目都須經(jīng)過充分的技術(shù)、經(jīng)濟、財務(wù)、環(huán)境和社會評估之后再提交貸方和借方的決策機構(gòu)做最后審批，雙方對每個貸款項目的實施進展情況進行定期監(jiān)督檢查。第二章 世界銀行貸款項目工作流程一、 項目周期簡單地說，世行項目的整個周期從選項（立項）開始，到項目實施完成世行進行后評估，總共有7個步驟，而項目的前期準備工作則大約需要2～3年的時間，具體如下圖所示：二、詳細工作流程1． 選項（立項）周期的每一個階段就是確定那些需要優(yōu)先考慮，適合銀行提供資金，而銀行、政府和借款人有興趣考慮的項目。過去銀行按此確定項目，主要是對政府及借款人提出的建議作出回答。近年來，銀行鼓勵并幫助一些國家發(fā)展他們自己的計劃能力，并且也加強了它自己的形成項目的方法。銀行進行的經(jīng)濟分析和部門分析，使人們了解有關(guān)國家的發(fā)展?jié)摿?，并為評價國家和部門的政策和問題奠定基礎(chǔ)。這些經(jīng)濟的和部門的分析還為世界銀行或國際開發(fā)協(xié)會對貸款國家的償債信譽加以評定。這種分析為銀行與有關(guān)國家之間，就制定恰當(dāng)?shù)牟呗?，以開發(fā)整個經(jīng)濟和它的重要部門的問題，包括政策和機構(gòu)性的改變，提供了繼續(xù)對話的基礎(chǔ)。這樣，就可能確定一些符合并能支持前后一貫的發(fā)展策略，并適合部門目標，而且政府和銀行均認為適合的項目。這些項目還必須經(jīng)受可行性的初步試驗所花的費用應(yīng)與預(yù)期的好處相稱，這一點可以從技術(shù)上和機構(gòu)上找到解決辦法。要確定一項適合這些要求的項目并不容易，也許還缺乏能夠做出正確判斷的知識。政府和其他貸款機構(gòu)也許并不同意銀行持有的那種關(guān)于開發(fā)目標或部門優(yōu)先順序的觀點。要對項目范圍作出選擇也許還有困難，(應(yīng)當(dāng)從小規(guī)模試驗的階段，還是從較大規(guī)模但是比較冒風(fēng)險的投資開始呢？)為了達到項目的目標，分歧會很快在是否需要改變政策或改變機構(gòu)的問題上表面化。把這些問題解決了，便進入了準備階段。一旦項目確定之后，這些項目就被列入對每個國家多年度的貸款規(guī)劃，這一規(guī)劃就成為世行在這個國家今后工作的基礎(chǔ)。這些國家規(guī)劃用于銀行為編制業(yè)務(wù)計劃和預(yù)算所需，也是為了保證獲得必需的資源，使每個項目能通過其周期的各個連續(xù)階段而向前進行。借款人的準備工作選項工作的第一步是建立項目庫，這里應(yīng)當(dāng)注意幾個原則：（1）應(yīng)當(dāng)選擇規(guī)模較大的整體項目，避免在項目中包含過多的子項目，導(dǎo)致項目的中心目標不明確、不突出。（2）選擇在城市規(guī)劃中的中期規(guī)劃骨干項目，比較接近世行貸款項目的要求。（3）盡量選擇移民拆遷量較少的項目，因為世行不主張由于項目的實施而導(dǎo)致大量的移民拆遷，世行貸款也不會用于支付移民拆遷的任何費用。（4）盡量避免或者減少涉及到世行十大政策的項目，減少在項目中不必要的程序和工作。項目選定后，接下來應(yīng)該圍繞世行在該地區(qū)的投資方向，確定項目的背景、必要性、范圍、規(guī)模、投資額與貸款額等基本情況，將材料報至當(dāng)?shù)刎斦峙c發(fā)改局，得到同意后由財政局與發(fā)改局一起上報當(dāng)?shù)卣?，獲得政府批準后，應(yīng)聯(lián)系設(shè)計單位編寫項目建議書，再以當(dāng)?shù)卣拿x由發(fā)改局上報省發(fā)改委申請立項，到此為止，立項工作就完成了，下一步就是項目審批程序，這將在項目的準備階段再進行闡述。應(yīng)該說明的是，在立項階段，世界銀行將派遣項目鑒別團到當(dāng)?shù)嘏c相關(guān)政府部門、項目辦公室以及各設(shè)計單位一起了解項目的基本情況，確保項目能符合世行方面的要求，因此，項目建議書的中、英文版都必須準備以供世行專家閱讀。世行鑒別團除了監(jiān)督檢查項目準備工作進度及方向以外，還會對項目辦公室及各設(shè)計單位人員進行短期培訓(xùn)，確保項目準備工作在正確的軌道上進行。2． 準 備 一旦項目編入貸款規(guī)劃，它就進入了項目管道。世行和借款人之間緊密合作的時期（一般為2年）也就開始了。每個項目都要準備一份項目概要說明，說明它的目的，確定主要問題，并為今后的進程制定時間表。借款人負有準備的正式責(zé)任。世行一度不愿意對項目準備進行幫助，原因是根據(jù)銀行家的原則，這樣的卷入可能會影響它評估的客觀性。但是，經(jīng)驗證明，世行必須在保證及時而源源不斷地有經(jīng)過很好準備的項目上起積極的作用。這種作用有許多方面：使有能力、有資金、可以自己準備項目的借款人了解銀行的要求和標準；幫助其他借款人為準備工作尋找資金或技術(shù)上的幫助；彌補準備不完全或不充分的項目中存在的差距。在例外的情況下，世行自己也做準備工作。在東非和西非建立世界銀行代表團，主要就是為了對該地區(qū)的政府在確定和準備扎實的項目方面的有限能力給予補充。 準備階段必須包括為達到項目的目標所需要的技術(shù)、機構(gòu)、經(jīng)濟和財政條件的全部范圍。例如，一個重新安置居民的項目也許需要根據(jù)遙測的數(shù)據(jù)進行研究，以確定可耕的土地、交通通道、以及計劃定居地區(qū)的現(xiàn)在人口。土地測定后就要對土壤和水力資源進行更詳細的調(diào)查，根據(jù)可能得到的資源以及研究掌握的知識，決定適宜的種植形式；選擇有助于提高作物產(chǎn)量所必要的種植技術(shù)；對定居了的人們進行經(jīng)濟和社會調(diào)查以決定適當(dāng)?shù)耐恋厥褂?、推廣服務(wù)制度、銷售制度