客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷適用于自然人客戶(已修改)
2025-06-19 18:34 本頁(yè)面
【正文】 附件4 產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷（適用于自然人客戶）客戶姓名： 資金賬號(hào)： 本問(wèn)卷旨在了解您可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類別，以符合您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。本公司特別提醒您：本公司向客戶履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代您自己的投資判斷，也不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對(duì)您進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，開(kāi)展適當(dāng)性工作。您應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對(duì)所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。本公司建議：當(dāng)您的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí)，需對(duì)您所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾，對(duì)于您在本問(wèn)卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以外，本公司保證不會(huì)將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。一、財(cái)務(wù)狀況 您的主要收入來(lái)源是：A. 工資、勞務(wù)報(bào)酬B. 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得C. 利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入D. 出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E. 無(wú)固定收入 最近您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)(不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn))的比例是：A．70%以上B．50%70% C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下 您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)，如有，其性質(zhì)是：A. 沒(méi)有B. 有，住房抵押貸款等長(zhǎng)期定額債務(wù)C. 有，信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)D. 有，親朋之間借款 您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)）為：A. 不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣B. 50萬(wàn)300萬(wàn)元（不含）人民幣C. 300萬(wàn)1000萬(wàn)元（不含）人民幣D. 1000萬(wàn)元人民幣以上 投資知識(shí) 以下描述中何種符合您的實(shí)際情況：A. 現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過(guò)兩年B. 已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)（CPA）或注冊(cè)金融分析師證書(shū)（CFA）中的一項(xiàng)及以上D. 我不符合以上任何一項(xiàng)描述 投資經(jīng)驗(yàn) 您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：A．有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒(méi)有其他投資經(jīng)驗(yàn)B．一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購(gòu)買過(guò)基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C．豐富：我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過(guò)股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D．非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過(guò)權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交
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