【正文】 中信建投證券股份有限公司客戶合同書目錄第一章 總 則 1第二章 風(fēng)險(xiǎn)揭示 2第一節(jié) 客戶須知 2第二節(jié) 證券交易風(fēng)險(xiǎn)提示 6第三節(jié) 金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的特殊風(fēng)險(xiǎn) 9第四節(jié) 證券投資基金投資人權(quán)益須知 11第五節(jié) 個(gè)人投資者行為指引（上海證券交易所） 11第六節(jié) 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估 17第三章 雙方的聲明與承諾 19第四章 開立客戶賬戶 20第一節(jié) 雙方權(quán)利和義務(wù) 20第二節(jié) 賬戶的開立、變更和注銷 22第三節(jié) 賬戶的使用和管理 22第五章 證券交易委托代理 23第一節(jié)　委托代理 23第二節(jié) 指定交易（上海證券交易所） 27第六章 金融產(chǎn)品和金融服務(wù) 28第一節(jié) 一般約定 28第二節(jié) 乙方提供的投融資產(chǎn)品和服務(wù)（僅供參考） 31第三節(jié) 關(guān)于電子合同的特別約定 31第七章 雙方的責(zé)任及免責(zé)條款 32第八章　爭(zhēng)議的解決 32第九章　合同的生效、變更和終止 33第十章　附 則 3435 / 37甲方（機(jī)構(gòu)/個(gè)人）： 乙方：中信建投證券股份有限公司 證券營業(yè)部第一章 總 則第一條 依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國電子簽名法》、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱為“中國證監(jiān)會(huì)”）頒布的相關(guān)規(guī)章，以及其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和自律規(guī)則、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則等規(guī)定，甲、乙雙方就乙方為甲方開立證券公司客戶賬戶（以下簡(jiǎn)稱“客戶賬戶”或“賬戶”）、甲方委托乙方代理證券（包括證券衍生品）交易、乙方向甲方銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)以及其他相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議，供雙方共同遵守。第二條 本合同書內(nèi)容為本合同書及本合同書附件所載明之文字，附件中的甲、乙雙方仍為本合同書上所載明的甲、乙雙方。第三條 甲方在開立客戶賬戶的基礎(chǔ)上，可以選擇是否參與證券交易、是否購買金融產(chǎn)品和接受金融服務(wù)，甲方簽署本合同書不代表甲方必須參與證券交易、必須購買金融產(chǎn)品和接受金融服務(wù)。第四條 【定義及解釋】1. 證券：在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行和交易的股票、債券、證券投資基金、證券衍生品種和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券。2. 資金賬戶：資金賬戶是指客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的證券資金臺(tái)賬，該賬戶是由甲方在乙方開立并專門用于證券買賣交易的賬戶，該賬戶與甲方在存管銀行的交易結(jié)算資金管理賬戶之間存在一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系，乙方通過該賬戶對(duì)客戶的證券買賣交易進(jìn)行前端控制，進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。3. 證券賬戶：甲方在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)的深、滬證券賬戶、封閉式基金賬戶，在各基金公司開設(shè)的基金賬戶（用于開放式基金場(chǎng)外交易業(yè)務(wù)），以及股轉(zhuǎn)賬戶，用于記載甲方持有及變更的權(quán)利憑證。4. 網(wǎng)上開戶：是指甲方登錄我公司網(wǎng)上開戶系統(tǒng)、通過身份的真實(shí)性驗(yàn)證、簽署開戶相關(guān)協(xié)議后，我公司按規(guī)定程序?yàn)榭蛻艮k理開戶。5. 見證開戶：是指乙方工作人員在經(jīng)營場(chǎng)所外面見甲方、確認(rèn)甲方身份并見證甲方簽署開戶相關(guān)協(xié)議后，乙方按規(guī)定程序?yàn)榧追睫k理開戶。6. 證券交易：指依法發(fā)行的證券在證券市場(chǎng)上買賣的活動(dòng)。7. 指定交易：指凡在上海證券交易所市場(chǎng)進(jìn)行證券交易的投資者，必須事先指定上海證券交易所市場(chǎng)某一交易參與人，作為其證券交易的唯一受托人，并由該交易參與人通過其特定的交易單元參與交易所市場(chǎng)證券交易的制度。8. 證券經(jīng)紀(jì)人：是指接受乙方委托，代理我公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的我公司員工以外的自然人。9. 電子簽名：指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于識(shí)別簽名人身份并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)電文是指以電子、光學(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲(chǔ)存的信息。10. 乙方總公司：是指中信建投證券股份有限公司；我公司：是指乙方及乙方總公司。11. 中國證監(jiān)會(huì)（或證監(jiān)會(huì)）：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)。12. 證券交易所：是指上海證券交易所和深圳證券交易所。 13. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：是指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其分公司。第二章 風(fēng)險(xiǎn)揭示敬請(qǐng)注意：本章揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者投資金融市場(chǎng)的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素。金融市場(chǎng)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的市場(chǎng)，投資者在進(jìn)行股票、基金、債券及權(quán)證等證券交易或在購買金融產(chǎn)品、接受金融服務(wù)時(shí)，存在贏利的可能，也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)。本章并不能完全揭示股票、基金、債券及權(quán)證等所有證券交易以及金融產(chǎn)品和服務(wù)的全部風(fēng)險(xiǎn)。甲方在申請(qǐng)參與以上各種業(yè)務(wù)前務(wù)必對(duì)此有清醒的認(rèn)識(shí)、仔細(xì)閱讀相關(guān)資料、充分深入地了解金融市場(chǎng)蘊(yùn)含的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)并謹(jǐn)慎行事，并認(rèn)真考慮是否進(jìn)行證券交易、購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)。同時(shí)，甲方應(yīng)確信自己已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排，避免因購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)而遭受難以承受的損失。當(dāng)甲方?jīng)Q定參與證券交易、購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)時(shí)，請(qǐng)務(wù)必認(rèn)真閱讀本章內(nèi)容。當(dāng)甲方在本《客戶合同書》簽字或蓋章時(shí)，即表示甲方已閱讀并完全理解以下風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，愿意承擔(dān)證券市場(chǎng)的各種風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎！第一節(jié) 客戶須知第五條 【充分知曉金融市場(chǎng)法規(guī)知識(shí)】甲方自愿向乙方申請(qǐng)開立客戶賬戶時(shí)，應(yīng)充分知曉并遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)規(guī)則及乙方的業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)流程。如甲方委托他人代理開立客戶賬戶的，代理人也應(yīng)了解并遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)規(guī)則及乙方的業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)流程。如甲方是具備證券投資資格的境外投資者，在參與境內(nèi)金融市場(chǎng)投資前，應(yīng)充分知曉境內(nèi)金融市場(chǎng)的相關(guān)法規(guī)知識(shí)、境內(nèi)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特征，了解并遵守境內(nèi)金融市場(chǎng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)規(guī)定等。第六條 【審慎選擇合法的證券公司及其分支機(jī)構(gòu)】甲方準(zhǔn)備進(jìn)行證券交易等金融投資時(shí)，請(qǐng)與合法的證券公司分支機(jī)構(gòu)簽訂客戶賬戶開戶協(xié)議以及其他業(yè)務(wù)協(xié)議等，有關(guān)合法證券公司及其分支機(jī)構(gòu)和證券從業(yè)人員的信息可通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（）進(jìn)行查詢。 第七條 【嚴(yán)格遵守賬戶實(shí)名制規(guī)定】甲方開立客戶賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供本人/機(jī)構(gòu)有效身份證明文件，使用實(shí)名，保證開戶資料信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效，保證資金來源合法。甲方的身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與乙方聯(lián)系進(jìn)行變更。第八條 【嚴(yán)禁參與洗錢及恐怖融資活動(dòng)】如甲方的交易涉嫌洗錢、恐怖融資,乙方將依法履行大額交易、可疑交易報(bào)告義務(wù)；甲方先前提交的身份證明文件已過有效期,未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，乙方可中止為甲方辦理業(yè)務(wù)。第九條 【妥善保管身份信息、賬戶信息、數(shù)字證書、賬戶密碼】在申請(qǐng)開立客戶賬戶時(shí)，甲方應(yīng)自行設(shè)置相關(guān)密碼，避免使用簡(jiǎn)單的字符組合或本人姓名、生日、電話號(hào)碼等相關(guān)信息作為密碼，并定期修改密碼。甲方應(yīng)妥善保管身份信息、賬戶信息、數(shù)字證書及賬戶密碼等，不得將相關(guān)信息提供或告知他人使用（包括乙方工作人員）。由于身份信息、賬戶信息、數(shù)字證書或賬戶密碼的泄露、管理不當(dāng)或使用不當(dāng)造成的后果和損失，將由甲方自行承擔(dān)。 任何使用甲方密碼進(jìn)行的操作均視為甲方的行為，在甲方進(jìn)行證券交易時(shí)，他人給予甲方的保證獲利或不會(huì)發(fā)生虧損的任何承諾都是沒有根據(jù)的，類似的承諾不會(huì)減少甲方發(fā)生虧損的可能。第十條 【風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)】甲方在投資金融市場(chǎng)前，應(yīng)及時(shí)向乙方提供真實(shí)有效的身份證明文件及相關(guān)基本信息，如實(shí)告知甲方的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況并接受評(píng)估，以便乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求，評(píng)估甲方投資金融市場(chǎng)的適當(dāng)性，從而向甲方推介適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品和金融服務(wù)。投資期內(nèi)，如甲方基本信息或影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)告知乙方，并完成相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的再次評(píng)估。第十一條 【選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品】金融市場(chǎng)中可供投資的產(chǎn)品有很多，其特點(diǎn)和交易規(guī)則也有很大不同，請(qǐng)甲方了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，盡量選擇相對(duì)熟悉的、與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的金融產(chǎn)品進(jìn)行投資。在投資之前，請(qǐng)甲方務(wù)必詳細(xì)了解該產(chǎn)品的特點(diǎn)、潛在的風(fēng)險(xiǎn)和交易規(guī)則，由于甲方投資決策失誤而引起的損失將由甲方自行承擔(dān)。除依法代銷經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的在境內(nèi)發(fā)行并允許代銷的各類金融產(chǎn)品外，乙方總公司不會(huì)授權(quán)任何機(jī)構(gòu)（包括乙方）或個(gè)人（包括乙方工作人員）擅自銷售金融產(chǎn)品。因此，在購買金融產(chǎn)品時(shí)，請(qǐng)甲方核實(shí)該產(chǎn)品的合法性，不要私下與乙方工作人員簽署協(xié)議或向其交付資金。第十二條 【選擇熟悉的委托方式】乙方為甲方提供的委托方式有柜臺(tái)、自助以及甲方與乙方約定的其他合法委托方式。其中，自助方式包括網(wǎng)上委托、電話委托、熱鍵委托等，具體委托方式以實(shí)際開通為準(zhǔn)。請(qǐng)甲方盡量選擇自己相對(duì)熟悉的委托方式，并建議甲方開通兩種以上委托方式。請(qǐng)甲方詳細(xì)了解各種委托方式的具體操作步驟，由于甲方操作不當(dāng)而引起的損失將由甲方自行承擔(dān)。對(duì)于通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的方式，甲方應(yīng)特別防范網(wǎng)絡(luò)中斷、黑客攻擊、病毒感染等風(fēng)險(xiǎn)，避免造成損失。第十三條 【審慎授權(quán)代理人】如果甲方授權(quán)代理人代甲方進(jìn)行交易，乙方建議甲方，在選擇代理人以前，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行充分了解，并在此基礎(chǔ)上審慎授權(quán)。代理人在代理權(quán)限內(nèi)以甲方的名義進(jìn)行的行為即視為甲方本人的行為，代理人向甲方負(fù)責(zé)，而甲方將對(duì)代理人在代理權(quán)限內(nèi)的代理行為承擔(dān)一切責(zé)任和后果。特別提醒甲方不得委托乙方工作人員（包括證券經(jīng)紀(jì)人）作為甲方的代理人。第十四條 【切勿全權(quán)委托投資】除依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，乙方總公司不會(huì)授權(quán)任何機(jī)構(gòu)（包括乙方）或個(gè)人（包括乙方工作人員）開展委托理財(cái)業(yè)務(wù)。建議甲方注意保護(hù)自身合法權(quán)益，除依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，不要與任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人簽訂全權(quán)委托投資協(xié)議，或?qū)①~戶全權(quán)委托乙方工作人員操作，否則由此引發(fā)的一切后果將由甲方本人自行承擔(dān)。在參與依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)甲方務(wù)必詳細(xì)了解客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，核實(shí)所參與的資產(chǎn)管理產(chǎn)品的合法性。第十五條 【買者自負(fù)原則】甲方聲明并承諾如下：（一） 甲方具有相應(yīng)合法的金融投資主體資格，不存在任何法律、行政法規(guī)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和上海證券交易所、深圳證券交易所頒布的規(guī)范性文件及交易規(guī)則禁止或限制投資證券市場(chǎng)的情形。（二） 甲方承諾自覺遵守與證券市場(chǎng)有關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章制度及規(guī)范性文件，上海證券交易所交易規(guī)則、深圳證券交易所交易規(guī)則和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定，以及所在證券公司的相關(guān)規(guī)章制度，并且自覺配合上海證券交易交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司和所在證券公司的規(guī)范證券市場(chǎng)行為。（三） 甲方承諾在進(jìn)行證券投資之前已經(jīng)對(duì)證券交易規(guī)則、證券交易慣例、證券交易知識(shí)、所投資的證券產(chǎn)品有了一定的了解，并完全知悉證券投資過程中可能蘊(yùn)含的虧損風(fēng)險(xiǎn)與盈利機(jī)會(huì)。（四） 甲方承諾已充分理解“買者自負(fù)”的含義，甲方確認(rèn)：甲方進(jìn)行的所有證券投資既存在盈利的可能，同時(shí)也存在虧損的可能，無論證券投資的結(jié)果是盈利或虧損均由甲方自行承擔(dān)。第十六條 【證券公司客戶投訴電話】當(dāng)甲方與簽訂協(xié)議的乙方發(fā)生糾紛時(shí)，可撥打中信建投證券股份有限公司客戶投訴電話進(jìn)行投訴，電話號(hào)碼：4008888108 ，網(wǎng)址： 。第十七條 【證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)須知】如果甲方是由乙方證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的客戶，應(yīng)當(dāng)注意以下事項(xiàng)：（一） 根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》、《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》等相關(guān)規(guī)定，甲方可以通過我公司網(wǎng)站。（二） 證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)我公司的授權(quán)，從事下列部分或全部活動(dòng)：1. 向客戶介紹我公司和證券市場(chǎng)的基本情況；2. 向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；3. 向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和我公司的有關(guān)規(guī)定；　　4. 向客戶傳遞由我公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；5. 向客戶傳遞由我公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；6. 法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。（三） 證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺接受我公司的管理，履行委托合同約定的義務(wù)，向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。（四） 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)在我公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：1. 替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；2. 提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；3. 與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；4. 采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；5. 泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；6. 為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；7. 為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；8. 委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；9. 以我公司或我公司證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議；10. 代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字；11. 在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物；12. 在執(zhí)業(yè)過程中，向客戶提供非由我公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；13. 損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場(chǎng)秩序或者違背職業(yè)道德的其他行為。如果甲方發(fā)現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人存在上述禁止性行為，或者其未向甲方出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示與我公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍，請(qǐng)甲方拒絕其提供的服務(wù)，并可通過第十六條公示的方式，對(duì)我公司證券經(jīng)紀(jì)人所提供的服務(wù)提出建議或投訴。第二節(jié) 證券交易風(fēng)險(xiǎn)提示第十八條 金融市場(chǎng)一般風(fēng)險(xiǎn)提示1. 【宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)】我國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化以及其他國家、地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融市場(chǎng)的變化，可能引起金融市場(chǎng)的波動(dòng)，使甲方存在虧損的可能，甲方將不得不承擔(dān)由此造成的損失。2. 【政策