【正文】 1 / 80銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金基金合同修訂記錄日 期 修改內(nèi)容2 / 802022 年 5 月 9 日 “六、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換”第（六）款“申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算方式”第 1 項(xiàng)“申購(gòu)份額的計(jì)算方式”2022 年 9 月 29 日 “十七、基金資產(chǎn)的估值” 第（一）款至第（四）款、第（八）款第 1 項(xiàng)、第（九）款第 1 項(xiàng)基金管理人：銀華基金管理有限公司基金托管人：中國(guó)銀行股份有限公司目 錄4 / 80一、前言（一）訂立銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金基金合同（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”或“本基金合同” ）的目的、依據(jù)和原則訂立本基金合同的目的訂立本基金合同的目的是明確本基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、規(guī)范銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。訂立本基金合同的依據(jù)訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國(guó)民法通則》 、 《中華人民共和國(guó)合同法》 、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 （以下簡(jiǎn)稱《基金法》 ） 、 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》 ） 、 《證券投資基金信息披露管理辦法》 （以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》 ）、 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》 （以下簡(jiǎn)稱《銷(xiāo)售辦法》 ）及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。訂立本基金合同的原則訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定募集，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”) 核準(zhǔn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證投資于本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。（三）本基金合同是約定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及本基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以本基金合同為準(zhǔn)。本基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依本基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)本基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為本基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書(shū)面簽章為必要條件。本基金合同的當(dāng)事人按照《基金法》、本基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。5 / 80二、釋義本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：基金或本基金： 指銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金；基金合同或本基金合同： 指《銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金基金合同》及對(duì)本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；招募說(shuō)明書(shū)： 指《銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其定期更新；發(fā)售公告： 指《銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》；托管協(xié)議 指《銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補(bǔ)充；中國(guó)證監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；《基金法》： 指 2022 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)的自 2022 年 6 月 1 日起施行的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及不時(shí)作出的修訂； 《銷(xiāo)售辦法》： 指 2022 年 6 月 25 日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布并于 2022 年 7 月 1 日起施行的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及不時(shí)作出的修訂；《運(yùn)作辦法》： 指 2022 年 6 月 29 日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布并于 2022 年 7 月 1 日起施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及不時(shí)作出的修訂；《信息披露辦法》： 指 2022 年 6 月 8 日由中證監(jiān)會(huì)公布并于 2022 年 7 月 1 日起施行的《證券投資基金信息披露管理辦法》及不時(shí)作出的修訂；元： 指人民幣元；基金管理人： 指銀華基金管理有限公司；基金托管人： 指中國(guó)銀行股份有限公司；注冊(cè)登記業(yè)務(wù)： 指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等；注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)： 指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理有限公司或接受銀華基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；投資者： 指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)6 / 80或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資者；個(gè)人投資者： 指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金的自然人；機(jī)構(gòu)投資者： 指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資于證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織；合格境外機(jī)構(gòu)投資者： 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)合法設(shè)立的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者；基金份額持有人大會(huì)： 指按照本基金合同第九部分之規(guī)定召集、召開(kāi)并由基金份額持有人進(jìn)行表決的會(huì)議；基金募集期： 指自招募說(shuō)明書(shū)公告的發(fā)售開(kāi)始之日起到基金合同生效日止的期間，最長(zhǎng)不超過(guò) 3 個(gè)月；基金合同生效日： 指基金募集期滿，基金募集的基金份額總額及募集金額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額及最低募集金額，并且基金份額持有人人數(shù)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的，基金管理人依據(jù)《基金法》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的書(shū)面確認(rèn)之日；存續(xù)期： 指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；工作日： 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；認(rèn)購(gòu)： 指在基金募集期內(nèi)，投資者按照本基金合同的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為；申購(gòu)： 指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為；贖回： 指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)回本基金基金份額的行為；基金轉(zhuǎn)換： 指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為；轉(zhuǎn)托管： 指基金份額持有人將其基金賬戶內(nèi)的某一基金的基金份額從一個(gè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管到另一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為；投資指令： 指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出7 / 80的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)： 指接受基金管理人委托代為辦理本基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)： 指基金管理人及本基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)；基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)： 指基金管理人的直銷(xiāo)中心及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)；指定媒體： 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；基金賬戶： 指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；交易賬戶： 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄該投資者通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的開(kāi)放式基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；開(kāi)放日： 指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；T 日： 指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 個(gè)工作日，n 指自然數(shù)；基金收益： 指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入；基金資產(chǎn)總值： 指基金持有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、應(yīng)收申購(gòu)款以及以其他資產(chǎn)等形式存在的基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和；基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；基金份額凈值 指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額余額所得的基金單位份額的價(jià)值；基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程；法律法規(guī)： 指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對(duì)于該等法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充；不可抗力： 指任何無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。8 / 80三、基金的基本情況（一）基金名稱銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金（二）基金的類(lèi)型股票型（三）基金的運(yùn)作方式契約型、開(kāi)放式（四）基金投資目標(biāo)通過(guò)投資于兼具優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)性和估值吸引力的股票，在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下力求取得基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期較快速增值。（五）基金份額面值人民幣 元（六）基金最低募集份額總額本基金的最低募集份額總額為 2 億份（七）基金存續(xù)期限不定期9 / 80四、基金份額的發(fā)售與認(rèn)購(gòu)（一）發(fā)售時(shí)間 本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò) 3 個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。（二）發(fā)售方式本基金通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)向投資者公開(kāi)發(fā)售。（三）發(fā)售對(duì)象本基金的發(fā)售對(duì)象為中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者（有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定禁止購(gòu)買(mǎi)者除外）和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。（四）基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不高于認(rèn)購(gòu)金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）的 %，實(shí)際執(zhí)行費(fèi)率在招募說(shuō)明書(shū)中載明。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。（五）募集期間認(rèn)購(gòu)資金利息的處理方式基金募集期間認(rèn)購(gòu)資金利息在募集期結(jié)束時(shí)歸入投資者認(rèn)購(gòu)金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。認(rèn)購(gòu)資金利息以注冊(cè)登記人的記錄為準(zhǔn)。（六）基金認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定投資者認(rèn)購(gòu)原則、認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排、投資者認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)等事項(xiàng)，由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定，在招募說(shuō)明書(shū)和基金份額發(fā)售公告中確定并披露。10 / 80五、基金備案（一）基金備案的條件本基金募集期限屆滿，具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：基金募集份額總額不少于 2 億份，基金募集金額不少于 2 億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于 200 人。（二）基金的備案基金募集期限屆滿，具備上述基金備案條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。（三）基金合同的生效自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢且基金合同生效；基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告。（四）基金募集失敗的處理方式基金募集期限屆滿，不能滿足基金備案的條件的，則基金募集失敗?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)：以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。（五）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模本基金基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。本基金基金合同生效后的存續(xù)期間，連續(xù) 20 個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因及解決方案。本基金基金合同生效后的存續(xù)期間，連續(xù) 60 個(gè)工作日基金持有人數(shù)量不滿 200 人或基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬(wàn)元的，基金管理人有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定的程序，終止本基金，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。六、基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換（一）申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。投資者可以在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)與贖回。（二）申購(gòu)與贖回辦理的開(kāi)放日及時(shí)間開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間上海證券交易所和深圳證券交易所同時(shí)開(kāi)放交易的工作日為本基金的開(kāi)放日。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間本基金的申購(gòu)自基金合同生效日起不超過(guò) 30 個(gè)工作日開(kāi)始辦理。本基金的贖回自基金合同生效日起不超過(guò) 3 個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦理。在確定申購(gòu)開(kāi)始時(shí)間與贖回開(kāi)始時(shí)間后，由基金管理人最遲于開(kāi)放日 3 個(gè)工作日前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。（三）申購(gòu)與贖回的原則“未知價(jià)”原則，即基金的申購(gòu)與贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即對(duì)該基金份額持有人在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，申購(gòu)確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，申購(gòu)確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率；當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日開(kāi)放時(shí)間結(jié)束前撤銷(xiāo)，在當(dāng)日的開(kāi)放時(shí)間結(jié)束后不得撤銷(xiāo)；基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前 3 個(gè)工作日予以公告。（四）申購(gòu)與贖回的程序12 / 80申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出基金投資者須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出