國際結(jié)算及融資ppt課件(已修改)
2025-05-22 12:00 本頁面
【正文】 國際結(jié)算及融資產(chǎn)品介紹 浦發(fā)銀行淄博支行 國際業(yè)務部 2022年 6月 3日 國際結(jié)算產(chǎn)品目錄 一、票據(jù)業(yè)務 二、匯款及其融資業(yè)務 三、信用證及其融資業(yè)務 四、托收及其融資業(yè)務 五、對外擔保業(yè)務 六、保理及其融資業(yè)務 七、進口代付 八、離岸業(yè)務 票據(jù)類產(chǎn)品 － 光票托收 －買入票據(jù) － 旅行支票 票據(jù)業(yè)務 － 光票托收 定義：是指不附帶任何商業(yè)單據(jù)的金融票據(jù)托收業(yè)務。 目前我行納入可做托收業(yè)務的票據(jù)種類： 銀行本票、匯票；私人支票；公司支票；旅行支票；國際限額匯票；列入托收范圍的退出流通的或殘破的外鈔。 可辦理托收業(yè)務的票據(jù)須符合以下條件： （ 1） 票據(jù)的持票人為票據(jù)受款人 (抬頭人及合格受讓人 )或經(jīng)受款人委托的代理人； （ 2） 票據(jù)所示幣種系在我國有外匯牌價者 ， 且貨幣符號書寫正確 ，大小寫金額一致； （ 3） 票據(jù)未列入掛失 、 止付名單； （ 4） 票據(jù)出票期在半年以內(nèi) （ 有特殊注明的票據(jù)及旅行支票除外 ） ； （ 5） 票據(jù)要素完整 ， 無偽造及變造痕跡 。 票據(jù)業(yè)務 －買入票據(jù) ? 定義：系指我行買入客戶持有的外幣票據(jù)，扣除貼息后，余款交由客戶轉(zhuǎn)存或兌取人民幣的業(yè)務。 符合上述光票托收條件的票據(jù) ， 若同時符合滿足以下條件 ， 可敘作買入票據(jù)業(yè)務： （ 1） 屬于購買人名下的旅行支票 （ 2） 其他票據(jù)的持票人為票據(jù)抬頭人本人 （ 3） 單筆金額原則上在 35000美元以下 ， 旅行支票金額不受限制 匯款及其融資業(yè)務 －電匯 － 票匯 出口發(fā)票融資 ? 定義 ? 在出口 TT貨到付款或賒銷方式項下，出口商在完成出口合同規(guī)定的交貨義務后，我行憑其提供的出口發(fā)票及其他貨運單據(jù)向其提供部分應收貨款融資，并以出口收匯款項作為主要還款來源的融資方式。 ? 特點 ? 出口發(fā)票融資的比例一般不超過發(fā)票金額的 80％。 ? 出口發(fā)票融資期限根據(jù)出口合同規(guī)定的信用期加上合理的收匯時間確定。 ? 出口發(fā)票融資利率按照 LIBOR/HIBOR加點報價方式執(zhí)行，并考慮當?shù)赝瑯I(yè)同類業(yè)務的利率水平加以調(diào)整。 ? 為減小出口發(fā)票融資業(yè)務回款的風險可以要求客戶敘做出口保理融資或投保出口信用保險。 進口匯出款融資 ? 定義 ? 采用匯款方式結(jié)算的、進口合同規(guī)定貨到付款的國際貿(mào)易項下進口貨物到港后，根據(jù)申請人的書面申請，我行為其支付給國外出口商的部分或全部應付貨款提供短期資金融通，并按約定的利率和期限由申請人還本付息的業(yè)務。 ? 進口匯出款融資的期限根據(jù)進口貨物的生產(chǎn)或銷售周期來確定。 ? 融資金額一般不超過該進口合同項下貨物進口報關(guān)單金額。如進口合同中有預付條款，融資金額則為扣減預付款后的金額。 ? 進口匯出款融資的利率按照 LIBOR/HIBOR加點報價方式執(zhí)行，并可考慮當?shù)赝瑯I(yè)同類業(yè)務的利率水平進行調(diào)整。 ? 特點 ? 進口商無需以自有資金支付進口匯出款項下的款項，可從我行取得短期資金融通。 ? 我行提供最高達全部付款金額的即期融資。 進口匯出款融資 ? 進口匯出款融資申請人資格 ? 申請人必須具有法人資格和進出口經(jīng)營權(quán)的企業(yè)和單位。 ? 申請人必須在我行開立本幣或外幣結(jié)算賬戶。 ? 申請人財務經(jīng)營狀況正常，資信情況良好。 ? 申請人與我行保持穩(wěn)定的國際結(jié)算業(yè)務往來，有按期還本付息的能力。 ? 申請進口匯出款融資的基本條件 ? 進口商品必須是申請人主營范圍內(nèi)的商品，市場銷售前景良好。 ? 必須具有真實的貿(mào)易背景，符合國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定。 ? 申請人必須獲得我行授予的進口匯出款融資授信額度，并在額度內(nèi)提出融資申請。 ? 申請人必須以書面形式向我行提出申請，并簽訂進口匯出款融資合同。 ? 申請人必須提供融資需要的相關(guān)單證。 信用證及其融資業(yè)務 ? 定義 ? 信用證是指一項不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項安排構(gòu)成開證行對相符交單予以承付的確定承諾。 ? 承付 指： ? 如果信用證為即期付款信用證，則即期付款。 ? 如果信用證為延期付款信用證，則承諾延期付款并在承諾到期日付款。 ? 如果信用證為承兌信用證，則承諾受益人開出的匯票并在匯票到期日付款。 ? 交單 指向開證行或指定銀行提交信用證項下單據(jù)的行為，或指按此方式提交的單據(jù)。 信用證 ? 功能 ? 開證銀行的保證付款功能。信用證是銀行信用，是開證行負第一性付款責任，而且其付款是有條件的。信用證保障了買賣雙方的利益。 ? 對出口方而言，保證了出口方在貨物出運以后，提交了符合信用證條款的單據(jù)，貨款不致落空。 ? 對進口方而言，在規(guī)定期限內(nèi)獲得代表貨權(quán)的單據(jù)以及信用證規(guī)定的各種檢驗證以后方開始付款。信用證保障了買賣雙方的利益。 ? 融資功能。 ? 出口商在收到信
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