理財(cái)投資課程ppt課件(已修改)
2025-05-17 02:33 本頁(yè)面
【正文】 給 家人一份安心的保障， 給 子女一 個(gè) 良好的教育 環(huán) 境， 為 自己 預(yù)約 一 個(gè)優(yōu) 裕 的 退 休生活； 也 許對(duì)于 生命， 您 還 有其他的想法， 但是 無(wú)論 是什 么 ，您一定要付 諸 行 動(dòng) 。 人因有 夢(mèng) 想而 偉 大 理 財(cái) 目 標(biāo) 銀 行定存 投資 保障 在投 資理財(cái)過(guò) 程中 ，您是否已 經(jīng) 作好 風(fēng)險(xiǎn) 控管？ 對(duì)于 您不同投 資 理 財(cái)需 求 ， 您也可以用一 個(gè) 方法去 解決 ；投 資 兼具保障。 不同人生 階 段 ， 您有不同的 夢(mèng) 想要 實(shí)現(xiàn) ； 不同的 夢(mèng) 想 ， 您 將 有不同的需求 ； 畢業(yè) 結(jié)婚 購(gòu)屋 建立家庭 退休 可支配所得 家庭 經(jīng)濟(jì)責(zé) 任 收入 \ 責(zé)任 收入所得曲 線 20 30 40 50 60 70 單身 家庭 退休 ?財(cái)務(wù)目標(biāo) ： 事業(yè)起步階段 ，有些人 還 需要奉 養(yǎng) 父母，因 預(yù) 算有限 ， 適 合的 險(xiǎn)種 以 純 保障型 為 主 ，且此 年齡層發(fā) 生意 外的可能性比疾病高。 ?保 險(xiǎn)規(guī)劃 ： 增加投 資 比例，以 創(chuàng) 造 較 高的 資產(chǎn)累積 ， 提早 達(dá) 到人生的 財(cái)務(wù)目標(biāo) 。 ?財(cái)務(wù)目標(biāo) ： 結(jié) 婚生子是家庭財(cái) 務(wù)壓 力最重的 時(shí) 期， 最需要透 過(guò)壽險(xiǎn) 來(lái) 轉(zhuǎn) 嫁人生的 風(fēng)險(xiǎn) 。 ： 100萬(wàn)以下 保險(xiǎn)費(fèi) 父母銀行帳戶 子女銀行帳戶 保險(xiǎn)公司 留下贈(zèng)與紀(jì)錄 與資金來(lái)源證明 ?財(cái)務(wù)目標(biāo) ： 步入中年，除仍需 負(fù)擔(dān) 子女高等教育 費(fèi) ， 經(jīng)濟(jì) 能力 較 佳者，可 適時(shí) 透 過(guò) 保 險(xiǎn)將財(cái)產(chǎn)贈(zèng)予 子女。 ?財(cái)務(wù)目標(biāo) ： 此 階段應(yīng) 是 兒孫滿堂 ， 逍遙 自在的 時(shí) 期，有 財(cái)務(wù)尊嚴(yán) ，以及留給子女的 資產(chǎn) 不 會(huì) 因課稅而 嚴(yán)重縮 水。 投 資 理 財(cái) 三 部 曲 第一部曲 第二部曲 第三部曲
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