【正文】 中國人壽保險公司網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)建設(shè)方案（修改稿）機密中國人壽保險公司中興通訊股份有限公司85 / 90目 錄1. 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 需 求 及 目 標(biāo) 1 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 的 驅(qū) 動 因 素 1 業(yè)務(wù)發(fā)展的需要 1 經(jīng)營決策的需要 2 內(nèi)部管理的需要 2 提高企業(yè)競爭力的需要 3 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 目 標(biāo) 3 國外保險企業(yè)信息化建設(shè)的先進經(jīng)驗 3 網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)建設(shè)的總體目標(biāo) 62. 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 的 發(fā) 展 規(guī) 劃 10 發(fā) 展 原 則 和 政 策 10 集中規(guī)劃、統(tǒng)一實施 10 資金投入適當(dāng)配比 10 基礎(chǔ)建設(shè)與應(yīng)用建設(shè)并重 10 東部先行、整片開發(fā) 11 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 的 分 期 建 設(shè) 11 第一期建設(shè) 11 第二期建設(shè) 12 第三期建設(shè) 133. 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 技 術(shù) 方 案 15 方 案 的 設(shè) 計 原 則 15 大 區(qū) 域 集 中 的 信 息 處 理 模 式 16 大區(qū)域集中模式中的各節(jié)點 16 建設(shè)大區(qū)域中心的效益 17 大區(qū)中心建設(shè)的要求 18 大區(qū)中心網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu) 18 大區(qū)中心的設(shè)備選擇 19 大區(qū)中心的冗余和備份 20 大區(qū)中心的性能分析 20 網(wǎng) 絡(luò) 通 信 系 統(tǒng) 21 廣域網(wǎng)通信系統(tǒng) 21 各節(jié)點局域網(wǎng)結(jié)構(gòu) 31 數(shù)據(jù)、語音、視頻一體化網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)方案 38 網(wǎng)絡(luò)冗余和災(zāi)難恢復(fù) 41 遠程用戶訪問 42 與其它金融機構(gòu)的互聯(lián) 42 與Internet的連接 42 網(wǎng) 絡(luò) 管 理 體 系 43 網(wǎng)絡(luò)管理體系描述 43 中國人壽網(wǎng)管設(shè)計 45 全國網(wǎng)管中心 46 大區(qū)網(wǎng)管中心 46 省網(wǎng)管中心 47 地市網(wǎng)管中心 47 網(wǎng)管建設(shè)的步驟 48 網(wǎng) 絡(luò) 安 全 體 系 48 網(wǎng)絡(luò)安全策略 49 中國人壽安全方案 50 網(wǎng)絡(luò)安全防范中心 51 網(wǎng)絡(luò)入侵分析 52 網(wǎng)絡(luò)安全措施和技術(shù) 54 網(wǎng) 絡(luò) 應(yīng) 用 建 設(shè) 方 案 58 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)解決方案 59 客戶服務(wù)中心建設(shè)方案 61 單據(jù)影像傳輸和管理系統(tǒng) 65 辦公自動化系統(tǒng) 66 決策支持系統(tǒng) 69 代理人管理系統(tǒng) 70 銀行代收代付系統(tǒng) 71 網(wǎng)上保險和電子商務(wù)建設(shè)方案 714. 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 的 效 益 75 對 各 級 公 司 業(yè) 務(wù) 的 支 持 75 對 各 部 門 工 作 的 支 持 75 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 的 綜 合 效 益 765. 工 程 建 設(shè) 及 實 施 保 障 78 工 程 項 目 管 理 78 制定項目管理規(guī)范的目的 78 項目管理部職責(zé) 78 項目管理的主要內(nèi)容 78 項目管理的具體流程 79 項目管理過程的責(zé)、權(quán)及相互關(guān)系 82 技 術(shù) 培 訓(xùn) 84 售 后 服 務(wù) 和 技 術(shù) 支 持 841. 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 需 求 及 目 標(biāo)從1996年分業(yè)以來，中國人壽的信息化建設(shè)基本上是從零開始，經(jīng)過三年多的建設(shè)，中國人壽的網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)已經(jīng)初具成效，為壽險業(yè)務(wù)的開展提供了良好的保證，同時為進一步的發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。然而，與國外先進水平相比，仍有相當(dāng)大的差距。為了應(yīng)對中國加入WTO后所面對的激烈的國際化競爭的壓力和挑戰(zhàn)，也為了順利推進由粗放型經(jīng)營向集約化經(jīng)營的轉(zhuǎn)變，中國人壽需要進一步加強在信息技術(shù)和信息系統(tǒng)上的投入和建設(shè)，使中國人壽網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的水平有一個質(zhì)的飛躍，達到世界先進水準(zhǔn)，從而能夠在激烈的保險市場競爭中給業(yè)務(wù)發(fā)展提供充分的支持，使中國人壽在國內(nèi)繼續(xù)保持領(lǐng)先和主導(dǎo)的地位，并為進一步走向國際市場奠定堅實的基礎(chǔ)。 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 的 驅(qū) 動 因 素 業(yè)務(wù)發(fā)展的需要l 業(yè)務(wù)的擴展要求網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)更快速更可靠，主機系統(tǒng)有更高的處理能力，應(yīng)用系統(tǒng)能夠提供更多的處理功能、覆蓋更寬的業(yè)務(wù)范圍、達到更深的處理層次。l 業(yè)務(wù)的發(fā)展要求能夠更有效地利用硬件、軟件、信息和人力資源并達到最佳組合，數(shù)據(jù)集中的發(fā)展正是這一趨勢的體現(xiàn)。l 激烈的市場競爭要求更高的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率，建立客戶服務(wù)中心以低成本、高效率提供與客戶間友好往來的橋梁，體現(xiàn)中國人壽親切周到的客戶服務(wù)，展現(xiàn)企業(yè)的成功形象和獨特魅力。l 互聯(lián)網(wǎng)在金融服務(wù)方面所起的作用將越來越大，在未來的保險市場上，保險公司利用互聯(lián)網(wǎng)進行宣傳和提供服務(wù)必將成為一種帶有競爭意味的發(fā)展趨勢，它要求沖破傳統(tǒng)思想和習(xí)慣勢力的束縛，將網(wǎng)上服務(wù)作為一個嶄新的營銷戰(zhàn)略，迅速占領(lǐng)這個大市場，從而取得更大的市場份額。l 未來的新型金融一體化產(chǎn)品和服務(wù)要求建立完善的網(wǎng)絡(luò)通信平臺和統(tǒng)一的應(yīng)用體系，以滿足客戶在各個方面的需求。 經(jīng)營決策的需要l 公司的有效運行要求網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)能夠有利于充分加強內(nèi)部交流，使得總公司和各分公司領(lǐng)導(dǎo)能夠及時了解各類信息，并做出相應(yīng)的戰(zhàn)略決策，從而提高了中國人壽的市場應(yīng)變能力。l 宏觀的戰(zhàn)略決策要求總公司的領(lǐng)導(dǎo)能夠及時了解到各地分公司的營業(yè)狀況、利潤狀況及市場占有狀況，從而對市場有整體的把握，并為整個中國人壽下一步戰(zhàn)略規(guī)劃與市場對策的制定提供了確切的參考依據(jù)。l 市場經(jīng)營中的決策要求省市各級領(lǐng)導(dǎo)能夠直接對原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)查詢和統(tǒng)計分析，及時掌握市場動態(tài)、營銷狀況及財務(wù)狀況，有利于進行更有針對性的、效益更高的市場決策。l 日常的保險業(yè)務(wù)要求風(fēng)險系數(shù)較高的投?？梢酝ㄟ^網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)以最快的速度傳到更多的核保人員和保險專家處，以便于集中作更周密的考察，從而把經(jīng)營風(fēng)險降到最小。 內(nèi)部管理的需要l 數(shù)據(jù)的高度集中有利于集中管理和集中監(jiān)控，總公司可以通過網(wǎng)絡(luò)直接、及時地獲得第一手業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資料，從而有效地防范金融風(fēng)險。l 數(shù)據(jù)中心的建立有利于人力、物力、財力的集中配置和管理，實現(xiàn)各種資源的最有效配置，有利于更好的開展工作。l 網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的建設(shè)能夠有效促進從上到下、從業(yè)務(wù)部門到信息技術(shù)部門的相互交流，有助于中國人壽的企業(yè)文化、管理理念的樹立以及業(yè)務(wù)組織、人力資源模式的優(yōu)化。l 網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的建設(shè)能促進中國人壽在管理上進行突破、創(chuàng)新，不僅在于對經(jīng)營理念、管理要素、體系流程等方面的提煉和升華，而且將逐步更積極、更主動和更具創(chuàng)新性地使用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)。 提高企業(yè)競爭力的需要l 企業(yè)內(nèi)部信息網(wǎng)絡(luò)的建立將大大有助于內(nèi)部工作流程的規(guī)范化，并將實現(xiàn)無紙化作業(yè)，縮短了公文、信函等文件流轉(zhuǎn)周期，從而節(jié)約了人力、物力及時間，提高了辦公效率和個人生產(chǎn)率。l 網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的建設(shè)將使原始數(shù)據(jù)能備份到異地，增強了大災(zāi)難恢復(fù)能力以及對突發(fā)事件的應(yīng)變能力，提高對運行風(fēng)險的控制能力。l 利用數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)運行關(guān)鍵的企業(yè)數(shù)據(jù)應(yīng)用能帶來巨大的經(jīng)濟效益，如果把內(nèi)部的語音流和視頻流也匯入這個數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)中，效益就更為可觀，一般可以節(jié)約50％以上的長途電話費。同時，因為只使用一套綜合基礎(chǔ)設(shè)施、一套運作和維護程序，從而節(jié)省管理和人力開支。l 網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的建設(shè)使得客戶以及保險代理人可以隨時隨地通過各種方式進行訪問和享受各種服務(wù)，超越了時間及空間的限制，既節(jié)省了人力物力，也有助于開拓潛在市場。 網(wǎng) 絡(luò) 信 息 系 統(tǒng) 建 設(shè) 目 標(biāo) 國外保險企業(yè)信息化建設(shè)的先進經(jīng)驗(1) 業(yè)務(wù)流程規(guī)范化和業(yè)務(wù)過程重整在信息化的過程中，借助信息技術(shù)和信息系統(tǒng)重新審查企業(yè)的各種業(yè)務(wù)流程，找出消耗大量時間和成本的過程，并重新進行規(guī)范的設(shè)計和定義。例如在計算機系統(tǒng)的支持下將某個串行化的工作流程改造為由各部門相關(guān)工作人員組成小組并行工作，從而使大量減少辦理業(yè)務(wù)的步驟和手續(xù)，大大縮短了業(yè)務(wù)處理的等待時間。(2) 高度集成的保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)過去不同的業(yè)務(wù)系統(tǒng)有不同的業(yè)務(wù)前端平臺或不同的業(yè)務(wù)前端軟件，當(dāng)一個業(yè)務(wù)員處理不同業(yè)務(wù)時，需要熟悉和運用不同的軟件。而隨著90年代中后期信息技術(shù)的發(fā)展，包括Internet技術(shù)、瀏覽器技術(shù)、Java技術(shù)、應(yīng)用的組件結(jié)構(gòu)技術(shù)等，眾多業(yè)務(wù)系統(tǒng)逐步地集中到一個統(tǒng)一的平臺或軟件系統(tǒng)之上，發(fā)展成為高度集成的綜合業(yè)務(wù)平臺。這既方便了業(yè)務(wù)人員的工作，又提高了業(yè)務(wù)效率和客戶滿意度。保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)的發(fā)展也體現(xiàn)在系統(tǒng)所具有的更多的先進功能上，如：圖形化顯示系統(tǒng)、高級銷售分析、客戶管理和行為分析、歷史記錄的綜合分析、市場細分及需求分析、市場宣傳策略及回報、同行業(yè)信息收集和分析、國家政策管理和分析、高級人力資源管理等。(3) 標(biāo)準(zhǔn)化平臺應(yīng)用信息技術(shù)在全公司范圍內(nèi)建立標(biāo)準(zhǔn)的、統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)和應(yīng)用平臺，一方面有利于向客戶提供統(tǒng)一的保險、銀行、證券、基金等多樣化金融產(chǎn)品和服務(wù)，另一方面有利于在全球各地進行統(tǒng)一的規(guī)劃、部署、運行、管理和維護。(4) 大區(qū)信息中心為了更有效地支持保險業(yè)務(wù)的開展，將數(shù)據(jù)處理中心和業(yè)務(wù)處理中心集中到全球范圍的幾個大地區(qū)信息中心，同時將相應(yīng)的信息技術(shù)支持人員、業(yè)務(wù)支持人員也進行集中，從而大幅度降低運行成本，并且能更有效地管理和支持各級機構(gòu)的前臺。(5) 建立網(wǎng)上保險、網(wǎng)上金融和網(wǎng)上客戶服務(wù)中心為了突破保險業(yè)務(wù)在時間和空間的限制，這些公司有計劃、有步驟地在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)展網(wǎng)上保險，可以逐步實施，先提供無網(wǎng)上資金轉(zhuǎn)移的網(wǎng)上保險宣傳和客戶服務(wù)，在安全技術(shù)有足夠保障的條件下，再實行有資金轉(zhuǎn)移的網(wǎng)上保險業(yè)務(wù)。網(wǎng)上客戶服務(wù)中心對任何時間和任何地方的客戶提供服務(wù)。當(dāng)客戶查詢到某個網(wǎng)頁時，按下網(wǎng)上通話鍵，網(wǎng)上客戶服務(wù)中心代表立刻識別此網(wǎng)頁，與客戶進行網(wǎng)上通話，回答客戶的問題并進行網(wǎng)上保險的指導(dǎo)。網(wǎng)上金融是對網(wǎng)上保險的進一步拓展。客戶在互聯(lián)網(wǎng)上不僅可以自助式或互助式地填寫保單、遞交申請、交納保費，而且還可以進行其它銀行、證券、基金等個人理財活動。一個窗口，全方位的服務(wù)。(6) 建立與其它金融機構(gòu)和大型團體客戶的外聯(lián)網(wǎng)保險公司依靠迅速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和網(wǎng)上安全技術(shù)，建立起與其它金融機構(gòu)的專用的外聯(lián)網(wǎng)，既滿足了客戶對全面?zhèn)€人理財?shù)男枨?，又滿足了金融機構(gòu)之間頻繁的金融活動，防止了資金沉淀，從而大大提高了資金運用程度和水平。保險公司也和大型企業(yè)客戶建立外聯(lián)網(wǎng)，通過大型企業(yè)客戶的人事部統(tǒng)一安排和管理保險申請來降低成本；通過外聯(lián)網(wǎng)既使大型團體客戶職員得到個人化的服務(wù)，又強化了大型團體客戶的市場靈活性，進一步有效的開辟大型企業(yè)客戶群。(7) 以客戶為中心的應(yīng)用建立以客戶為中心的商業(yè)模式和應(yīng)用軟件，繼續(xù)不斷探索新的客戶需求和市場需求，并重點加以選擇進行應(yīng)用軟件深度開發(fā)，同時強化業(yè)務(wù)代表與客戶的互助界面。另一方面通過更有效地管理已有的信息，并使用各種新技術(shù)和新方法對信息進行加工，特別是對客戶信息進行有效加工，以便進一步將經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻糁鲗?dǎo)型，采用個性化服務(wù)和定制化服務(wù)來滿足市場需求。(8) 建立市場分析系統(tǒng)充分利用信息技術(shù)，在大量的市場信息和客戶信息數(shù)據(jù)上，通過應(yīng)用市場分析系統(tǒng)，建立各種保險市場模型，研究保險市場發(fā)展空間，保險產(chǎn)品發(fā)展空間及競爭對手競爭空間。另一方面通過數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘等方法對客戶行為、市場需求進行深入分析，加強對保險產(chǎn)品的深度和廣度上的開發(fā)，以進一步擴大保險的利潤空間。(9) 采用先進的網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)用技術(shù)國外保險公司為了更好地支持其各類業(yè)務(wù)，大量采用90年代的先進網(wǎng)絡(luò)技術(shù)來建造其網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)架構(gòu)，包括千兆位交換式以太網(wǎng)技術(shù)、虛擬局域網(wǎng)技術(shù)（VLAN）、數(shù)據(jù)/語音/視頻三網(wǎng)合一技術(shù)、寬帶廣域網(wǎng)交換和接入技術(shù)、移動接入技術(shù)、虛擬專用網(wǎng)技術(shù)（VPN）、統(tǒng)一網(wǎng)管和遠程監(jiān)控技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)、入侵檢測技術(shù)（Intrusion Detection）、安全電子交易技術(shù)、應(yīng)用軟件的三層和多層體系結(jié)構(gòu)技術(shù)、瀏覽器界面技術(shù)、應(yīng)用組件結(jié)構(gòu)技術(shù)、數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)等。(10) 大災(zāi)難恢復(fù)技術(shù)國外先進的保險公司通常要應(yīng)用大災(zāi)難恢復(fù)技術(shù)以保證企業(yè)關(guān)鍵應(yīng)用的可用性，一方面通過網(wǎng)絡(luò)和主機的冗余技術(shù)來保證端到端連接的可靠性，另一方面通過建立大災(zāi)難恢復(fù)中心，作為在全國乃至全球范圍內(nèi)的各大區(qū)信息中心的異地備份中心，將各大區(qū)的數(shù)據(jù)備份到此中心，并建設(shè)相應(yīng)的軟件系統(tǒng)，以保證當(dāng)某個大區(qū)中心的數(shù)據(jù)遭到破壞或丟失時能及時恢復(fù)，甚至發(fā)生如火災(zāi)、地震等大面積的破壞時，也能保證數(shù)據(jù)的安全和完整，能夠及時恢復(fù)大區(qū)的數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)，使業(yè)務(wù)能夠持續(xù)甚至不間斷地運行，將災(zāi)難所造成的損失減小到最低程度。 網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)建設(shè)的總體目標(biāo) 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)l 建設(shè)大區(qū)信息處理中心信息化建設(shè)的一個關(guān)鍵是建立區(qū)域集中的數(shù)據(jù)處理模式。參照國外金融行業(yè)的成功經(jīng)驗，中國人壽可在全國建立數(shù)個規(guī)模較大的大區(qū)信息處理中心，在數(shù)據(jù)處理上直接面向各個地市，從而能夠?qū)崿F(xiàn)總部對全國的全面性、重點性的實時監(jiān)控和集中管理，能夠非常準(zhǔn)確、方便地獲得各地區(qū)的統(tǒng)計匯總和分析決策數(shù)據(jù)，此外對于優(yōu)化資源配置、更好地進行市場分析和產(chǎn)品設(shè)計、向客戶提供更優(yōu)質(zhì)服務(wù)、實現(xiàn)更好的業(yè)務(wù)靈活性、加強內(nèi)部交流等都具有很大的效益。l 建立高可靠性的全國通信網(wǎng)絡(luò)可靠的全國通信網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施是整個中國人壽信息系統(tǒng)正常運行的基本保證。應(yīng)當(dāng)利用先進的網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)和設(shè)備，建設(shè)一個具備高可靠性、高穩(wěn)定性、高安全性和大災(zāi)難恢復(fù)能力的網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)。l 建立統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)管理體系建立統(tǒng)一的、集成化的網(wǎng)管系統(tǒng)，對中國人壽網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)中的網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備、通信鏈路、主機系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫以及其它資源等進行有效的管理、監(jiān)控和維護，保障中國人壽網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定可靠運行。l 建立完善的網(wǎng)絡(luò)安全體系針對中國人壽的網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)用系統(tǒng)在實際運行中可能遇到的各種安全威脅，建立一套全方位的安全體系。通過制定切實可行的安全策略，采用可靠的安全產(chǎn)品和技術(shù)，實施有效的安全措施，以保障中國人壽網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定的運行。l 建立大災(zāi)難恢復(fù)中心數(shù)據(jù)的安全和完整對業(yè)務(wù)的正常運行的意義越來越重要，大災(zāi)難恢復(fù)中心就是通過建立本地和異地的備份、通過網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線路和軟件系統(tǒng)等的冗余來保證數(shù)據(jù)的安全，保證在發(fā)生大規(guī)模的災(zāi)難時，能從異地將數(shù)據(jù)完全恢復(fù)，或以異地中心取代本地中心繼續(xù)提供服務(wù)，從而減少災(zāi)難引起的損失。l 建立標(biāo)準(zhǔn)化的系統(tǒng)平臺標(biāo)