【正文】 第一部分 案防文件綜合（300題）一、單選題1．案件專項(xiàng)治理的總體原則是（D）。A．防堵新案、查處陳案 B．標(biāo)本兼治、統(tǒng)籌推進(jìn)C．挽回?fù)p失、追究責(zé)任 D．標(biāo)本兼治、重在治本2．從（B）年開始，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了聲勢(shì)浩大的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。A．2004 B．2005 C．2006 D．20073．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理工作的“四個(gè)目標(biāo)”。（B）A．降低案件發(fā)生率 B．提高案件預(yù)報(bào)率C．嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員 D．提高案件損失資金挽回率4．下列不屬于我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2009－2011年案件防控治理工作目標(biāo)的是（D）。A．案件風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍增強(qiáng) B．制度流程基本完善C．內(nèi)控管理明顯進(jìn)步 D．現(xiàn)代金融企業(yè)制度全面建成5．我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009－2011年工作重點(diǎn)分別是（A）。A．規(guī)范、強(qiáng)化、提升 B．強(qiáng)化、提升、規(guī)范C．規(guī)范、提升、強(qiáng)化 D．強(qiáng)化、規(guī)范、提升6．要按照“（A）”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，強(qiáng)化規(guī)制建設(shè)。A．內(nèi)控優(yōu)先、制度先行 B．內(nèi)控優(yōu)先C．制度先行 D．以人為本、科學(xué)發(fā)展7．法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（A）。A．理（董）事長(zhǎng) B．主任（行長(zhǎng)） C．監(jiān)事長(zhǎng) D．分管負(fù)責(zé)人8．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行（D），誠(chéng)待客戶，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。A．崗位責(zé)任制 B．服務(wù)承諾制 C．崗位輪換制 D．首問(wèn)負(fù)責(zé)制9．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立（C）理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。A．科學(xué)發(fā)展 B．文明服務(wù) C．終身學(xué)習(xí) D．合規(guī)經(jīng)營(yíng)10．下列不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”內(nèi)容的是（C）。A．加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè) B．加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督C．加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè) D．堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度11．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（D）。A．流程建設(shè) B．制度建設(shè) C．日常教育 D．輪崗休假12．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。A．制度建設(shè) B．機(jī)制建設(shè) C．聯(lián)動(dòng)建設(shè) D．文化建設(shè)13．全國(guó)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作的總體要求是，標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、（B）、提高案件防范能力。A．加快發(fā)展 B．加強(qiáng)內(nèi)控 C．強(qiáng)化落實(shí) D．加強(qiáng)教育14．商業(yè)銀行的董事會(huì)和高管層要充分重視案防工作，要在（A）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)防范、內(nèi)控制度落實(shí)、員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)行為提供保障。A．制度和機(jī)制層面 B．經(jīng)營(yíng)和管理層面 C．服務(wù)和產(chǎn)品層面 D．改革與創(chuàng)新層面15．國(guó)有企業(yè)董事會(huì)、未設(shè)董事會(huì)的經(jīng)理班子研究“三重一大”事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)事先與（A）溝通，聽取黨委（黨組）的意見。A．黨委（黨組） B．黨委（黨組）書記 C．工會(huì) D．工會(huì)主席16．進(jìn)入董事會(huì)、未設(shè)董事會(huì)的經(jīng)理班子的黨委（黨組）成員，應(yīng)當(dāng)貫徹（D）的意見或決定。A．董事會(huì) B．經(jīng)理班子 C．監(jiān)事會(huì) D．黨組織17．根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．策略風(fēng)險(xiǎn) C．法律風(fēng)險(xiǎn) D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)18．下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”。（C）A．完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C．激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)19．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A．不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B．建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D．加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開20．下列做法不符合監(jiān)管要求的一項(xiàng)是（D）。A．嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù)B．加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控，當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)C．對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看D．對(duì)開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外21．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）A．在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C．業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D．監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的22．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是？（C）A．銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任23．下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”中的“1”？（A）A．庫(kù)房管理 B．安全保衛(wèi)器械管理 C．票證管理 D．設(shè)備管理24．下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作須排查的“九種人”？（C）A．有“黃賭毒”行為的 B．個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的C．小額資金購(gòu)買彩票的 D．無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的25．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理中的“五個(gè)W”？（C）A．where高發(fā)部位在哪里 B．who誰(shuí)在主謀作案C．why作案原因?yàn)楹? D．what應(yīng)針對(duì)性的整改什么26．下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一？（A）A．槍支彈藥 B．授權(quán)卡 C．空白憑證 D．查詢對(duì)賬27．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理工作“三個(gè)堅(jiān)持”？（A）A．堅(jiān)持從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營(yíng) B．堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本C．堅(jiān)持查防結(jié)合、重在防范 D．堅(jiān)持改革管理并重、重在加強(qiáng)內(nèi)控28．下列哪項(xiàng)不屬于案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”？（B）A．不管涉及哪一級(jí)，案件必須查清 B．不管案件涉及金額多少，都必須嚴(yán)查C．不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理 D．只要違規(guī)，不管是否案發(fā)都必須追究29．我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是（B）。A．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引 B．關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知C．商業(yè)銀行資本充足率管理辦法 D．巴塞爾新資本協(xié)議30．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪一項(xiàng)不可以作為銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施？（C）A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查 B．詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員C．查封銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn) D．封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料31．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是？（A）A．向其他商業(yè)銀行投資 B．房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C．信托投資業(yè)務(wù) D．股票投資業(yè)務(wù)32．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法不正確的是？（C）A．須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) B．須領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照C．須按照行政區(qū)劃設(shè)立 D．不具有法人資格33．根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》，以下關(guān)于物權(quán)登記機(jī)關(guān)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是？（D）A．不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)登記由不動(dòng)產(chǎn)所在地的登記機(jī)構(gòu)辦理B．浮動(dòng)抵押在抵押人所在地的工商行政管理部門辦理登記C．基金份額質(zhì)押在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記D．應(yīng)收賬款質(zhì)押在工商行政管理部門辦理登記34．根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，下列風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中，屬于客戶“業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)環(huán)境變化”的信號(hào)是（C）。A．缺乏技術(shù)工人，或有勞資爭(zhēng)議 B．突然出現(xiàn)大額資金向新交易商轉(zhuǎn)移C．工廠維護(hù)或設(shè)備管理落后 D．定期存款賬戶余額減少35．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（C）。A．集資詐騙罪 B．高利轉(zhuǎn)貸罪 C．違法發(fā)放貸款罪 D．貸款詐騙罪36．國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成（C）。A．公司、企業(yè)人員受賄罪 B．業(yè)務(wù)侵占罪 C．受賄罪 D．貪污罪37．以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（C）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A．1年　　　　B．2年　　　　C．3年　　　　D．5年38．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，下列不屬于該部門的職責(zé)的是（B）。A．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)測(cè)方法以及報(bào)告程序B．全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目C．建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理D．確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守39．商業(yè)銀行發(fā)生因不可抗力造成直接經(jīng)濟(jì)損失（B）以上的事故、自然災(zāi)害應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A．1500萬(wàn)元以上 B．1000萬(wàn)元以上 C．800萬(wàn)元以上 D．500萬(wàn)元以上40．“KYC”原則的中文含義是（D）。A．了解你的業(yè)務(wù) B．了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C．了解你的客戶業(yè)務(wù) D．了解你的客戶41．金融機(jī)構(gòu)案件報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和類型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的各類案件，但不包括（C）。A．經(jīng)濟(jì)案件 B．違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件 C．成功堵截的案件 D．詐騙、搶劫、盜竊案件42．某中小城市商業(yè)銀行1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1千萬(wàn)元的，則1年內(nèi)不得（D）。A．發(fā)行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品 B．開設(shè)同城自助機(jī)具網(wǎng)點(diǎn)C．申請(qǐng)承銷短期融資券或中期票據(jù) D．發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本43．案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行44．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A．制度先行于業(yè)務(wù) B．內(nèi)控優(yōu)先 C．發(fā)展是根本，管理是保障 D．合規(guī)人人有責(zé)45．分支行案件防控的第一責(zé)任人是（B）。A．總行行長(zhǎng) B．分支行行長(zhǎng) C．分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D．分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)46．“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指（C）。A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引47．下列選項(xiàng)中不符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的是（C）。A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C．商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款48．根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（B）A．經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，從事各種期貨交易 B．辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)C．經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D．經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券交易業(yè)務(wù)49．根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)（C）。A．5% B．8% C．