理財觀念與行動ppt課件(已修改)
2025-05-11 02:54 本頁面
【正文】 個 人 理 財 第一講 理財觀念 與理財行動 第一節(jié) 理財觀念 什么是 “ 理財 ” 個人理財?shù)哪康? 有關(guān)理財?shù)娜舾捎^念 理財?shù)谋厝恍? 什么叫做“理財”？ 一、什么是個人理財？ 又稱為“個人財務(wù)規(guī)劃” 個人理財，即管理個人一生的財富，具體指根據(jù)個人可容忍的風(fēng)險程度，對個人一生的現(xiàn)金流量進行控制與管理，及進行相應(yīng)投資，以滿足個人或家庭生活在各時期的財物需要。 理財?shù)闹饕獌?nèi)容 ?投資規(guī)劃 ?居住規(guī)劃 ?教育投資規(guī)劃 ?個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 ?個人稅務(wù)籌劃 ?退休計劃 ?遺產(chǎn)規(guī)劃 好多吔！！ 一定要好好研究！ 二、個人理財?shù)哪康? 1. 滿足日常生活需要 （ 1）日常生活的各種需要 高級需要 基本需要 （ 2）不同階段的 需要 自我實現(xiàn)的需要 尊 重 的 需 要 社 交 的 需 要 安 全 的 需 要 生 理 的 需 要 單身時期 新婚時期 滿巢時期 退休時期 年齡（歲） 20－ 29 30－ 40 40－ 49 50－ 59 階段特征 ?工作初期，收入及工作較不穩(wěn)定 ?年輕氣盛 ?可能發(fā)生意外。 ?雙收入家庭 ?可能買房、買車 ?事業(yè)穩(wěn)定 ?肩負家庭重任 ?子女教育費用支出負擔(dān)較重 ?成人病危險群 ?退休規(guī)劃 ?收入大幅減少 ?醫(yī)療費用增加 ?退休安養(yǎng)費需求大 經(jīng)濟狀況 ?開始有收入及儲蓄 ?經(jīng)濟漸趨穩(wěn)定 ?事業(yè)和收入已達頂峰 ?安排固定收入來源養(yǎng)老 理財方式 ?積極創(chuàng)造財富 ?以購房為目標(biāo)追求較高利潤 ?為子女安排教育費用 ?投資時兼顧投資與成長平衡 ?為退休作準(zhǔn)備 ?減少積極性投資 ?投資以保本安全為主 二、個人理財
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