理財(cái)觀念與行動(dòng)ppt課件(已修改)
2025-05-11 02:54 本頁(yè)面
【正文】 個(gè) 人 理 財(cái) 第一講 理財(cái)觀念 與理財(cái)行動(dòng) 第一節(jié) 理財(cái)觀念 什么是 “ 理財(cái) ” 個(gè)人理財(cái)?shù)哪康? 有關(guān)理財(cái)?shù)娜舾捎^念 理財(cái)?shù)谋厝恍? 什么叫做“理財(cái)”？ 一、什么是個(gè)人理財(cái)？ 又稱為“個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃” 個(gè)人理財(cái)，即管理個(gè)人一生的財(cái)富，具體指根據(jù)個(gè)人可容忍的風(fēng)險(xiǎn)程度，對(duì)個(gè)人一生的現(xiàn)金流量進(jìn)行控制與管理，及進(jìn)行相應(yīng)投資，以滿足個(gè)人或家庭生活在各時(shí)期的財(cái)物需要。 理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容 ?投資規(guī)劃 ?居住規(guī)劃 ?教育投資規(guī)劃 ?個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 ?個(gè)人稅務(wù)籌劃 ?退休計(jì)劃 ?遺產(chǎn)規(guī)劃 好多吔??！ 一定要好好研究！ 二、個(gè)人理財(cái)?shù)哪康? 1. 滿足日常生活需要 （ 1）日常生活的各種需要 高級(jí)需要 基本需要 （ 2）不同階段的 需要 自我實(shí)現(xiàn)的需要 尊 重 的 需 要 社 交 的 需 要 安 全 的 需 要 生 理 的 需 要 單身時(shí)期 新婚時(shí)期 滿巢時(shí)期 退休時(shí)期 年齡（歲） 20－ 29 30－ 40 40－ 49 50－ 59 階段特征 ?工作初期，收入及工作較不穩(wěn)定 ?年輕氣盛 ?可能發(fā)生意外。 ?雙收入家庭 ?可能買房、買車 ?事業(yè)穩(wěn)定 ?肩負(fù)家庭重任 ?子女教育費(fèi)用支出負(fù)擔(dān)較重 ?成人病危險(xiǎn)群 ?退休規(guī)劃 ?收入大幅減少 ?醫(yī)療費(fèi)用增加 ?退休安養(yǎng)費(fèi)需求大 經(jīng)濟(jì)狀況 ?開(kāi)始有收入及儲(chǔ)蓄 ?經(jīng)濟(jì)漸趨穩(wěn)定 ?事業(yè)和收入已達(dá)頂峰 ?安排固定收入來(lái)源養(yǎng)老 理財(cái)方式 ?積極創(chuàng)造財(cái)富 ?以購(gòu)房為目標(biāo)追求較高利潤(rùn) ?為子女安排教育費(fèi)用 ?投資時(shí)兼顧投資與成長(zhǎng)平衡 ?為退休作準(zhǔn)備 ?減少積極性投資 ?投資以保本安全為主 二、個(gè)人理財(cái)
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