客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)型策略(已修改)
2025-05-10 20:11 本頁面
【正文】 LOGO 客戶經(jīng)理的產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)型策略 沈陽大北關(guān)街營業(yè)部 劉豐慶 Company Logo 目錄 歡迎提問 5 證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與轉(zhuǎn)型 1 客戶經(jīng)理薪酬制度改革 2 轉(zhuǎn)型策略三步走 3 產(chǎn)品營銷話術(shù) 4 Company Logo 證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與轉(zhuǎn)型 1992 2022 2022 2022 Company Logo 客戶經(jīng)理薪酬制度改革 在客戶經(jīng)理 業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)中增加了 理財(cái) 產(chǎn)品銷售額： 從 新增有效戶 、 新增客戶資產(chǎn) 、 產(chǎn)品銷售 三項(xiàng)考核指標(biāo) 看，產(chǎn)品銷售指標(biāo)是可以完成且 較 容易完成的考核指標(biāo)。 基于我國 證券 市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀，證券行業(yè)基本上是靠天吃 飯 ——三年不開張，開張吃三年。 如果我們只是把目光盯著股票型客戶，將必死無疑！ 所以，我們一定要把目光放在銀行的理財(cái)產(chǎn)品客戶身上， 通過固定收益等無風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品去吸引客戶 ...... Company Logo 客戶資產(chǎn)配置與產(chǎn)品轉(zhuǎn)化 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 客戶的儲(chǔ)備 重點(diǎn) 客戶資產(chǎn)管理與分級(jí)服務(wù) 轉(zhuǎn)型三步走 儲(chǔ)備 轉(zhuǎn)化 服務(wù) Company Logo 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品客戶的儲(chǔ)備 總結(jié)經(jīng)驗(yàn) 活動(dòng)策劃 職場(chǎng)布置 產(chǎn)品培訓(xùn) Company Logo 產(chǎn)品培訓(xùn) 目的：讓客戶經(jīng)理熟悉各種金融理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，如收益率（利率）、理財(cái)期限、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性等內(nèi)容，通過為客戶提供及時(shí)準(zhǔn)確的理財(cái)產(chǎn)品信息去吸引客戶。 目的 與理財(cái)產(chǎn)品種類 理財(cái)產(chǎn)品種類： 貨幣基金、國債、企業(yè)債、新股申購、國債回購、天天利 、金自來 ...... Company Logo 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金 Company Logo 貨幣基金簡介 ?定義：貨幣基金是聚集社會(huì)閑散資金，由 基金管理人 （基金公司）運(yùn)作，基金托管人（商業(yè)銀行）保管資金的一種 開放式基金 ，專門投向無風(fēng)險(xiǎn)的 貨幣市場(chǎng)工具（現(xiàn)金管理工具）。 ?貨幣基金是區(qū)別于其他類型的開放式基金，具有 高安全性、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益性 ，具有“ 準(zhǔn)儲(chǔ)蓄 ”的特征。 Company Logo 投資對(duì)象 ——短期貨幣工具 ? 一般期限在一年以內(nèi)，平均期限 120天，如國債 、 央行票據(jù) 、 商業(yè)票據(jù) 、 銀行定期存單 、政府短期債券、企業(yè)債券 （信用等級(jí)較高）、 同業(yè)存款 等短期有價(jià)證券。 Company Logo 怎么看待貨幣基金 ——“準(zhǔn)現(xiàn)金”“或準(zhǔn)儲(chǔ)蓄” ? 勤儉 節(jié)約 過去理財(cái) 賺錢第一，省錢第二 現(xiàn)代理財(cái) 理財(cái) 習(xí)慣 歐美國家 Company Logo 貨幣基金的發(fā)展現(xiàn)狀 ? 今年以來截至 5月 16日， 貨幣基金的平均年化收益達(dá)到 % 根據(jù) 易天富統(tǒng)計(jì)顯示，截至 2022年第一季度末，貨幣基金規(guī)模已達(dá)到 3280億，以機(jī)構(gòu)投資者為主。 從收益來看，根據(jù)銀河基金研究中心統(tǒng)計(jì)顯示， 2022年 45只 A類貨幣基金平均收益率達(dá)到 % 跑贏了CPI 跑贏一年定期存款 規(guī)模達(dá)3280億元 規(guī)模達(dá) 3280億元 Company Logo 貨幣基金收益率與貨幣政策的關(guān)系 ? 截至 4月 16日，今年 81只貨幣型基金 7日年化收益率均值為 %，創(chuàng) 9年半來新高 一般來說，貨幣基金的收益率和市場(chǎng)資金利率密切相關(guān)。 如果市場(chǎng)資金利率趨緊，則貨幣基金收益升高，反之則下降。 例如： 今年 2月央行宣布下調(diào)存款準(zhǔn)備金率后，短期貨幣市場(chǎng)利率仍上漲 Company Logo 協(xié)議存款對(duì)貨幣基金收益的影響 通過配置協(xié)議存款，保證了貨幣基金今年以來 的收益率仍維持在高位。 協(xié)議存款的利率 雖較年初已經(jīng)有所降低 協(xié)議存款已經(jīng)成為 貨幣基金第一大類資產(chǎn) 協(xié)議存款比例 首次超越債券比例 t 保證高位 持有的協(xié)議存款大多數(shù)是在春節(jié)前配置 配置比例達(dá) 50%~80% 2022年年報(bào) Company Logo 產(chǎn)品特征 轉(zhuǎn)換方便 分紅免稅 投資成本低 收益率較高 資金流動(dòng)強(qiáng) 本金安全 Company Logo 本金安全 根據(jù)貨幣 基金 的投資品種，決定了其
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