【正文】 宜賓職業(yè)技術(shù)學(xué)院專業(yè)建設(shè)方案專業(yè)名稱： 投資與理財(cái)專業(yè) 所在部門： 經(jīng)濟(jì)貿(mào)易管理系 負(fù) 責(zé) 人： 陸輝 教務(wù)處印制宜賓職業(yè)技術(shù)學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)方案專業(yè)帶頭人： 專業(yè)骨干教師： 專業(yè)建設(shè)總論（對(duì)專業(yè)性質(zhì)或本質(zhì)的認(rèn)識(shí)，說明本專業(yè)教育在國內(nèi)外的發(fā)展趨勢(shì)，在區(qū)域經(jīng)濟(jì)與教育中的地位及專業(yè)建設(shè)的指導(dǎo)思想與理論支撐等）第一部分：專業(yè)基礎(chǔ)及建設(shè)目標(biāo) 一、專業(yè)的社會(huì)需求分析（1） 行業(yè)背景分析 隨著我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定快速增長，以及加入WTO時(shí)承諾金融業(yè)對(duì)外全面開放，目前金融業(yè)有八大類人才急缺，如金融分析師(CFA)、財(cái)務(wù)策劃師、基金經(jīng)理、精算師、證券經(jīng)紀(jì)人、股票分析師、信息主管、投資管理人才。同時(shí)，與之配套的低端人才更是搶手，包括以銷售為主的保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)人、企業(yè)團(tuán)體業(yè)務(wù)渠道專員和面向個(gè)人的壽險(xiǎn)顧問、理財(cái)規(guī)劃師等。尤其是隨著經(jīng)濟(jì)的深人發(fā)展和人民生活水平的不斷提高，投資理財(cái)已逐步成為決定和影響人們生活的重要方面，理財(cái)方面的人才更是奇缺。金融學(xué)應(yīng)順應(yīng)市場(chǎng)需求，從創(chuàng)新的角度、宏觀的立場(chǎng)考慮培養(yǎng)這些人才。 中國國民財(cái)富的持續(xù)增長，是呼喚中國理財(cái)規(guī)劃師出現(xiàn)和發(fā)展的根本原動(dòng)力 自1978年改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長了27年，城鄉(xiāng)居民的收入水平不斷提高。國家統(tǒng)計(jì)局在2009年1月22日發(fā)布的初步核算數(shù)據(jù)顯示，2008年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值為300670億元，％。％％，位居世界第三。 根據(jù)我國整體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)及國民財(cái)富的持續(xù)增長情況，麥肯錫的一份調(diào)查資料描繪了一個(gè)超大號(hào)蛋糕，讓人垂涎三尺，預(yù)計(jì)2009年中國個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長到1070億美元，并且以每年10%－20%的速度突飛猛進(jìn)。 社會(huì)福利制度的改革帶來數(shù)量巨大的制度結(jié)構(gòu)層需求 由于我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制處于特定的持續(xù)發(fā)展時(shí)期，原來由國家統(tǒng)包的一系列社會(huì)福利制度，相應(yīng)改革為由國家與個(gè)人共同負(fù)擔(dān)，如住房、醫(yī)療、教育、養(yǎng)老等。這些家庭理財(cái)活動(dòng)越來越需要專業(yè)的理財(cái)顧問幫助設(shè)計(jì)安排，否則很多人個(gè)人一生的財(cái)務(wù)目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)。國家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心年公布的一項(xiàng)調(diào)查表明，我國約有70%的居民希望得到理財(cái)顧問的指導(dǎo)。 金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃師需求量和含金量驟增 隨著我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)不斷創(chuàng)新，個(gè)人理財(cái)已成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其針對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力。過去的2002008年被稱為理財(cái)元年、理財(cái)黃金年。銀行、保險(xiǎn)、證券以及基金對(duì)理財(cái)規(guī)劃人才的需求已經(jīng)到了求賢若渴的程度。隨著金融業(yè)的國際化發(fā)展，金融從業(yè)人員對(duì)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的需求也日益迫切。 持證上崗的趨勢(shì)使理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證越來越有吸引力 2003年，國家勞動(dòng)部公布的第五批53項(xiàng)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中，理財(cái)規(guī)劃師正式被納入了國家職業(yè)大典中。參加理財(cái)規(guī)劃師考核的人在通過統(tǒng)一考試后，將獲得驗(yàn)印的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書》，該證書全國通用。 雖然目前勞動(dòng)部沒有立即要求理財(cái)從業(yè)人員必須持證上崗，但至少它對(duì)期望從事理財(cái)工作的人是有吸引力的。毋庸質(zhì)疑，不久的將來它能像其他國內(nèi)行業(yè)資格認(rèn)證一樣，成為理財(cái)工作人員必須擁有的職業(yè)證書。 高收入決定高含金量 理財(cái)規(guī)劃師是國際金融領(lǐng)域權(quán)威的個(gè)人理財(cái)資格認(rèn)證。美國《福布斯》雜志曾列本世紀(jì)十大收入最高的職業(yè)，其中理財(cái)規(guī)劃師排名第二 ；2005年全球最熱門的職業(yè)排名中，理財(cái)規(guī)劃師位列中國未來十大高收入職業(yè)。根據(jù)美國2005年最新的行業(yè)調(diào)查——《2005年金融理財(cái)業(yè)趨勢(shì)調(diào)查》，CFP已經(jīng)成為一個(gè)令人興奮和艷羨的新興行業(yè)。他們的收入狀況見下表： CFP的年收入 （單位：美元） 2002年 2003年 2004年 2005年 在獲得CFP資格認(rèn)證前的總收入 60,000 52,000 54,000 87,700 在獲得CFP資格認(rèn)證后的總收入 100,000 90,000 72,000 107,400 目前的年總收入 200,000 140,000 219,000 277,800 目前的年凈收入 120,000 95,000 142,000 153,500 （二）人才需求分析（新增規(guī)模所需人才，員工更替所需人才，所需人才中高技能人才所占比例，該區(qū)域（四川）人才的培養(yǎng)規(guī)模，得出所需人才的絕對(duì)值，從而引出專業(yè)的定位。文字要簡練，以數(shù)字分析為主，800字以內(nèi)。）二、專業(yè)建設(shè)的基礎(chǔ)和優(yōu)勢(shì)（即專業(yè)建設(shè)的起點(diǎn)，既要指出歷史沉淀、師資情況、硬件條件，也要突出主要專業(yè)軟件建設(shè)水平，同時(shí)還要說明專業(yè)按照什么樣的途徑，取得了什么樣的成就，切忌羅列。）三、專業(yè)建設(shè)目標(biāo)與思路（建設(shè)目標(biāo)主要強(qiáng)調(diào)發(fā)展定位﹝區(qū)域定位、專業(yè)行業(yè)定位﹞體現(xiàn)規(guī)模和質(zhì)量。專業(yè)建設(shè)思路是指按照什么想法、通過什么途徑、開展什么工作。）第二部分：人才培養(yǎng)方案一、專業(yè)職業(yè)領(lǐng)域分析 本專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)范圍較廣，可在銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、財(cái)務(wù)公司、信托公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)從事咨詢、策劃、代理、理財(cái)?shù)葝徫坏幕鶎硬僮骷俺?、中?jí)管理工作。 具體的職業(yè)崗位主要包括： 專業(yè)崗位: （1）保單處理員：處理保單的申請(qǐng)、變更、恢復(fù)及取消等事宜。職責(zé)包括：核對(duì)保險(xiǎn)申請(qǐng)表以確認(rèn)解決了所有的問題；整理保單改變的資料；改變保單記錄從而與保險(xiǎn)參與人的明細(xì)相一致；整理失效保單的資料，根據(jù)公司政策自動(dòng)恢復(fù)某些保單的有效性；根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的要求撤銷保單；核實(shí)保險(xiǎn)公司記錄的準(zhǔn)確性。 （2）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人:保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。 （3）信貸面談員和辦事員：訪問貸款申請(qǐng)者以獲得準(zhǔn)確的信息，調(diào)查申請(qǐng)者的背景并鑒定各種參考資料；準(zhǔn)備借貸申請(qǐng)表，并把結(jié)果、報(bào)告和文件傳遞給鑒定部門。檢查貸款申請(qǐng)以確保完整性，在信貸部門、借貸者和同意貸款的銷售者之間完成交易。 （4）證券從業(yè)人員：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中從事證券代理發(fā)行業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券清算、登記的專業(yè)人員。 （5）證券分析師：依法取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格和執(zhí)業(yè)資格，就證券市場(chǎng)、證券品種走勢(shì)及投資證券的可行性，以口頭、書面、網(wǎng)絡(luò)或其他形式向社會(huì)公眾提供分析、預(yù)測(cè)或建議等信息咨詢服務(wù)的專家。 （6）個(gè)人理財(cái)顧問：利用稅收、投資策略、證券、保險(xiǎn)、養(yǎng)老金和不動(dòng)產(chǎn)等方面的知識(shí)為客戶制定理財(cái)計(jì)劃。其職責(zé)包括評(píng)估用戶的資產(chǎn)、債務(wù)、現(xiàn)金流情況、保險(xiǎn)范圍、稅收狀況、財(cái)務(wù)目標(biāo)等，并據(jù)此制定投資策略。二、人才培養(yǎng)目標(biāo) 培養(yǎng)擁護(hù)黨的基本路線，具有現(xiàn)代投資理財(cái)意識(shí)，系統(tǒng)掌握投資理財(cái)理論知識(shí)，初步學(xué)會(huì)投資理財(cái)實(shí)際操作技能，熟悉股票、期貨、債券、基金、保險(xiǎn)、信托、房地產(chǎn)等各種籌資和投資手段，能夠在銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、財(cái)務(wù)公司、信托公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)從事咨詢、策劃、代理、理財(cái)?shù)葝徫坏幕鶎硬僮骷俺酢⒅屑?jí)管理工作，德、智、體、美全面發(fā)展的高素質(zhì)知識(shí)技能型人才。三、課程體系（一）課程體系表1 理論課程體系構(gòu)建表技術(shù)領(lǐng)域技術(shù)崗位知識(shí)、技能、素質(zhì)知識(shí)技能素質(zhì)重構(gòu)課程名稱金融理財(cái)保單處理員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人178。 知識(shí)： 掌握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相關(guān)法律知識(shí)，特別是金融法規(guī)。 熟悉保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)單的申請(qǐng)、變更、恢復(fù)及取消等知識(shí)。掌握相關(guān)商業(yè)服務(wù)禮儀及與客戶打交道的知識(shí)。技術(shù)領(lǐng)域1：（職業(yè)崗位1：知識(shí)技能1 職業(yè)崗位2：知識(shí)技能5 職業(yè)崗位3：技能素質(zhì)2）技術(shù)領(lǐng)域2：（職業(yè)崗位1：知識(shí)1……)ⅩⅩ課程技能：掌握表達(dá)能力，應(yīng)變能力及處理人際關(guān)系能力。 掌握相關(guān)商業(yè)服務(wù)禮儀及基本的與客戶打交道的技巧，掌握保險(xiǎn)銷售等基本銷售技能。　　素質(zhì)：組織能力，創(chuàng)新能力，表達(dá)能力