【正文】 0 / 31銀行員工違規(guī)行為處理辦法第一章 總 則 ....................................................................1第二章 處理方式 ..................................................................................................................................1第三章 應(yīng)用規(guī)則 ..................................................................................................................................1第一節(jié) 責(zé)任人及后果劃分 ................................................................................................................1第二節(jié) 資產(chǎn)損失賠償 ........................................................................................................................2第三節(jié) 處理規(guī)則 ................................................................................................................................3第四章 處理標準 ..................................................................................................................................5第五章 違規(guī)行為及處理 ......................................................................................................................5第一節(jié) 管理人員違規(guī)行為及處理 ....................................................................................................5第二節(jié) 違反財務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 ........................................................................................6第三節(jié) 違反會計結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理 ................................................................................7第四節(jié) 違反反洗錢規(guī)章制度的行為及處理 ..................................................................................10第五節(jié) 違反資金管理規(guī)章制度的行為及處理 ..............................................................................11第六節(jié) 違反信貸規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................................................11第七節(jié) 違反風(fēng)險管理及資產(chǎn)保全規(guī)章制度的行為及處理 ..........................................................15第八節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 ..............................................................................16第九節(jié) 違反電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................17第十節(jié) 違反科技信息管理規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................................18第十一節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理 ..........................................................................20第十二節(jié) 違反審計稽核、監(jiān)督檢查規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................22第十三節(jié) 違反監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理 ..................................................................................22第十四節(jié) 違反人事干部管理規(guī)章制度的行為及處理 ..................................................................23第十五節(jié) 違反辦公及后勤規(guī)章制度的行為及處理 ......................................................................25第十六節(jié) 違反 其他規(guī)章制度的行為及處理 ..................................................................................26第六章 處理權(quán)限及程序 ....................................................................................................................28第一節(jié) 處理權(quán)限 ..............................................................................................................................28第二節(jié) 經(jīng)濟處罰程序 ......................................................................................................................28第三節(jié) 紀律處分程序 ......................................................................................................................28第四節(jié) 其他處理程序 ......................................................................................................................29第五節(jié) 申訴程序 ..............................................................................................................................29第七章 附 則 ......................................................................................................................................301 / 31第一章 總則第一條 指導(dǎo)思想、處理原則、適用范圍：（一）指導(dǎo)思想：為促進員工合規(guī)履職，有效防范風(fēng)險，遏制違規(guī)行為，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)制度，制定本辦法；（二） 處理原則：權(quán)責(zé)對等、懲教結(jié)合；實事求是，程序合規(guī)；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益；（三）適用范圍：本辦法適用于黑龍江省農(nóng)村信用社系統(tǒng)（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）所有員工。第二章 處理方式第二條 處理方式：（一）經(jīng)濟處罰：扣減薪酬、罰款、賠償； （二）紀律處分：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；（三）其他處理：誡勉談話、通報批評、停職、離崗清收、責(zé)令辭職、免職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、解除勞動關(guān)系。以上處理方式可以并用。第三章 應(yīng)用規(guī)則 第一節(jié) 責(zé)任人及后果劃分第三條 本辦法所指責(zé)任人，包括直接責(zé)任人、間接責(zé)任人：（一）直接責(zé)任人：不履行或者不正確履行自己的職責(zé)、實施違規(guī)行為的當(dāng)事人；多人共同直接實施的違規(guī)行為，起主導(dǎo)和決定作用的人員為第一直接責(zé)任人；（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對違規(guī)造成風(fēng)險或者不良后果起間接作用的人員。包括本級和上級機構(gòu)主要管理人員、分管管理人員、相關(guān)管理人員、其他間接責(zé)任人員。第四條 不良后果是指下列情形之一：（一）形成不良貸款 50 萬元（含）以上至 500 萬元以下的；（二）形成經(jīng)濟糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險 100 萬元以下的；（三）造成經(jīng)濟案件 50 萬元以下、責(zé)任事故或外部欺詐 100 萬元以下的；（四）造成資產(chǎn)損失金額 100 萬元以下的；（五）對信用社形象、商譽造成一定負面影響的，或者造成辦公、營業(yè)秩序停滯、混亂的；（六）造成人員傷殘的；2 / 31（七）造成其他不良后果的。第五條 嚴重后果是指下列情形之一：（一）形成不良貸款 500 萬元（含）以上的；（二）形成經(jīng)濟糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險 100 萬元（含）以上的；（三）造成經(jīng)濟案件 50 萬元（含）以上、責(zé)任事故或外部欺詐 100 萬元（含）以上的；（四）造成資產(chǎn)損失 100 萬元（含）以上的；（五）對信用社形象、商譽造成嚴重負面損害，或者影響單位持續(xù)經(jīng)營和發(fā)展能力，在國際、國內(nèi)造成嚴重不良影響的，或者引發(fā)群體性事件、擠兌擠提事件的；（六）造成人員死亡的；（七）造成其他嚴重后果的。第二節(jié) 資產(chǎn)損失賠償?shù)诹鶙l 資產(chǎn)損失是指信用社擁有或者控制的能以貨幣計量的經(jīng)濟資源,包括各種資金、貸款、實物、債權(quán)和其他權(quán)利的減少或滅失。資產(chǎn)損失金額，特指與相關(guān)人員行為有直接因果關(guān)系、能夠確認計量的直接資產(chǎn)損失額，不含其間接影響及損害。第七條 發(fā)生資產(chǎn)損失的賠償原則和方式：員工因違規(guī)行為，給信用社造成資產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（一）應(yīng)由直接責(zé)任人全額賠償?shù)模谟袡?quán)部門確立的追償期內(nèi)，應(yīng)采取必要措施進行全額追償；屬多個直接責(zé)任人的，第一直接責(zé)任人按其他直接責(zé)任人每人賠償金額的 3 倍賠償；（二）截止追償期滿，直接責(zé)任人不能全額挽回損失的，按損失余額的相應(yīng)比例追償間接責(zé)任人。追償間接責(zé)任人的，不能免除對直接責(zé)任人的繼續(xù)追償責(zé)任；第八條 追償間接責(zé)任人的比例為（按以下比例采用累進制方法計算）：（一）資產(chǎn)損失金額 50 萬元以下的,分別按損失金額的 4%賠償；（二）資產(chǎn)損失金額 50 萬元（含）至 100 萬元以下的，分別按損失金額的 3%賠償；（三）資產(chǎn)損失金額 100 萬元（含）以上的，分別按損失金額的 2%賠償。賠償總額超過損失金額的，則根據(jù)實際損失按比例分攤賠償。第九條 如對直接責(zé)任人的繼續(xù)追償，使資產(chǎn)損失最終全額挽回的，經(jīng)有權(quán)部門核實確認，對于間接責(zé)任人的賠償資金，可按原賠償?shù)南鄳?yīng)額度和比例清退。第十條 賠償款項只能用于彌補損失，任何部門、個人不得借支、擠占、挪用，有關(guān)賬務(wù)按信用社會計財務(wù)管理規(guī)定處理。第十一條 能夠證明資產(chǎn)損失真實情況的各種事實，均可作為信用社損失認定的證據(jù)，主要包括：（一）司法機關(guān)、公安機關(guān)、行政部門、專業(yè)技術(shù)鑒定部門等依法出具的與資產(chǎn)損失相關(guān)的書面文件；3 / 31（二）會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所等社會相關(guān)機構(gòu)出具的經(jīng)濟鑒定證明或者意見書；（三）信用社內(nèi)部對于特定事項的資產(chǎn)分類結(jié)果、會計核算記錄、內(nèi)部證明材料或者內(nèi)部認定意見等；（四）可以認定資產(chǎn)損失的其他證明材料。第十二條 資產(chǎn)損失認定應(yīng)當(dāng)依據(jù)信用社有關(guān)會計賬簿記錄，按照會計核算確認的損失分類分項進行認定，并遵循下列規(guī)定：（一）未在會計賬簿記錄或者賬面價值與公允價值相差較大的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照市價、重置價值等公允價值認定資產(chǎn)損失金額；（二）相關(guān)的交易或者事項尚未形成事實損失，但確有證據(jù)證明在可預(yù)見的未來將發(fā)生事實損失，且能計量損失金額的，應(yīng)當(dāng)認定為資產(chǎn)損失；（三）損失額以調(diào)查認定結(jié)束時間為止計算，調(diào)查期間所挽回經(jīng)濟損失不納入損失額。第三節(jié) 處理規(guī)則第十三條 對因違規(guī)違紀行為受到紀律處分的員工，同時給予扣發(fā)效益工資的經(jīng)濟處罰；受到降級及以上紀律處分的，同時解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)；處分期限內(nèi)不得評先評優(yōu)，不得晉升職級和職務(wù)。（一）受到警告處分的，處分期限為 6 個月，扣發(fā) 3 個月的效益工資；（二）受到記過處分的，處分期限為 9 個月，扣發(fā) 6 個月的效益工資；（三）受到