【正文】 附件1：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目 錄第一章 總則、反洗錢規(guī)章制度行為及處理第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第二十三節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理第二十六節(jié) 違反總務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理第四章 處理程序第一節(jié) 移送程序第二節(jié) 紀(jì)律處分程序第三節(jié) 其他處理程序第四節(jié) 復(fù)議程序 第五章 附 則中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法第一章 總 則第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和有效發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為，是指本行員工違反國(guó)家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為（以下簡(jiǎn)稱“違規(guī)行為”）。 第三條 本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指未履行或未正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員（含同職級(jí)人員，下同）、主管人員和一般員工。 主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（包括正職和副職）、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及運(yùn)營(yíng)主管。一般員工，是指除領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主管人員以外的其他員工。第四條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：（一）實(shí)事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范； （二）視行為情節(jié)輕重，過(guò)錯(cuò)歸責(zé)，保障員工合法權(quán)益；（三）教育與懲戒相結(jié)合；（四）視違規(guī)后果，量紀(jì)適當(dāng)。第五條 本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和內(nèi)退人員。第六條 已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關(guān)單位處理；沒(méi)有單位的，由本級(jí)行留存?zhèn)洳?。第二? 處理方式及規(guī)則 第七條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）紀(jì)律處分：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、開(kāi)除。開(kāi)除處分適用于受到刑事處罰或因重大違規(guī)造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人員。給予開(kāi)除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（二）其他處理：積分處理、經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、待崗管理、崗位降級(jí)、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、解除勞動(dòng)合同等。紀(jì)律處分和其他處理可以合并使用，也可單獨(dú)使用。 第八條 本辦法所稱不良后果是指：因違規(guī)行為發(fā)生50萬(wàn)元（不含）以下案件的；造成100萬(wàn)元（不含）以下資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；對(duì)本行形象、聲譽(yù)在社會(huì)上造成一定負(fù)面影響的?！　?yán)重后果是指:因違規(guī)行為發(fā)生50萬(wàn)元（含）以上案件的；造成100萬(wàn)元（含）以上資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；造成重大責(zé)任事故的；受到政府、監(jiān)管部門通報(bào)批評(píng)、責(zé)令整改或處罰的；對(duì)本行形象、聲譽(yù)在社會(huì)上造成嚴(yán)重負(fù)面影響的?！　∏楣?jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴(yán)重失職的。第九條 因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照第七條規(guī)定的處理外，要按照有關(guān)規(guī)定，承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。第十條 案件調(diào)查過(guò)程中，辦案部門按程序有權(quán)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取停職、責(zé)令辭職、免職等組織處理措施。第十一條 受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)3個(gè)月績(jī)效工資；受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)6個(gè)月績(jī)效工資；受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)12個(gè)月績(jī)效工資。受到降職處分的，降一級(jí)聘任職務(wù)；受到撤職處分的，降兩級(jí)聘任職務(wù)。無(wú)職可撤、無(wú)職可降的，視情節(jié)輕重給予記大過(guò)處分或解除勞動(dòng)合同處理。第十二條 對(duì)同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，加重一檔處分。第十三條 員工涉嫌犯罪的，移送公安、司法機(jī)關(guān)依法處理。因違反國(guó)家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。國(guó)家有特殊規(guī)定的，按國(guó)家特殊規(guī)定處理。第十四條 本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告、記過(guò)的處分期為6個(gè)月，記大過(guò)、降職的處分期為12個(gè)月，撤職的處分期為24個(gè)月。受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升提拔使用；被取消高級(jí)管理人員任職資格的高管人員，不得參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競(jìng)聘。受到警告、記過(guò)、記大過(guò)處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。第十五條 紀(jì)律處分期滿后，沒(méi)有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動(dòng)解除。對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理行研究決定，延遲解除處分。對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人提出申請(qǐng)，原處理行同意，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。受到降職、撤職處分的，解除處分不視為對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，直至解除勞動(dòng)合同。第十六條 對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級(jí)行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)相應(yīng)處理。取消支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直接上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格。對(duì)二級(jí)分行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起500萬(wàn)元（含）以上1000萬(wàn)元（不含）以下或兩起300萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止二級(jí)分行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級(jí)行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)相應(yīng)處理。取消二級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直接上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管部門當(dāng)年評(píng)先資格。對(duì)一級(jí)分行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起1000萬(wàn)元（含）以上或兩起500萬(wàn)元（含）以上1000萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止一級(jí)分行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職；行長(zhǎng)必須作出檢查。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級(jí)行主管部門負(fù)責(zé)人相應(yīng)處理。取消原分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消上級(jí)行主管部門當(dāng)年評(píng)先資格及獎(jiǎng)勵(lì)。 第十七條 對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為；（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的；（四）因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯(cuò)誤的執(zhí)法或者司法行為形成風(fēng)險(xiǎn)的。第十九條 有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的；（三）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；（四）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（五）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；（六）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變?cè)臁㈦[匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）推卸責(zé)任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（九）因同一違規(guī)行為受到處理后再次發(fā)生的；（十）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；（十一）其他具有從重、加重情節(jié)的。 本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。第二十條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：　　（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)?；　?。ǘ┲鲃?dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；（四）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；　?。ㄎ澹┳圆榘l(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的；　 （六）案發(fā)后積極提供有破案價(jià)值線索，對(duì)及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現(xiàn)的；（七）主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減少損失或主動(dòng)賠償損失的；（八）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待問(wèn)題的；（九）在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，已按業(yè)務(wù)操作流程操作，但以本行現(xiàn)有科技手段無(wú)法識(shí)別偽造變?cè)熳C件、印章、票據(jù)等，形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；（十）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予積分處理、經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、待崗管理、崗位降級(jí)等其他處理；停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職按照領(lǐng)導(dǎo)干部問(wèn)責(zé)辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；解除勞動(dòng)合同的，按照勞動(dòng)合同法和本行勞動(dòng)合同管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理第二十一條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成嚴(yán)重后果的；（二）因內(nèi)部管理失控，本級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（三）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)問(wèn)題或案件隱患、線索后，未及時(shí)報(bào)告或未及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；（四）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告或故意包庇，造成嚴(yán)重后果的；（五）發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報(bào)告的；（六）未經(jīng)授權(quán)或征得上級(jí)行同意，向新聞媒體、社會(huì)公布本行敏感類信息，造成嚴(yán)重后果的；（七）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)的。第二十三條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：（一）因內(nèi)部管理失控，下級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（二）業(yè)務(wù)主管人員未按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查，未按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專項(xiàng)檢查的； （三）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)的。第二十四條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過(guò)處分：（一）對(duì)違規(guī)人員應(yīng)移送未移送的；（二）對(duì)違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的；（三）擅自將績(jī)效工資挪作他用的。第二節(jié) 違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（一）貪污、挪用資金的； （二）盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；（三）盜竊、套取、偽造、變?cè)臁⑸米杂≈?、銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；（四）辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變?cè)熘钡绕睋?jù)影像信息的；（五）客戶未落實(shí)足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；（六）私自刻制、偽造或變?cè)?、盜用印章及以此從事詐騙、融資等非法活動(dòng)的；（七）為客戶提供虛假對(duì)賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的。第二十六條 有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分： （一）未履行或未正確履行管理、審核及授權(quán)職責(zé)；（二）代客戶辦理業(yè)務(wù)的； （三）未按規(guī)定設(shè)置柜員操作級(jí)別和權(quán)限的；（四）未按規(guī)定管理、保管、更換庫(kù)房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼；（五）在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的。第二十七條 有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分： （一）未按規(guī)定審核網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)及大、小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的；（二）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核銷預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷預(yù)警信息的。第二十八條 在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）為無(wú)證件客戶開(kāi)立賬戶，利用虛假證件、資料開(kāi)立賬戶的；（二）注冊(cè)驗(yàn)資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；（三）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付業(yè)務(wù)的；（四）明知或應(yīng)知以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉(zhuǎn)入的。第二十九條 在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的；（二）為無(wú)《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》或有關(guān)部門批文的客戶開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款戶的；（三）違反規(guī)定為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的； （四）未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；（五）注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；（六）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；（七）違反規(guī)定為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或?yàn)閮?chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；（八）違反國(guó)家外匯管理局對(duì)外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；（九）辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無(wú)存款人出具承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)責(zé)任保證書(shū)的；（十）故意泄露客戶存款或賬戶、賬號(hào)、客戶身份資料等信息的。 第三十條 在辦理存取款（現(xiàn)金）過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)