發(fā)揮信托公司自身優(yōu)勢開展差異化財(cái)富管理(已修改)
2025-04-29 08:43 本頁面
【正文】 發(fā)揮信托公司自身優(yōu)勢 開展差異化財(cái)富管理發(fā)揮信托公司自身優(yōu)勢，開展差異化財(cái)富管理 近年來，我國信托業(yè)處于高速成長期，信托制度優(yōu)勢充分展現(xiàn)，受托資產(chǎn)規(guī)模迅速提高，各類信托產(chǎn)品層出不窮，信托在財(cái)富管理領(lǐng)域的應(yīng)用日益廣泛。展望未來，隨著理財(cái)工具的日益豐富以及理財(cái)市場的逐漸完善，居民非儲蓄金融資產(chǎn)的比例會進(jìn)一步提高，高凈值客戶的投資理念日趨成熟，這必將推動(dòng)我國財(cái)富管理市場的高速發(fā)展。與此同時(shí)，十二五規(guī)劃也體現(xiàn)出強(qiáng)烈的時(shí)代特征，過去的規(guī)劃追求“國強(qiáng)”，十二五規(guī)劃則追求“民富”，體現(xiàn)了大多數(shù)國人的強(qiáng)烈心愿，這些都對信托的應(yīng)用和發(fā)展提出了新要求，也使信托業(yè)迎來了新挑戰(zhàn)和新機(jī)遇。因而，信托公司將在財(cái)富管理領(lǐng)域迎來難得的發(fā)展機(jī)遇，而差異化是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必由之路?！ ∫?、財(cái)富管理市場的發(fā)展前景光明但也面臨激烈競爭 在20世紀(jì)90年代，伴隨著全球經(jīng)濟(jì)的快速增長、社會的成熟穩(wěn)定及個(gè)人財(cái)富的不斷積累，財(cái)富管理市場蘊(yùn)藏著巨大的能量，財(cái)富管理業(yè)務(wù)迎來了廣闊的發(fā)展空間和市場機(jī)會。數(shù)據(jù)表明，全球百萬富翁的人數(shù)繼續(xù)以每年超過6%的速度增長，凈資產(chǎn)的增加則達(dá)到8%以上，其中，新興國家的增長率最高，中國、韓國、印度、俄羅斯及南非的增長率都在15%以上 。即使在金融危機(jī)的最困難時(shí)刻，可投資資產(chǎn)超過百萬美元的家庭數(shù)量超過900萬戶 。如今，財(cái)富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行等各類金融機(jī)構(gòu)的利潤增長點(diǎn)，是整個(gè)金融服務(wù)業(yè)中成長最快的部分，財(cái)富管理市場的競爭也日趨激烈和廣泛。世界各大金融機(jī)構(gòu)紛紛推出各種具有吸引力的產(chǎn)品和服務(wù)，推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的升級發(fā)展，強(qiáng)調(diào)以顧客需求為中心，注重品質(zhì)服務(wù)的全面與專業(yè)，通過收購及兼并擴(kuò)大服務(wù)領(lǐng)域。總體而言，為了滿足客戶不斷增長且日益變化的需求，財(cái)富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)變得非常寬廣和復(fù)雜。表1 全球知名財(cái)富管理類金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)分類排名 名次 股權(quán)組合 投資 固定收益組合投資 奢侈品及藝術(shù)品投資 信托服務(wù) 家庭辦公室 財(cái)富傳承和轉(zhuǎn)移 1UBS UBS UBS UBS UBS UBS 2Merrill Lynch Citigroup Private Bank Citigroup Private Bank Citigroup Private Bank Citigroup Private Bank Citigroup Private Bank 3Goldman Sachs Credit Suisse Group ABN AMRO HSBCPrivate Bank Pictet Credit Suisse Group 4Citigroup Private Bank HSBC Private Bank BNP Paribas Credit Suisse Group HSBC Private Bank HSBC Private Bank 5CreditSuisse Group Merrill Lynch Coutts JP Morgan CreditSuisse Group Coutts 6HSBC Private Bank JP Morgan JP Morgan Royal Bank of Canada JP Morgan Pictet 7JP Morgan Deutsche Bank ING Merrill Lynch JP Morgan Bank Degroof 8Morgan Stanley ABN AMRO Morgan Stanley Fortis Goldman Sachs Merrill Lynch 9BNP Paribas BNP Paribas HSBC Private Bank Societe GeneraleBNP Paribas JP Morgan 10ABN AMRO ING Credit Suisse Group CouttsABN AMRO Fortis 數(shù)據(jù)來源：EUROMONEY，2007 在中國，由于經(jīng)濟(jì)的高速增長、各種要素的商品化、各類資產(chǎn)市場的發(fā)展、嬰兒潮形成的年齡資產(chǎn)差異和財(cái)富分配的結(jié)構(gòu)差異，中國所創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)奇跡正在產(chǎn)生巨大的財(cái)富效應(yīng)，涌現(xiàn)出越來越多的富裕人士，產(chǎn)生了以收入和財(cái)富為重要標(biāo)志且規(guī)模日益增長的中產(chǎn)階層。2
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