【正文】 名揚(yáng)投資管理有限公司投資者適當(dāng)性管理制度第一章 總則第1條 為保障名揚(yáng)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司）基金募集業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康運(yùn)行，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，控制基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)依據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行） 》、《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及公司規(guī)定，制定本辦法。第2條 公司各部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本辦法，審慎評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第3條 業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)控部門(mén)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投資者根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，主動(dòng)了解資產(chǎn)管理投資策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行自我評(píng)估，審慎決定是否參與基金投資業(yè)務(wù)。第4條 公司執(zhí)行兩級(jí)審核，由業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)估崗作出初評(píng)，風(fēng)控部復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核評(píng)估。第5條 公司必須嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制銷(xiāo)售、實(shí)名制管理要求和私募基金合格投資者適當(dāng)性評(píng)估要求。第二章 適當(dāng)性管理部門(mén)和崗位職責(zé)第6條 風(fēng)控部負(fù)責(zé)根據(jù)合格投資者適當(dāng)性的相關(guān)規(guī)定，制定公司的適當(dāng)性制度，完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程，負(fù)責(zé)組織合格投資者適當(dāng)性制度環(huán)節(jié)的落實(shí)。第7條 風(fēng)控部負(fù)責(zé)以下投資者適當(dāng)性管理的日常工作：(一) 對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)估崗提交的投資者適當(dāng)性制度材料、書(shū)面承諾、調(diào)查問(wèn)卷等，審查客戶提交資料的完整性、有效性、一致性、合規(guī)性。(二) 查詢或組織查詢投資者在商業(yè)銀行、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息和在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等多種渠道的投資者誠(chéng)信信息。(三) 接受投資者投訴，根據(jù)公司投訴管理辦法及時(shí)報(bào)送風(fēng)控部并上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)處理直至投訴完結(jié)。第8條 風(fēng)控部適當(dāng)性的管理職能通過(guò)風(fēng)控部復(fù)核崗的審核、復(fù)核和負(fù)責(zé)人的綜合把關(guān)來(lái)體現(xiàn)，并簽字留痕。第9條 評(píng)估崗。評(píng)估崗為公司風(fēng)控部人員或業(yè)務(wù)部門(mén)具有基金相關(guān)資歷的人員，負(fù)責(zé)合格投資者適當(dāng)性評(píng)估工作。第10條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行基金產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)揭示，嚴(yán)格依據(jù)實(shí)名制統(tǒng)一適當(dāng)性要求采集投資者適當(dāng)性資料，指導(dǎo)投資者簽署基金合同文本。第11條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)根據(jù)自然人投資者實(shí)際情況指導(dǎo)自然人和機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)自身實(shí)際情況填寫(xiě)《普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷》（見(jiàn)附件4），對(duì)投資者適當(dāng)性進(jìn)行審慎評(píng)估。第12條 風(fēng)控部負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)管理投資者適當(dāng)性工作制度的審核、實(shí)施情況的監(jiān)督檢查及責(zé)任追究工作。第三章 投資者適當(dāng)性評(píng)估要求第一節(jié) 了解投資者相關(guān)信息及信息采集第13條 業(yè)務(wù)部門(mén)銷(xiāo)售人員向投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)查詢、收集投資者資料、調(diào)查問(wèn)卷、知識(shí)測(cè)試、其他現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)溝通、填寫(xiě)私募基金投資者基本信息表（見(jiàn)附件1）等方式了解投資者的信息。包括但不限于以下信息：（一） 自然人的姓名、國(guó)籍、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱(chēng)、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息；（二） 收入來(lái)源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況；（三） 投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn)；（四） 投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；（五） 風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失；（六） 誠(chéng)信記錄；（七） 實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人；（八） 法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；（九） 其他必要信息。第二節(jié) 合格投資者標(biāo)準(zhǔn)第14條 私募投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)為合格投資者，合格投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。第15條 私募投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的機(jī)構(gòu)；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：（1） 社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會(huì)公益基金。（2） 依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。（3） 投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員。（4） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于基金的，基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是符合前述第(1)、第(2)、第(4)項(xiàng)規(guī)定的投資者投資于股權(quán)投資基金時(shí)，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。第三節(jié) 投資者身份識(shí)別第16條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)按照本制度及相關(guān)法律法規(guī)要求識(shí)別投資者身份，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制管理要求，留取投資者影像資料(頭部正面照等)及身份證明文件復(fù)印件。登記投資者的《私募基金投資者基本信息表》（見(jiàn)附件1）。第17條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證投資者身份信息，審查投資者是否屬于法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章禁止參與基金市場(chǎng)行為的單位或個(gè)人。第18條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)自行或通過(guò)公司其他部門(mén)在商業(yè)銀行、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等多種渠道，查詢投資者誠(chéng)信信息。對(duì)于存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的投資者，慎重提供資管服務(wù)。第四節(jié) 劣后級(jí)客戶特別要求第19條 提供資產(chǎn)證明：劣后級(jí)客戶除提供委托資產(chǎn)來(lái)源及用途合法性書(shū)面承諾外，還需提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明，證明符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)(單位客戶凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；個(gè)人客戶金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元）。機(jī)構(gòu)客戶凈資產(chǎn)時(shí)效性：投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或者距申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)日期不超過(guò)三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明；個(gè)人客戶金融資產(chǎn)時(shí)效性：投資者所提供金融資產(chǎn)證明的開(kāi)具日期距購(gòu)買(mǎi)日期間隔不得超過(guò)一個(gè)月。第五節(jié) 專(zhuān)業(yè)投資者條件、分類(lèi)及認(rèn)定第20條 公司將投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者，并實(shí)施差異化適當(dāng)性管理。第21條 公司將投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者，符合下列條件之一的是專(zhuān)業(yè)投資者：（1） 經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2） 上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司基金產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司基金產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3） 社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。（4） 同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：1． 最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；2． 最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；3． 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5） 同時(shí)符合下列條件的自然人：1． 金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；2． 具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第(一）項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。第22條 符合本辦法第二十六條第（一）、（二）、（三）項(xiàng)條件的投資者，向公司申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開(kāi)戶類(lèi)型證明等身份資質(zhì)證明材料。公司審核通過(guò)的，可將其直接認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門(mén)將認(rèn)定結(jié)果書(shū)面（《普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)》見(jiàn)附件6）告知投資者第23條 符合本辦法第二十六條第（四）、（五）項(xiàng)條件的投資者，向公司申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其填寫(xiě)《普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)》（見(jiàn)附件6）。對(duì)符合本辦法第二十六條第（四）項(xiàng)條件的機(jī)構(gòu)投資者，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其提供最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件及該機(jī)構(gòu)投資經(jīng)歷證明材料等；對(duì)符合本辦法第二十六條第（五）項(xiàng)條件的自然人投資者，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其提供近一個(gè)月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近３年收入證明、投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書(shū)等。公司審核通過(guò)的，認(rèn)定其為專(zhuān)業(yè)投資者，并將認(rèn)定結(jié)果書(shū)面（《普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)》見(jiàn)附件6）告知投資者。 第六節(jié) 普通投資者分類(lèi)及認(rèn)定第24條 專(zhuān)業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。公司對(duì)普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面適用不同于專(zhuān)業(yè)投資者的特別保護(hù)。第25條 公司將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為五類(lèi)，由低到高分別為C1（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別）、CCCC5類(lèi)。第26條 公司通過(guò)制作投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷以了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況，問(wèn)卷需滿足如下要求：（1） 問(wèn)卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來(lái)源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素；（2） 問(wèn)卷問(wèn)題不少于10個(gè)；（3） 問(wèn)卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)估選項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)性，合理設(shè)定選項(xiàng)的分值和權(quán)重，建立評(píng)估得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。第27條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的投資者信息，結(jié)合問(wèn)卷評(píng)估結(jié)果，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估。銷(xiāo)售人員在投資者填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷時(shí)，不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫(xiě)結(jié)果。自然人投資者應(yīng)當(dāng)由其本人填寫(xiě)《普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷（適用于自然人投資者）》（見(jiàn)附件2），機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)由法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代表填寫(xiě)《普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷（適用于機(jī)構(gòu)投資者）》（見(jiàn)附件3）。業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)問(wèn)卷評(píng)分表得出投資者填寫(xiě)的問(wèn)卷相應(yīng)分值，再根據(jù)《普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》（見(jiàn)附件4），認(rèn)定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，最后由風(fēng)控部門(mén)復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核。風(fēng)控部適當(dāng)性操作的相關(guān)人員應(yīng)將審核意見(jiàn)填寫(xiě)在《普通投資者分類(lèi)內(nèi)部審核表》（見(jiàn)附件5）第28條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者。風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為 C1 類(lèi)的自然人投資者，符合以下情形之一的，公司可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者： （1） 不具有完全民事行為能力；（2） 沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；（3） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他情形。第七節(jié) 專(zhuān)業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化第29條 普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者。對(duì)符合下列條件之一的投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者：（1） 最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬(wàn)元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬(wàn)元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2） 金融資產(chǎn)不低于300 萬(wàn)元或者最近3 年個(gè)人年均收入不低于30 萬(wàn)元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作