【正文】 汽車(chē)金融公司管理辦法實(shí)施細(xì)則　　第一章 總則 　　第一條 根據(jù)《汽車(chē)金融公司管理辦法 》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）及有關(guān)行政法規(guī)制定本細(xì)則。 　　第二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì)）及其分支機(jī)構(gòu)，按照《辦法》和本細(xì)則規(guī)定對(duì)汽車(chē)金融公司進(jìn)行監(jiān)督管理。 　　第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立 　　第三條 設(shè)立汽車(chē)金融公司的申請(qǐng)包括籌建申請(qǐng)和開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。 　　公司擬設(shè)地銀監(jiān)局（銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)）是公司設(shè)立申請(qǐng)的審核機(jī)關(guān)，銀監(jiān)會(huì)是公司設(shè)立申請(qǐng)的審批機(jī)關(guān)。 　　第四條 銀監(jiān)局對(duì)汽車(chē)金融公司籌建和開(kāi)業(yè)申請(qǐng)資料實(shí)行簽收制度。 　　第五條 符合《辦法》第五條的申請(qǐng)人應(yīng)向銀監(jiān)局提交汽車(chē)金融公司籌建申請(qǐng)表及《辦法》第九條要求的資料。 　　第六條 銀監(jiān)局在簽收到籌建申請(qǐng)資料后的5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。如申請(qǐng)資料不齊全或不符合《辦法》規(guī)定的形式，銀監(jiān)局將一次書(shū)面告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)充的全部?jī)?nèi)容，并由申請(qǐng)人補(bǔ)充申請(qǐng)資料；對(duì)申請(qǐng)資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)受理并書(shū)面通知申請(qǐng)人。 　　銀監(jiān)局在5個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的，視為自動(dòng)受理。 　　第七條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)籌建申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，提出同意或不同意的審核意見(jiàn)，并上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。 　　銀監(jiān)局應(yīng)在受理申請(qǐng)資料后20個(gè)工作日內(nèi)完成審核工作。 　　銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)籌建申請(qǐng)進(jìn)行審批，應(yīng)在銀監(jiān)局受理籌建申請(qǐng)后6個(gè)月內(nèi)對(duì)已受理的籌建申請(qǐng)作出是否批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 　　第八條 銀監(jiān)會(huì)作出不批準(zhǔn)籌建決定的，應(yīng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明不同意的理由。自不批準(zhǔn)籌建批復(fù)下達(dá)之日起6個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)人不得再次提出同樣的申請(qǐng)。 　　第九條 獲得籌建許可的申請(qǐng)人申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期限的，應(yīng)向銀監(jiān)局提交延期申請(qǐng)表和延期申請(qǐng)報(bào)告，說(shuō)明延期原因。延期申請(qǐng)經(jīng)銀監(jiān)局審核同意后報(bào)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。 　　延期只限一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。 　　第十條 擬設(shè)公司籌建工作結(jié)束后，申請(qǐng)人應(yīng)向銀監(jiān)局提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表及《辦法》第十二條要求的資料。 　　第十一條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)受理和審核開(kāi)業(yè)申請(qǐng)資料。有關(guān)受理和審核程序與本細(xì)則第六條、第七條相同。 　　銀監(jiān)會(huì)應(yīng)在銀監(jiān)局受理開(kāi)業(yè)申請(qǐng)后3個(gè)月內(nèi)對(duì)已受理的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)作出是否核準(zhǔn)的書(shū)面決定。 　　第十二條 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)汽車(chē)金融公司的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)及業(yè)務(wù)范圍。對(duì)外國(guó)獨(dú)資汽車(chē)金融公司和中外合資汽車(chē)金融公司，由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)頒發(fā)《金融許可證》；對(duì)中資汽車(chē)金融公司，由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)頒發(fā)《金融許可證》。 　　汽車(chē)金融公司金融許可證管理應(yīng)執(zhí)行《金融許可證管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。 　　第十三條 根據(jù)中華人民共和國(guó)商務(wù)部 的委托，由銀監(jiān)會(huì)向被批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的外國(guó)獨(dú)資、中外合資汽車(chē)金融公司代為頒發(fā)《中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。被批準(zhǔn)設(shè)立的外國(guó)獨(dú)資、中外合資汽車(chē)金融公司收到批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)文件后，到銀監(jiān)會(huì)辦理相關(guān)手續(xù)，并憑銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、金融許可證和上述批準(zhǔn)證書(shū)辦理企業(yè)注冊(cè)登記。銀監(jiān)會(huì)在代發(fā)當(dāng)日將批準(zhǔn)證書(shū)存根送商務(wù)部。 　　第十四條 汽車(chē)金融公司章程至少包括以下內(nèi)容：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、注冊(cè)資本金、業(yè)務(wù)范圍、組織形式、經(jīng)營(yíng)管理和中止、清算等事項(xiàng)。 　　第十五條 汽車(chē)金融公司從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑?zhuān)院校金融專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生。擬設(shè)公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)資料應(yīng)包括從事過(guò)金融業(yè)務(wù)工作及大中專(zhuān)院校金融專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生占從業(yè)人員的比例。 　　第十六條 申請(qǐng)人提交的籌建申請(qǐng)、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)等資料，均需一式三份，以中文書(shū)寫(xiě)為準(zhǔn)。第三章 高級(jí)管理人員任職資格管理 　　第十七條 汽車(chē)金融公司高級(jí)管理人員是指公司的法定代表人和對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員，包括董事、監(jiān)事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、內(nèi)審或稽核部門(mén)經(jīng)理，以及與上述職位名稱(chēng)不同但所承擔(dān)職責(zé)相同的管理人員。 　　第十八條 汽車(chē)金融公司高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列基本條件： 　?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷貒?guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)。 　?。ǘ┚哂信c擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力。 　　第十九條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任汽車(chē)金融公司高級(jí)管理人員： 　?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浕蛞蜻`法而受到重大處罰的。 　?。ǘ┻^(guò)去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。 　?。ㄈ?duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)、其他企業(yè)、公司的重大違規(guī)、被吊銷(xiāo)金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照甚至破產(chǎn)，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿五年的。 　?。ㄋ模┢渌?、法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的?！?　　第二十條 銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)汽車(chē)金融公司的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)實(shí)行任職資格核準(zhǔn)管理，對(duì)其他高級(jí)管理人員實(shí)行備案管理。 　　第二十一條 適用核準(zhǔn)制的汽車(chē)金融公司高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列條件： 　　(一) 擔(dān)任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理，應(yīng)具備大學(xué)本科以上(含本科)學(xué)歷，金融從業(yè)5年以上，或從事汽車(chē)生產(chǎn)銷(xiāo)售管理工作10年以上。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)從事金融工作8年以上或從事汽車(chē)生產(chǎn)銷(xiāo)售管理工作15年以上。 　　(二) 擔(dān)任副董事長(zhǎng)、副總經(jīng)理，應(yīng)具備大學(xué)本科以上(含本科)學(xué)歷，金融從業(yè)3年以上，或從事汽車(chē)生產(chǎn)銷(xiāo)售管理工作6年以上。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)從事金融工作6年以上或從事汽車(chē)生產(chǎn)銷(xiāo)售管理工作11年以上。 　　(三) 擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)，應(yīng)具備大學(xué)本科以上(含本科)學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作14年以上。 　　(四) 擔(dān)任董事，應(yīng)具備大學(xué)專(zhuān)科以上(含專(zhuān)科)學(xué)歷，從事企業(yè)管理、經(jīng)營(yíng)工作6年以上。若不具備大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷，應(yīng)從事企業(yè)管理、經(jīng)營(yíng)工作10年以上。 　　第二十二條 適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員任職，應(yīng)由汽車(chē)金融公司向所在地銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料（一式三份）： 　　（一）任職資格核準(zhǔn)表； 　?。ǘ?duì)擬任人進(jìn)行任職資格審核的申請(qǐng)書(shū)； 　?。ㄈM任職公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議及擬任人現(xiàn)任職單位對(duì)擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定； 　?。ㄋ模M任人身份證明復(fù)印件； 　　（五）擬任人國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證書(shū)、專(zhuān)業(yè)技術(shù)證書(shū)復(fù)印件； 　?。┿y監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他資料。 第二十三條 對(duì)汽車(chē)金融公司高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的，銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)自收到完整申請(qǐng)資料之日起90日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。作出不同意決定的，書(shū)面通知申請(qǐng)人不同意的理由。 　　第二十四條 銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)需核準(zhǔn)任職資格的高級(jí)管理人員進(jìn)行考試、考察或談話。 　　第二十五條 適用備案制的高級(jí)管理人員任職，應(yīng)由汽車(chē)金融公司向所在地銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）： 　?。ㄒ唬┤温氋Y格備案表； 　?。ǘM任人身份證明復(fù)印件； 　　（三）擬任人國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證書(shū)、專(zhuān)業(yè)技術(shù)證書(shū)復(fù)印件； 　?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他資料。 　　第二十六條 對(duì)適用備案制的汽車(chē)金融公司高級(jí)管理人員，公司所在地銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)自收到完整報(bào)備材料之日起30日內(nèi)未提出書(shū)面異議的，視為認(rèn)可。　　 　　第二十七條 未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，汽車(chē)金融公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、內(nèi)審或稽核部門(mén)經(jīng)理等高級(jí)管理人員在任職期內(nèi)不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)或其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。 　　第二十八條 汽車(chē)金融公司董事長(zhǎng)不得兼任本公司總經(jīng)理。董事不得兼任與本公司有利益沖突的其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。 　　第二十九條 汽車(chē)金融公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理因故連續(xù)一個(gè)月以上不能履行崗位職責(zé)的，應(yīng)授權(quán)其他高級(jí)管理人員暫代其履行職責(zé)并向所在地銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)事前備案；連續(xù)3個(gè)月以上不能履行崗位職責(zé)的，應(yīng)更換人選。 　　第三十條 汽車(chē)金融公司高級(jí)管理人員離任，公司應(yīng)聘請(qǐng)銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)可的外部審計(jì)師對(duì)該高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)。 　　第三十一條 離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容： 　?。ㄒ唬?分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況； 　?。ǘ?分管業(yè)務(wù)合法合規(guī)情況； 　?。ㄈ?分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況； 　?。ㄋ模?職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任； 　?。ㄎ澹?審計(jì)結(jié)論。 　　第三十二條 銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立汽車(chē)金融公司高級(jí)管理人員任職資格檔案。任職資格檔案至少包括以下內(nèi)容： 　?。ㄒ唬┤温氋Y格申請(qǐng)資料； 　?。ǘ┿y監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)審核的有關(guān)文件、資料； 　?。ㄈ┿y監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格的文件； 　?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員作出的處分決定或取消任職資格的文件； 　?。ㄎ澹┢?chē)金融公司對(duì)高級(jí)管理人員作出的處分決定； 　?。╇x任審計(jì)報(bào)告； 　?。ㄆ撸┢渌匾Y料。 第三十三條 對(duì)出現(xiàn)下列情形之一負(fù)