【正文】 非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法目錄非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 1. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令第一章　總　則 第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立 第一節(jié)　信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 第二節(jié)　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 第三節(jié)　金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 第四節(jié)　汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 第五節(jié)　貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 第六節(jié)　分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 第三章　機(jī)構(gòu)變更 第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)變更 第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)變更 第四章　機(jī)構(gòu)終止 第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)終止 第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)終止 第五章　調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié)　信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù) 第二節(jié)　信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡?1. 機(jī)構(gòu)資格第三節(jié)　信托公司開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù) 第四節(jié)　財(cái)務(wù)公司開辦發(fā)行債券等五項(xiàng)業(yè)務(wù) 第五節(jié)　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租 1. 賃公司開辦外匯業(yè)務(wù)第六節(jié)　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租 第二節(jié)　任職資格許可程序 第七章　附　則 非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 1. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令第一章　總　則第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立第一節(jié)　信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第二節(jié)　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第三節(jié)　金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第四節(jié)　汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第五節(jié)　貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 第六節(jié)　分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 第三章　機(jī)構(gòu)變更 第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)變更 第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)變更 第四章　機(jī)構(gòu)終止 第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)終止 第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)終止 第五章　調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié)　信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù) 第二節(jié)　信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡?1. 機(jī)構(gòu)資格 第三節(jié)　信托公司開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù) 第四節(jié)　財(cái)務(wù)公司開辦發(fā)行債券等五項(xiàng)業(yè)務(wù) 第五節(jié)　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租 1. 賃公司開辦外匯業(yè)務(wù) 第六節(jié)　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租 第二節(jié)　任職資格許可程序 第七章　附　則 　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法　　 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令　　2007年 第 13 號(hào)　　《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)2007年6月15日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第59次主席會(huì)議通過。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行?！　≈鳌∠⒚骺怠　《稹鹌吣臧嗽氯铡　≈袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 第一章　總　則　　第一條　為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、適用操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。　　第二條　本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)?！　〉谌龡l　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可?！　〉谒臈l　非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格等?！　〉谖鍡l　申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。 第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立　　 第一節(jié)　信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立　　第六條　設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程?！　。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人?！　。ㄈ┳?cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　。ㄋ模┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員。　?。ㄎ澹┯薪∪慕M織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度?！　。┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谄邨l　境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┰诠ど绦姓芾聿块T登記注冊(cè)，具有法人資格；　?。ǘ┯辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；　　（三）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；　　（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；　?。ㄎ澹┴?cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；　　（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；　?。ㄆ撸┤牍少Y金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；　　（八）單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對(duì)控股不得超過1家；　?。ň牛┏兄Z3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；　?。ㄊ┏龂鴦?wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；　?。ㄊ唬┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉诎藯l　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本辦法第七條（第六項(xiàng)除外）規(guī)定的條件?！　〉诰艞l　境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┳罱?年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元。　?。ǘ┿y監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長期信用評(píng)級(jí)為良好及以上。　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利?！　。ㄋ模┚惩饨鹑跈C(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時(shí)，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求。　?。ㄎ澹﹥?nèi)部控制制度健全有效?！　。┏兄Z3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明?！　。ㄆ撸┳?cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善?！　。ò耍┧趪ǖ貐^(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好。　?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑畻l　單個(gè)境外機(jī)構(gòu)向信托公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家。　　第十一條　信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段?！　〉谑l　籌建信托公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　〉谑龡l　信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期1次，延長期限不得超過3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局?！　∩暾?qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可?！　〉谑臈l　信托公司開業(yè)，應(yīng)由籌備組向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定?！　〉谑鍡l　申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照?！　⌒磐泄緫?yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請(qǐng)延期1次，延長期限不得超過3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交開業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。 第二節(jié)　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立　　第十六條　設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡稱財(cái)務(wù)公司）法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┐_屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；　　（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；　?。ㄈ┯蟹弦?guī)定條件的出資人；　　（四）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；　?。ㄎ澹┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才（指在財(cái)務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動(dòng)中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理和資金集約管理的工作人員）；　?。┴?cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的2／5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的1／3；　?。ㄆ撸┰诠局卫?、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；　?。ò耍┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；　?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谑邨l　財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者?！　〕龂蚁拗仆獠客顿Y者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為出資人，或經(jīng)營團(tuán)隊(duì)中至少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。　　第十八條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┓蠂耶a(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；　?。ǘ┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)