保險(xiǎn)公司防范和處置非法集資工作管理辦法(已修改)
2025-04-26 13:44 本頁面
【正文】 .. . . ..保險(xiǎn)公司防范和處置非法集資工作管理辦法第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步有效開展防范和處置非法集資工作，打擊非法集資違法行為，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》等法律法規(guī)及規(guī)范性文件的相關(guān)規(guī)定特制定本管理辦法。第二條 本辦法所稱“非法集資”是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為，同時(shí)具備以下四個(gè)特征要件：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金； （二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳； （三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)； （四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。第三條 本辦法適用于總公司及各分支機(jī)構(gòu)。第二章 防范和處置非法集資工作組織架構(gòu)及職責(zé)第四條 公司成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總裁擔(dān)任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括總裁室其他成員?？偣痉婪逗吞幹梅欠Y工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)包括：（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)公司防范和處置非法集資工作；（二）研究、決定有關(guān)防范和處置非法集資工作的重大事項(xiàng)。第五條 公司防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)工作小組，作為公司防范和處置非法集資工作的協(xié)調(diào)統(tǒng)籌機(jī)構(gòu)。工作小組組長(zhǎng)由總公司合規(guī)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，工作小組成員包括總公司個(gè)人業(yè)務(wù)部、客戶服務(wù)部、辦公室的部門負(fù)責(zé)人。防范和處置非法集資工作小組職責(zé)包括：（一）落實(shí)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作決定；（二）組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)做好防范和處置非法集資工作，制定工作目標(biāo)和規(guī)劃；（三）統(tǒng)籌制定公司防范和處置非法集資工作制度流程及信息系統(tǒng)的搭建；（四）負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)司法機(jī)關(guān)溝通防范和處置非法集資工作；（五）向防
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