【正文】 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席令〔2018〕3號(hào)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》已經(jīng)2018年1月17日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)第6次主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2018年5月1日起實(shí)施。副 主 席2018年2月1日保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定第一章 總 則第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人中，為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。第三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的條件，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱許可證）。第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人履行監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入第一節(jié) 業(yè)務(wù)許可第六條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：（一）有限責(zé)任公司；（二）股份有限公司。第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）股東符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；（二）注冊(cè)資本符合本規(guī)定第十條要求，且按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定托管；（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；（四）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；（五）公司名稱符合本規(guī)定要求；（六）高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；（七）有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)合理可行；（八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；（九）有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)；（十）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第八條 單位或者個(gè)人有下列情形之一的，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東：（一）最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰；（二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；（三）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；（四）依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司股東的情形。第九條 保險(xiǎn)公司的工作人員、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)提供其所在機(jī)構(gòu)知曉投資的書(shū)面證明；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。第十條 經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元。經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)楣ど套?cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人除外。第十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，及時(shí)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求提交申請(qǐng)材料，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照法定的職責(zé)和程序?qū)嵤┬姓S可。第十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)收到經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)采取談話、函詢、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)記錄以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。第十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法作出批準(zhǔn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。申請(qǐng)人取得許可證后，方可開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)及時(shí)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)書(shū)面決定之日起15日內(nèi)書(shū)面報(bào)告工商注冊(cè)登記所在地的工商行政管理部門。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的工商變更登記，確保其名稱中無(wú)“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。第十五條 經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向工商注冊(cè)登記地以外派出保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，為投保人或者被保險(xiǎn)人是自然人的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立省級(jí)分公司，指定其負(fù)責(zé)辦理行政許可申請(qǐng)、監(jiān)管報(bào)告和報(bào)表提交等相關(guān)事宜，并負(fù)責(zé)管理其他分支機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營(yíng)業(yè)部。第十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)沒(méi)有受到刑罰或者重大行政處罰；（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)未引發(fā)30人以上群訪群訴事件或者100人以上非正常集中退保事件；（四）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不存在運(yùn)營(yíng)未滿1年退出市場(chǎng)的情形；（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；（六）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)，以及與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施；（七）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職條件；（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的，不得新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的登記之日起15日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息，按照規(guī)定進(jìn)行公開(kāi)披露，并提交主要負(fù)責(zé)人的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料或者報(bào)告材料。第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行公開(kāi)披露：（一）變更名稱、住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（二）變更股東、注冊(cè)資本或者組織形式；（三）股東變更姓名或