【正文】 核心銀行系統(tǒng)對(duì)公存款業(yè)務(wù) 簡(jiǎn)明交易手冊(cè) 活期存款 創(chuàng)建企業(yè)客戶信息 60465 輸入“證件類型”及“證件號(hào)碼”查詢是否已存在客戶信息 —→ 62098 根據(jù)客戶提交資料錄入相關(guān)信息并提交 — → 60465 選擇“客戶類型”錄入“客戶號(hào)”點(diǎn)擊“提交”，選中該客戶并點(diǎn)擊“修改”— → 67050 在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶基本信息” — → 67003 將客戶狀態(tài)由“待審核”改為“正?！?— →客戶信息開始正常使用 維護(hù)企業(yè)客戶證件信息 60465 選擇“客戶類型”錄入“客戶號(hào)”點(diǎn)擊“提交”，選中該客戶并點(diǎn)擊“修改” — → 67050 在下拉 菜單中選擇“企業(yè)客戶證件信息”點(diǎn)擊“提交” — → 67067 輸入證件內(nèi)容并“提交”（注意：不要忘記選擇“功能”下拉菜單，新建證件時(shí)選“創(chuàng)建”，變更證件時(shí)選“修改”） 維護(hù)企業(yè)客戶地址信息 60465 選擇“客戶類型”錄入“客戶號(hào)”點(diǎn)擊“提交”，選中該客戶并點(diǎn)擊“修改” — → 67050 在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶地址信息”點(diǎn)擊“提交” — → 67068 做出相關(guān)維護(hù)后在“選項(xiàng)”欄位做出相應(yīng)選擇并“提交”（注意：注冊(cè)地址和辦公地址只能修改不能刪除） 維護(hù)企業(yè)客戶附加信息 60465 選擇“客戶類型”錄入“客戶號(hào)”點(diǎn)擊“提 交”，選中該客戶并點(diǎn)擊“修改” — → 67050 在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶附加信息”點(diǎn)擊“提交” — → 67102 注意維護(hù)大額交易有權(quán)確認(rèn)人、企業(yè)規(guī)模（注意：如涉及外幣賬戶維護(hù)外文名稱） 客戶號(hào)、證件查詢 60465 錄入“客戶類型”和“客戶號(hào)” 或 “證件類型”和“證件號(hào)碼”點(diǎn)擊“提交”，選中該客戶并點(diǎn)擊“查詢” — → 60460 系統(tǒng)自動(dòng)回顯客戶號(hào)，在“客戶 /賬戶”欄位選擇“客戶”，在“選項(xiàng)”欄位選擇需要查詢內(nèi)容，點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)返回查詢結(jié)果 客戶綜合信息查詢 60460 錄入客戶號(hào)或賬號(hào)，在“客戶 /賬戶”欄 位選擇“客戶”或“賬戶”，在“選項(xiàng)”欄位選擇需要查詢內(nèi)容，點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)返回查詢結(jié)果 客戶賬戶查詢 60450 在“客戶 /賬戶”欄位選擇“客戶號(hào)碼”或“賬號(hào)”，錄入客戶號(hào)或賬號(hào)，點(diǎn)擊“提交” — → 60451 點(diǎn)擊連接賬戶可查詢到該客戶名下所有賬戶 — →選中某賬戶還可對(duì)其進(jìn)行“短查詢”、“長(zhǎng)查詢”和“交易查詢”。 客戶名稱查詢 60480 在“客戶類型”欄位選擇“企業(yè)客戶”，錄入所屬機(jī)構(gòu)號(hào)和客戶名稱（可以不輸入全稱，只輸入名稱的前幾個(gè)字就能進(jìn)行模糊查詢），點(diǎn)擊“搜索”，系統(tǒng)返回查詢結(jié)果。 — →雙擊查詢結(jié)果 進(jìn)入 60451 點(diǎn)擊連接賬戶可查詢到該客戶名下所有賬戶 — →選中某賬戶還可對(duì)其進(jìn)行“短查詢”、“長(zhǎng)查詢”和“交易查詢”。 — →或選中查詢結(jié)果再次點(diǎn)擊“搜索”進(jìn)入 60460 開立單位基本存款賬戶 62020 錄入“現(xiàn)有客戶號(hào) /賬號(hào)”選擇“客戶號(hào) /賬號(hào)”下拉菜單，在“產(chǎn)品類型”下拉菜單中選擇“ 5001：?jiǎn)挝换钇诨举~戶存款”，在“產(chǎn)品子類”下拉菜單中選擇“ 0001：人民幣無折無單賬戶”點(diǎn)擊“提交” — → 2020 在“人民幣結(jié)算賬戶屬性”欄位選擇“核準(zhǔn)類”，選擇“支付方式”點(diǎn)擊“提交” — → 7050 輸入新開立賬號(hào)，在選項(xiàng) 下拉菜單中選擇“對(duì)公賬戶開戶激活”點(diǎn)擊“提交” — → 7051 錄入相關(guān)編號(hào)及日期后點(diǎn)擊“提交” — →賬戶啟用日期后可正常使用（之前處于借凍狀態(tài)） 開立單位一般存款賬戶 62020 錄入“現(xiàn)有客戶號(hào) /賬號(hào)”選擇“客戶號(hào) /賬號(hào)”下拉菜單，在“產(chǎn)品類型”下拉菜單中選擇“ 5002：?jiǎn)挝换钇谝话阗~戶存款”，在“產(chǎn)品子類”下拉菜單中選擇“ 0001：人民幣無折無單賬戶”點(diǎn)擊“提交” — → 2020 在“人民幣結(jié)算賬戶屬性”欄位選擇“報(bào)備類”，選擇“支付方式”，輸入“凍結(jié)到期日”點(diǎn)擊“提交” — →凍結(jié)到期日后可正常使用（之前處于借凍 狀態(tài)） 1開立單位專用存款賬戶 核準(zhǔn)類專用戶開戶參看基本戶開戶流程，報(bào)備類專用戶開戶參看一般戶開戶流程。對(duì)于有取現(xiàn)功能的專用戶還需調(diào)用 7050 在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)”點(diǎn)擊“提交” — → 7055 錄入“取現(xiàn)有效期”和“累計(jì)取現(xiàn)限額” 1開立單位臨時(shí)存款賬戶 核準(zhǔn)類臨時(shí)戶開戶參看基本戶開戶流程，報(bào)備類臨時(shí)戶開戶參看一般戶開戶流程。對(duì)于有取現(xiàn)功能的臨時(shí)戶還需調(diào)用 7050 在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)”點(diǎn)擊“提交” — → 7055 錄入“取現(xiàn)有效期”“累計(jì)取現(xiàn)限額” 1開立單位外幣賬戶（如 美元無單折匯戶） 62020 錄入“現(xiàn)有客戶號(hào) /賬號(hào)”選擇“客戶號(hào) /賬號(hào)”下拉菜單，在“產(chǎn)品類型”下拉菜單中選擇“ 5007：?jiǎn)挝换钇谕鈳糯婵睢?，在“產(chǎn)品子類”下拉菜單中選擇“ 0185：美元無單折匯戶”點(diǎn)擊“提交” — → 2020 在“外幣賬戶屬性”欄位根據(jù)實(shí)際情況選擇“資本項(xiàng)”或“經(jīng)常項(xiàng)”，并選擇相應(yīng)“支付方式”點(diǎn)擊“提交” — →賬戶可正常使用。賬戶開立后，還需調(diào)用 7050 交易， 在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)”點(diǎn)擊“提交” — → 7055 進(jìn)行“申報(bào)標(biāo)識(shí)”維護(hù)、“外匯賬戶性質(zhì)”選擇等相關(guān)內(nèi)容。 1開 立單位保證金賬戶（如承兌保證金賬戶） 62020 錄入“現(xiàn)有客戶號(hào) /賬號(hào)”選擇“客戶號(hào) /賬號(hào)”下拉菜單，在“產(chǎn)品類型”下拉菜單中選擇“ 5022：承兌匯票保證金存款”，在“產(chǎn)品子類”下拉菜單中選擇“ 0001：人民幣無折無單賬戶”點(diǎn)擊“提交”— → 2020 在“人民幣結(jié)算賬戶屬性”欄位選擇“其他”，選擇“支付方式”，選擇“付息方式”為轉(zhuǎn)其它賬戶，輸入“轉(zhuǎn)息賬號(hào)”（通常為該保證金賬戶的轉(zhuǎn)入賬戶），輸入“議價(jià)利率”（輸入 0 或定期利率）— →可正常使用 1維護(hù)協(xié)定存款 7050 在“賬號(hào)”中錄入需要維護(hù)的賬號(hào)，在“選項(xiàng)”下 拉菜單中選擇“協(xié)定存款合同維護(hù)”，點(diǎn)擊“提交” — → 7052 錄入“功能”（選擇創(chuàng)建）、“協(xié)定金額”、“協(xié)定啟用日期”、“協(xié)定到期日”、“是否自動(dòng)延期”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)回顯“合同號(hào)”，協(xié)定存款維護(hù)完成（如需修改或刪除協(xié)定合同只需在“功能”欄位選擇修改或刪除即可，注意已生效的協(xié)定合同只能刪除不能修改） 1現(xiàn)金存款 1010 錄入“賬號(hào)”、“金額”、“現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析碼”等欄位，點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)左下角顯示 ok，交易完成 （注意：避免重復(fù)提交） 1現(xiàn)金取款 1060 錄入“賬號(hào)”、“金額”、“現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析碼”、 “憑證類型”、“憑證號(hào)碼”、“支取方式”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)左下角顯示 ok，交易完成（注意：如選取憑證為現(xiàn)金支票則必須錄入“憑證簽發(fā)日期”，支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致） 1客戶間轉(zhuǎn)賬 1045 錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)”、“金額”、“支取方式”、“憑證類型”、“憑證號(hào)碼”、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)”等欄位，點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)左下角顯示 ok，交易完成（注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票則必須錄入“憑證簽發(fā)日期”，支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致，另外注意核對(duì)金額及收款賬號(hào)） 1客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬 21031 錄入“轉(zhuǎn) 出賬號(hào)”、“金額”、“支取方式”、“憑證類型”、“憑證號(hào)碼”、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)”、“說明”等欄位點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)左下角顯示 ok，交易完成（注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票則必須錄入“憑證簽發(fā)日期”） 內(nèi)部賬轉(zhuǎn)客戶賬 21051 錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)”、“金額”、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)”、“說明”等欄位點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)左下角顯示 ok，交易完成 2出售支票 802 錄入“賬號(hào)”、“憑證類型”、“起始號(hào)碼”、“支票出售份數(shù)”、“支取方式”、“收費(fèi)賬號(hào)”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)彈出費(fèi)用試算界面，點(diǎn)擊“確認(rèn)” — →系統(tǒng)打印憑證后左下角顯示 ok，交易完成（注意：收費(fèi)賬號(hào)為該客戶名下的任意賬號(hào)、支取方式的選擇要與賬戶開立時(shí)的選擇相一致。如需現(xiàn)金收費(fèi)則可通過操作碼選擇“免費(fèi)”再手工通過 21035 收費(fèi)。） 2單戶結(jié)息 1041 錄入“賬號(hào)”，選擇是否“轉(zhuǎn)待銷戶”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)打印并顯示 ok（如需沖回該交易可用 1141） 2短查詢 400 錄入“賬號(hào)”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)返回查詢結(jié)果 2長(zhǎng)查詢 440 錄入“賬號(hào)”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)返回查詢結(jié)果 2交易查詢 450 錄入“賬號(hào)”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)返回查詢結(jié)果（再次點(diǎn)擊“提交”可翻頁） 2現(xiàn)金結(jié)清關(guān)戶 3060 錄入“賬號(hào)”、“憑證類型”、“憑證號(hào)碼”、“支取方式”、“現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析碼”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)左下角顯示 ok，交易完成（注意：如選取憑證為現(xiàn)金支票則必須錄入“憑證簽發(fā)日期”，支取方式要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致。另外只有能現(xiàn)金取款的賬戶才能使用現(xiàn)金結(jié)清） 2轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶 3045 錄入“轉(zhuǎn)出賬號(hào)”、“憑證類型”、“憑證號(hào)碼”、“支取方式”、“轉(zhuǎn)入賬號(hào)”點(diǎn)擊“提交” — →系統(tǒng)左下角顯示 ok，交易完成（注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票則必須錄入“憑證簽發(fā)日期”，支取方式要與支票出售時(shí) 選取的方式保持一致，另外注意轉(zhuǎn)入賬號(hào)必須為中行賬號(hào)，如該客戶沒有中行賬戶則轉(zhuǎn)入 BGL 賬戶） 定期存款 一、單一賬戶對(duì)公定期存款開戶及相關(guān)交易 （一）單一賬戶人民幣定期存款開戶及相關(guān)交易（以單位客戶為例） 62020“開戶（提示）”， 輸入“系統(tǒng)： DEP 建立存款賬戶”、“現(xiàn)有客戶號(hào) /賬號(hào)”、“客戶號(hào) /賬號(hào)”、“產(chǎn)品類型”、“產(chǎn)品子類”等五個(gè)欄位。 可通過“搜索”功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型”和“產(chǎn)品子類”的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索” — → 31379 畫面，需輸入“存 /貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)： DEP 存款”、“客戶關(guān)系”選擇“ 公司存款產(chǎn)品”、“存款產(chǎn)品類別 /貸款通用類別”選擇“ 02定期存款”、“存款產(chǎn)品子類 /貸款產(chǎn)品類別”選擇“ 0002單位定期存款（人民幣）”、“貨幣標(biāo)識(shí)”選擇“ 001CNY人民幣” 等 五個(gè)欄位 ，點(diǎn)擊“搜索”按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼（ R）”， 系統(tǒng)返回 62020 交易界面，點(diǎn)擊“ 提交（ T）”按鈕 — →聯(lián)動(dòng)到： 2020“ DEP：建立存款賬戶”交易，需輸入“存期”、“基期”、“定存金額”、“定期續(xù)存類型”、“結(jié)息周期”、“付息方式”等六個(gè)欄位， 點(diǎn)擊“提交（ T）”按鈕。 1045 無折轉(zhuǎn)客戶賬 /21051 內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無折客戶賬， 需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容。注意：如選取憑證為轉(zhuǎn)賬支票則必須錄入“憑證簽發(fā)日期”，“支取方式”要與支票出售時(shí)選取的方式保持一致。 501 發(fā)放 /重發(fā)定期存單 ，需輸入：“賬號(hào)”、“簽發(fā)原因”選擇“ 5：開戶證實(shí)書（對(duì)公）”、“新憑證類型”選擇“ 7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_戶證實(shí)書”和“支取方式”等內(nèi)容。 1345 無折部提轉(zhuǎn)客戶賬 ，需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容及其他相關(guān)欄位，點(diǎn)擊“ 提交（ T）”按鈕 — →聯(lián)動(dòng)到“ 501 發(fā)放 /重發(fā)定期存單”交易，需輸入：“賬號(hào)”、“簽發(fā)原因”選擇“ 3：部提及破損換 發(fā)”、“舊憑證類型”和“新憑證類型”均選擇“ 7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_戶證實(shí)書”及“支取方式”等內(nèi)容。 3045 無折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶 ,需輸入藍(lán)色欄位五項(xiàng)內(nèi)容，注意：“憑證類型”選擇“ 7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_戶證實(shí)書”。 （二）單一賬戶外幣定期存款開戶及相關(guān)交易（以單位客戶為例） 62020“開戶（提示）”， 應(yīng)輸入“系統(tǒng)： DEP 建立存款賬戶”、“現(xiàn)有客戶號(hào) /賬號(hào)”、“客戶號(hào) /賬號(hào)”、“產(chǎn)品類型”、“產(chǎn)品子類”等五個(gè)欄位。 可通過“搜索”功能進(jìn)行“產(chǎn)品類型”和“產(chǎn)品子類”的選擇，具體操作：點(diǎn)擊“搜索” — → 31379 畫面，需輸入“存 /貸款產(chǎn)品標(biāo)識(shí)： DEP 存款”、“客戶關(guān)系”選擇“公司存款產(chǎn)品”、“存款產(chǎn)品類別 /貸款通用類別”選擇“ 02定期存款”、“存款產(chǎn)品子類 /貸款產(chǎn)品類別”選擇“ 0003單位大額定期存款（外幣）”或“ 0004單位小額定期存款（外幣）”、“貨幣標(biāo)識(shí)”選擇“ 012GBP英鎊 至 088KRW韓圓等相應(yīng)幣種” 、“存款鈔匯標(biāo)示 /貸款利率類型”選擇“ 02匯”等 六個(gè)欄位 ，點(diǎn)擊“搜索”按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點(diǎn)擊“返回產(chǎn)品碼（ R）”， 系統(tǒng)返回 62020 交易界面，點(diǎn)擊“ 提交（ T）”按鈕 — →聯(lián)動(dòng)到： 2020“ DEP：建立存款賬戶”交易， 需輸入“存期”、“基期”、“定存金額”、“定期續(xù)存類型”、“結(jié)息周期”、“付息方式”等六個(gè)欄位，同時(shí)還需選擇“外幣賬戶屬性”（注意：應(yīng)與活期賬戶的外幣賬戶屬性一致）， 點(diǎn)擊“提交（ T）”按鈕。 賬戶開立后，還需調(diào)用 7050交易， 在選項(xiàng)下拉菜單中選擇“賬戶擴(kuò)展信息維護(hù)”點(diǎn)擊“提交” —→ 7055 進(jìn)行“申報(bào)標(biāo)識(shí)”維護(hù)、“外匯賬戶性質(zhì)”選擇等相關(guān)內(nèi)容。 1045 無折轉(zhuǎn)客戶賬 /21051 內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無折客戶賬， 需輸入藍(lán)色欄位六項(xiàng)內(nèi)容。 501 發(fā)放 /重發(fā)定期存單 ，需輸入：“ 賬號(hào)”、“簽發(fā)原因”選擇“ 5：開戶證實(shí)書（對(duì)公）”、“新憑證類型”選擇“ 7006：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铋_戶證實(shí)書”和“支取