【正文】 、商務(wù)管理專(zhuān)業(yè)《金融法》自學(xué)考試大綱 第一部分 課程（模塊）性質(zhì) 本課程是高等教育自學(xué)考試中英合作金融管理專(zhuān)業(yè)課程之一，是金融管理專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)課程之一。 本課程的設(shè)置主要是為了使考生對(duì)金融業(yè)務(wù)及金融管理中必須面對(duì)的專(zhuān)業(yè)法律、法規(guī)在理論上有一個(gè)基本認(rèn)識(shí)，在實(shí)踐中基本上能夠操作應(yīng)用?！督鹑诜ā芬灾袊?guó)現(xiàn)有的金融法律、法規(guī)為主要內(nèi)容，著重研究金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、 職能、組織形式與組織機(jī)構(gòu)，其設(shè)立、變更、終止等金融組織制度，金融業(yè)務(wù)規(guī)則與金融監(jiān)管規(guī)則等金融行為制度，涵蓋面較大，以適應(yīng)考生對(duì)與金融業(yè)有直接關(guān)系的法律、法規(guī)的理解及應(yīng)用的基本要求。 第二部分 課程（模塊）考核目標(biāo)與內(nèi)容 一、課程特征 該課程是金融管理專(zhuān)業(yè)合作課程。在助學(xué)或教學(xué)中應(yīng)當(dāng)盡可能采用解決實(shí)際問(wèn)題的方法，從金融、商業(yè)、工業(yè)和政府機(jī)構(gòu)取得實(shí)例，以提供適當(dāng)?shù)膶W(xué)習(xí)場(chǎng)景。 試卷中的問(wèn)題將以本課程大綱中所確定的識(shí)記、領(lǐng)會(huì)和應(yīng)用的有關(guān)要求為根據(jù)。問(wèn)題不超出大綱內(nèi)容。 但是 ，考題將要求考生能夠在熟悉或不熟悉的條件下理解并應(yīng)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)。課程中的場(chǎng)景僅是舉例，試卷可能在另一種條件下提出問(wèn)題。 在授課過(guò)程中，應(yīng)向考生介紹案例學(xué)習(xí)方法，使他們掌握閱讀、分析金融案例的技巧。包括： ； ； 分析法（ S / W / O / T分別指優(yōu)勢(shì)、弱點(diǎn)、機(jī)會(huì)、威脅）。 在教學(xué)中，提倡采用案例教學(xué)和案例考核方法。培養(yǎng)考生的上述技能是十分重要的，這不僅能使他們學(xué)習(xí)盡可能多的知識(shí)，并使他們能夠在考試中最大限度地發(fā)揮潛能。 二、課程目標(biāo) ，為他們從事金融工作做好準(zhǔn)備。 ，使考生能夠積極有效地學(xué)習(xí)，會(huì)利用各種資料分析和研究問(wèn)題；能夠進(jìn)行定性和定量分析，評(píng)論各種不同的觀點(diǎn)等。 ，并能夠培養(yǎng)自我發(fā)展的能力和適應(yīng)金融環(huán)境變化的能力。 ，使考生能夠收集有關(guān)案例進(jìn)行曲分析研究，并能夠提出切實(shí)可行的解決方案。 三、課程目錄 第一章 金融法總論 第二章 銀行法（上 ） 第三章 銀行法（下） 第四章 貨幣法 第五章 票據(jù)法 第六章 證券法 第七章 信托法 第八章 保險(xiǎn)法 第九章 涉外金融法 第十章 金融刑法 四、考核目標(biāo) 考題可取自課程內(nèi)容中的任何有關(guān)專(zhuān)題內(nèi)容。每個(gè)專(zhuān)題按章列出相應(yīng)內(nèi)容；每章內(nèi)若干節(jié)組成；每節(jié)又進(jìn)一步分成若干 目 。每個(gè)內(nèi)容標(biāo)題下列出內(nèi)容細(xì)節(jié)，包括考題要求的識(shí)記、領(lǐng)會(huì)和應(yīng)用的各種內(nèi)容。有些內(nèi)容還提出了案例學(xué)習(xí)的要求。有關(guān)這部分內(nèi)容的考題要求考生參考所學(xué)過(guò)的案例 。試題中也可能給出一些考生不熟悉的案例，要求考生根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)回答有關(guān)問(wèn)題。專(zhuān)題是根據(jù)課程的學(xué)習(xí)順序列出的。當(dāng)然，教師和考生可以根據(jù)他們的具體需要適當(dāng)調(diào)整學(xué)習(xí)順序。 考核的能力要求由低到高分為 識(shí)記 、 領(lǐng)會(huì) 、 應(yīng)用 三個(gè)層次： （一）識(shí)記：應(yīng)識(shí)記的內(nèi)容涉及本課程的基本知識(shí)； （二）領(lǐng)會(huì)：要求對(duì)課程（模塊）相關(guān)內(nèi)容能夠進(jìn)行理解； （三）應(yīng)用：要求應(yīng)用課程（模塊）知識(shí)和對(duì)內(nèi)容的領(lǐng)會(huì)處理不同條件下的實(shí)際問(wèn)題。 五、課程（模塊）內(nèi)容 第一章 金融法總論 學(xué)習(xí)目的和要求 通過(guò)學(xué)習(xí)本章，考生應(yīng)當(dāng)能夠掌握以下內(nèi)容：金融法的概念與調(diào)整對(duì)象、金融法的產(chǎn)生與發(fā)展、金融法的地位、體系與淵源、金融法的基本原則、世界主要國(guó)家金融體系與金融立法、中國(guó)金融體系與金融立法及其趨勢(shì)。 內(nèi) 容 第一節(jié) 金融法原理 一、金融法的產(chǎn)生與發(fā)展 二、金融法的概念 （一）金融法的定義 （二）金融法的調(diào)整對(duì)象 間接金融關(guān)系、直接金融關(guān)系、金融中介服務(wù)關(guān)系，金融調(diào)控 與金融監(jiān)管關(guān)系。 （三）金融法律規(guī)范 、行為規(guī)范、法律規(guī)范 三、金融法的內(nèi)容 （一）金融法內(nèi)容的概念 （二）金融主體法（金融組織法） （三）金融行為法（金融業(yè)務(wù)法） 四、金融法的體系 （一）金融法的理論體系 金融法總論，金融組織法，金融工具法、金融合同法。 金融法總論、間接融資法、直接融資法、金融中介服 務(wù)法、金融監(jiān)管法。 （二）金融法的立法體系 （三）金融法的學(xué)習(xí)體系（本書(shū)的體系） 金融法原理，金融立法及其趨勢(shì) 銀行法（上）銀行組織法，銀行法（下）銀行行為法，貨幣法、票據(jù)法、證券法、信托法、保險(xiǎn)法 涉外金融法，金融仲裁與金融訴訟法，金融刑法 五、金融法的淵源 （ 一）金融法律 （二）金融法規(guī) （三）金融規(guī)章 （四）自律性規(guī)范 六、金融法的地位 七、金融法的基本原則 （一）金融法的基本原則的涵義與意義 （二）穩(wěn)定幣值，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原則 （三）保護(hù)債權(quán)人、投資者權(quán)益的原則 （四）分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則 第二節(jié) 金融立法及其趨勢(shì) 一、世界主要國(guó)家與國(guó)際金融立法及其趨勢(shì) 二、中國(guó)金融立法及其趨勢(shì) （一）舊中國(guó)的金融立法 （二）新中國(guó)的金融立法及其趨勢(shì) 考核知識(shí)點(diǎn) 第一節(jié) 金融法原理 金融法的概念 金融法的調(diào)整對(duì)象 金融法的內(nèi)容 金融法的體系 金融法的基本原則 第二節(jié) 金融立法及其趨勢(shì) 世界主要國(guó)家的金融立法及其發(fā)展趨勢(shì) 中國(guó)金融立法及其趨勢(shì) 考核要求 第一節(jié) 金融法原理 識(shí)記： 金融法的定義 金融法的淵源 金融法律規(guī)范的特點(diǎn) 金融法的理論體系 金融法的立法體系 金融主體法 金融行為法 領(lǐng) 會(huì)： 金融法的調(diào)整對(duì)象 金融法的內(nèi)容 應(yīng)用： 金融法的基本原則 第二節(jié) 金融立法及其趨勢(shì) 識(shí)記： 世界主要國(guó)家金融立法 國(guó)際金融立法 舊中國(guó)金融的發(fā)展與金融立法 領(lǐng)會(huì)： 外國(guó)及國(guó)際金融立法的趨勢(shì) 新中國(guó)金融業(yè)的改革與發(fā)展 新中國(guó)金融立法及其趨勢(shì) 第二章 銀行法（上） 學(xué)習(xí)目的與要求 通過(guò)學(xué)習(xí)本章，考生應(yīng)當(dāng)能夠掌握銀行主體法律制度，即銀行組織法。主要包括以下內(nèi)容：銀行法的一般理論 ，中央銀行法的一般制度、中國(guó)人民銀行法律制度、商業(yè)銀行法律制度、政策性銀行法律制度、非銀行金融機(jī)構(gòu)法律制度。 內(nèi) 容 第一節(jié) 銀行法概述 一、銀行的概念、功能與分類(lèi) （一）銀行的概念 （二）銀行的功能 （三）銀行的分類(lèi) 二、中國(guó)現(xiàn)行銀行體系 三、銀行立法 第二節(jié) 中央銀行法律制度 一、中央銀行制度的形成與發(fā)展 （一）外國(guó)中央銀行制度的形成與發(fā)展 （二）中國(guó)中央銀行制度的形成與發(fā)展 二、中央銀行的職能 與職責(zé) （一）中央銀行的職能與職責(zé) （二）中國(guó)人民銀行的職能與職責(zé) 三、中央銀行的體制與資本 （一）中央銀行的體制 （二）中央銀行的資本 四、中央銀行的性質(zhì)與法律地位 （一）中央銀行的性質(zhì) （二）中央銀行的法律地位 （三）中國(guó)人民銀行的性質(zhì)與地位 五、中央銀行的組織機(jī)構(gòu)與管理體制 （一）中央銀行的組織機(jī)構(gòu) （二）中央銀行的管理體制 六、中央 銀行的貨幣政策與金融調(diào)控制度 （一）貨幣政策的涵義及其意義 （二）貨幣政策目標(biāo) （三）貨幣政策工具 （四）中央銀行貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制 七、中央銀行的業(yè)務(wù) （一）中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特點(diǎn)與基本規(guī)則 （二）中國(guó)人民銀行的主要業(yè)務(wù) （三）中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 八、中央銀行的金融監(jiān)管制度 （一）中央銀行金融監(jiān)管的目的、原則和權(quán)限 （二）中央銀行金融監(jiān)管的對(duì)象和內(nèi)容 （三）中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （四）中央銀 行對(duì)金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管 （五）中央銀行對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管 九、中央銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 十、違反中央銀行法的法律責(zé)任 第三節(jié) 商業(yè)銀行法律制度 一、商業(yè)銀行法概述 （一）商業(yè)銀行的概念