風險管理自考ppt課件(2)(已修改)
2025-01-22 23:49 本頁面
【正文】 2022/2/6 1 風險管理 中科教育 2 2022/2/6 3 思考 ? 企業(yè)應(yīng)該是先 做大 還是先 做強 ？ ? 德隆 30億 ? 格林科爾 35億 ? 南京斯威特 3億 ? 鴻儀集團 25億 2022/2/6 4 ? 風險管理是企業(yè)的剎車劑 郎咸平 2022/2/6 5 企業(yè)戰(zhàn)略經(jīng)營架構(gòu)圖 戰(zhàn)略形成 外部環(huán)境分析 客戶滿意程度 主要成功因素 風險評估 理想及使命確定 戰(zhàn)略定位 戰(zhàn)略改進 評估和控制 特定戰(zhàn)略 執(zhí)行 經(jīng)營計劃 內(nèi)部因素分析 行業(yè) /市場競爭分析 全球最佳借鑒 診斷 成文 執(zhí)行 評估 SWOT分析 2022/2/6 6 第一章 風險管理導論 ? 第一節(jié) 風險及其本質(zhì) ? 一、風險的概念 ? 風險是損害或損失的 機會 或 可能性 2022/2/6 7 ? 風險是損失的 不確定性 ?？ 為什么確定了就不 ? 是風險了 2022/2/6 8 ? 風險是指在給定的客觀情形下，在特定期間內(nèi)，那些 可能發(fā)生的結(jié)果 之間的 差異程度 。 ? 用概率統(tǒng)計的術(shù)語表述：風險大小則是損失的 期望值 和 方差 決定的。 ? 風險的大小本質(zhì)上決定于不幸事件發(fā)生的 概率 及其后果的 嚴重性 。 2022/2/6 9 ? 風險大小分級矩陣： ? ? 損失程度 嚴重 輕微 ? ? 概率大 ? ? 概率小 ? 高風險 低風險 ? ? （大、嚴重） （大、輕微） （小、嚴重） （小、輕微） 2022/2/6 10 2022/2/6 11 二、風險因素、風險事故和損失 ? 實質(zhì)因素 ? 心理因素 人為因素 ? 道德因素 ? 增加和生產(chǎn) ? 直接原因 ? 外在原因 ? 導致 ? ? 直接損失 如：城頭失火，城樓被燒毀，直接損失 ? 間接損失 如：殃及池魚，間接損失，比較難估計 ? 產(chǎn)生 ? 變動強度 風險因素 風險事故 損失 實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間變動 風險 2022/2/6 12 ? 以下是 《 紐約時報 》 (The New York Times)1992年發(fā)表的統(tǒng)計數(shù)據(jù) ? 旅行方式 每一億英里死亡人數(shù) ? 商業(yè)飛行 ? 公共汽車 ? 高速列車 ? 自駕汽車 ? 卡車 ? 自行車 ? 摩托車 ? 步行 2022/2/6 13 三、風險的特征 ? （一） 客觀性 總體 ? 風險是由客觀存在的自然現(xiàn)象和社會現(xiàn)象所引起的。 ? （二） 偶然性 個體 ? 其一，風險事故發(fā)生與否不確定 ? 其二，風險事故何時發(fā)生不確定 ? 其三，風險事故會怎樣發(fā)生，損失多大不確定 ? （三） 可變性 ? 風險的變化，主要由風險因素引起的。 2022/2/6 14 第二節(jié) 風險的分類 靜態(tài)風險 自然力不規(guī)則作用 ? 一、風險 ? 動態(tài)風險 人們的錯誤或失當行為招致 社會經(jīng)濟的變動 2022/2/6 15 兩者的區(qū)別： ? ⑴ 靜態(tài)風險對整個社會而言，一般是實實在在的損 失，動態(tài)風險對社會而言并 不一定 都是損失。 ? ⑵從影響的范圍看，靜態(tài)風險只有少數(shù)社會成員損 失，動態(tài)風險影響較為廣泛。 ? ⑶靜態(tài)風險對個體而言，風險事故是偶然的、不規(guī)則 的，就整個社會而言，具有一定的規(guī)律性，動態(tài) 風險很難找到規(guī)律。 2022/2/6 16 二、純粹風險與投資風險
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