銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營(yíng)銷指引(20xx年底)(已修改)
2025-01-19 00:32 本頁(yè)面
【正文】 北京銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 營(yíng)銷指引 內(nèi)部資料 注意保存 資產(chǎn)托管部 2022年 11月 目 錄 什么是資產(chǎn)托管 我行托管業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r 我行托管業(yè)務(wù)范圍 重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷指引 對(duì)分支行的意義 1 、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的定義 ? 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指在資產(chǎn)所有人與管理人分離的產(chǎn)品中 ， 我行以第三方托管人的身份 ， 以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)安全 、運(yùn)作規(guī)范透明為目的 ， 為客戶提供資產(chǎn)保管 、 資金清算 、 會(huì)計(jì)核算 、 投資監(jiān)督及信息披露等服務(wù)的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù) 。 ? 資產(chǎn)托管本身不是一項(xiàng)獨(dú)立的產(chǎn)品 ， 不發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品、 不依靠投資來(lái)獲取收益 。 托管是伴隨某產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)而衍生出來(lái)的服務(wù) ， 是投資理財(cái)產(chǎn)品的后臺(tái)服務(wù) 。 把握托管本質(zhì)，結(jié)合客戶資源特征，挖掘潛力客戶，抓準(zhǔn)業(yè)務(wù)切入點(diǎn) 劃 款 指 令 投 資 監(jiān) 督 投資決策 資產(chǎn)保管 托管銀行 投資管理人 投資者 1 、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的定義 2. 我行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r ?2022年 6月獲得證券投資基金托管資格。 ?已托管信托類銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金公司專戶理財(cái)、陽(yáng)光私募基金（信托）、股權(quán)投資基金、及各類信托計(jì)劃規(guī)模超過(guò) 150億元。 非證券類產(chǎn)品： ★ 信托項(xiàng)目類銀行理財(cái)計(jì)劃； ★ 股權(quán)投資基金（含創(chuàng)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)基金）； ★ 員工福利計(jì)劃； 證券類產(chǎn)品： ?投資公司：陽(yáng)光私募基金（信托平臺(tái)），大型企業(yè)投資部門發(fā)行的投資產(chǎn)品（信托平臺(tái)）； ?基金公司：公募基金、一對(duì)一專戶理財(cái)、 一對(duì)多專戶理財(cái)； ?證券公司：券商集合理財(cái)、定向理財(cái)?shù)龋? — 其他依法可以開展的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。 4. 資產(chǎn)托管營(yíng)銷指導(dǎo)思想 ? 結(jié)合客戶資源特點(diǎn)、挖掘營(yíng)銷目標(biāo) ： 根據(jù)各類產(chǎn)品的目標(biāo)客戶，排查梳理轄區(qū)內(nèi)相應(yīng)的潛在業(yè)務(wù)目標(biāo)，開展?fàn)I銷。 ? 把握產(chǎn)品營(yíng)銷特點(diǎn) ：把握各類產(chǎn)品營(yíng)銷重點(diǎn)，根據(jù)各自特點(diǎn)靈活營(yíng)銷。 ? 找準(zhǔn)客戶切入點(diǎn) ：找準(zhǔn)在產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)中，客戶最重視、最需銀行協(xié)助的環(huán)節(jié)作為托管業(yè)務(wù)的切入點(diǎn)，
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