【行政管理制度】外匯匯率與匯率制度(已修改)
2025-01-17 03:15 本頁面
【正文】 外匯匯率與匯率制度 學習目標： l掌握匯率的涵義及其標價方法 （ 直接 、 間接標價 ） ； l 了解匯率決定的基礎和影響因素； l 了解不同的匯率制度； l 熟悉我國的匯率制度 。 ： ； :； ： 第一節(jié) 匯率及其標價方法 一 、 匯率及其標價方法 (一 ) 匯率的概念 ：匯率 (Exchange Rate)是一國貨幣折算為另一國貨幣的比率或比價 ， 或者說是以一國貨幣表示另一國貨幣的價格 。 (二 ) 匯率的標價方法 1． 直接標價法 也可稱為應付標價法 ， 即用 1個單位或 100個單位的外國貨幣作為基準 ， 折算為一定數(shù)額的本國貨幣 ， 叫做直接標價法 (Direct Quotation)。 2． 間接標價法 又稱為應收標價法 。 即用 1個單位或 100個單位的本國貨幣作為基準 ， 折算為一定數(shù)額的外國貨幣叫間接標價法(Indirect Quotation)。 3．美元標價法與非美元標價法 美元標價法又稱紐約標價法，是指在紐約國際金融市場上，除對英鎊用直接標價法外，對其他外國貨幣用間接標價法的標價方法。 二、匯率的種類 (一 ) 按銀行業(yè)務操作情況來劃分 1． 買入?yún)R率和賣出匯率 商業(yè)銀行等機構買進外匯時所依據(jù)的匯率叫 “ 買入?yún)R率 ” ， 也稱 “ 買價 ” 或 “ 進口匯率 ” ；賣出外匯時所依據(jù)的匯率叫 “ 賣出匯率 ” 也稱 “ 賣價 ” 或“ 出口匯率 ” 。 2． 中間匯率：買入?yún)R率與賣出匯率相加 ， 除以 2，則為中間匯率 。 3． 鈔價：即銀行購買外幣鈔票的價格 。 (二 ) 按外匯管制的松緊程度劃分 1．官定匯率 (Official Rate) 2．市場匯率 (Market Rate) 3．黑市匯率 (Blackmarket Rate) (三 ) 按外匯資金性質和用途劃分 1． 貿(mào)易匯率 (Commercial Rate) 主要指用于進出口貿(mào)易及其從屬費用方面的匯率 。 2． 金融匯率 (Financial Rate) 主要指資金轉移和旅游等方面的匯率。 (四 ) 按匯率是否適用于不同的來源與用途劃分 1． 單一匯率 (Single Rate) 2． 多種匯率 (Multiple Rate) (五 ) 按外匯交易工具和收付時間劃分 1．電匯匯率 (T/T Rate) ： 即用電訊通知付款的外匯格 。 2． 信匯匯率 (M/T Rate)： 即用信函方式通知付款的外匯匯率 。 3． 票匯匯率 ( D/D Rate)： 在兌換各種外匯匯票 、 支票和其他票據(jù)時所采用的匯率叫票匯匯率 。 4． 遠期匯率 (Forward Rate)： 遠期匯率是指在未來某一天進行交割而事先約定的外匯買賣價格 。 (六 ) 按買賣對象劃分 1． 銀行間匯率 (InterBank Rate) 指銀行與銀行外匯交易中使用的外匯匯率 ， 也即外匯市場的匯率 。 2． 商業(yè)匯率 (Commercial Rate) 指銀行與商人買賣外匯的匯率 。 (七 ) 按匯率的計算方法來劃分 1． 基礎匯率 (Basic Rate) 一國貨幣對國際上某一關鍵貨幣 (許多國家均以美元作為關鍵貨幣 )所確定的比價即基準匯率 。 2． 交叉匯率 (Cross Rate) 通過兩種不同貨幣與關鍵貨幣的匯率間接地計算出兩種不同貨幣之間的匯率即交叉匯率 。 (八 ) 從外匯交易交割期限長短劃分 1． 即期匯率 (Spot Rate) 2．遠期匯率 (Forward Rate)： 以即期匯率為基礎，高出的差額稱作升水 (Premium) ；低出的差額稱作貼水 (Discount)；相等，稱作平價 (Par)。 ● 在直接標價法下： 遠期匯率 =即期匯率 +升水 遠期匯率 =即期匯率 貼水 ● 在間接標價法下： 遠期匯率 =即期匯率 升水 遠期匯率 =即期匯率 +貼水 (九 ) 從外匯銀行營業(yè)時間的角度考察 1． 開盤匯率 ：外匯銀行在一個營業(yè)日剛開始營業(yè) 、 進行外匯買賣時用的匯率 。 2． 收盤匯率： 外匯銀行在一個營業(yè)日的外匯交易終了時的匯率 。 (十 ) 銀行同業(yè)匯率與柜臺匯率 (十一 ) 其他幾種匯率 ： (Real Exchange Rate)和有效匯率 (Effective Exchange Rate)： 實際匯率 =名義匯率 177。
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