【正文】 客戶經(jīng)理初級(jí)培訓(xùn)班主要課程 第一單元：證券從業(yè)人員心理建設(shè) 第二單元 : 中國(guó)證券市場(chǎng)大發(fā)展 第三單元：客戶經(jīng)理技術(shù)技能學(xué)習(xí) 第四單元：客戶經(jīng)理服務(wù)技能學(xué)習(xí) 讓客戶愛(ài)上你的 20個(gè)技巧 第五單元：客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能學(xué)習(xí) 培養(yǎng)客戶成為你的影響力中心 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 證券從業(yè)人員心理建設(shè) 第一單元 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 生存要有兩把刷子。 如何生存？ 答案是 從業(yè)人員三大生存招式 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 生存第一招： 有客戶基礎(chǔ)才混的開(kāi)， 信不信由你！ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 生存第二招： 有高質(zhì)量服務(wù)才生存的久， 要不然客戶死的死，逃的逃， 你還能生存多久？ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 生存第三招： 辛苦兩三年， 財(cái)源滾滾來(lái)。 人生日記自己寫(xiě)。 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 從業(yè)人員的三個(gè)核心競(jìng)爭(zhēng)力 優(yōu)質(zhì)的客戶基礎(chǔ)（ 50萬(wàn)以上） 優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)（有價(jià)值的服務(wù)） 優(yōu)質(zhì)的學(xué)習(xí)態(tài)度（變革與執(zhí)行力） 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 從業(yè)人員提高自己的三方法 方法一 學(xué)習(xí)，實(shí)踐 方法二 再學(xué)習(xí)，再實(shí)踐 方法三 根據(jù)實(shí)際再創(chuàng)新 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 我們今天在這里上課 就是想增加收入， 想要高收入，必須學(xué)習(xí)營(yíng)銷？ 而證券業(yè)的營(yíng)銷是什么？ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 證券業(yè)的營(yíng)銷 就是 將我們的理財(cái)智慧與客戶做有價(jià)值的交換！ 那么，你的價(jià)值，值多少？ 全國(guó)這么多同業(yè)，你的競(jìng)爭(zhēng)力又在那里呢？ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 立志做一個(gè)理財(cái)顧問(wèn) 未來(lái)是 顧問(wèn)行銷 取代 傳統(tǒng)行銷 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 人身保險(xiǎn) 資產(chǎn)規(guī)劃 退休規(guī)劃 子女教育 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 投資 /儲(chǔ)蓄 信用 /貸款 稅務(wù)規(guī)劃 未來(lái)學(xué)習(xí)：財(cái)務(wù)規(guī)劃的八大范疇 客戶經(jīng)理 轉(zhuǎn)型到 理財(cái)規(guī)劃師 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 一生要賺多少錢才夠用？ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 中國(guó)證券市場(chǎng)大發(fā)展 第二單元 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 中國(guó)，我來(lái)了 中國(guó)證券市場(chǎng)大發(fā)展 國(guó)民生產(chǎn)總值持續(xù)增長(zhǎng) (傲視全球，最先復(fù)蘇） 政策積極支持 （積極財(cái)政政策，寬松貨幣政策） 上市公司治理結(jié)構(gòu)改善 （法規(guī)規(guī)范） 機(jī)構(gòu)投資者發(fā)展壯大 （基金，保險(xiǎn) …..) 證券市場(chǎng)國(guó)際化加速 （ 50萬(wàn)億美金） 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 證券市場(chǎng) 2022年起開(kāi)始進(jìn)入 國(guó)際化 市場(chǎng)化 集團(tuán)化 多元化 的白熱化競(jìng)爭(zhēng)道路 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 外國(guó)券商的介入 帶來(lái)優(yōu)秀的管理措施 流入高級(jí)管理人才 流入高級(jí)技術(shù)人員 新金融商品的研發(fā)能力 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 A股 / B股 / 債券 / 基金 中國(guó)證券從業(yè)人員 ? 努力提升裝備內(nèi)容和戰(zhàn)備能力 ?加油 ! 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 配備各項(xiàng)金融產(chǎn)品的歐美證券營(yíng)業(yè)人員 外資營(yíng)業(yè)人員已經(jīng)偷偷摸摸登陸 WTO正式開(kāi)放之前 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 WTO開(kāi)放后外資正式登陸 外資將會(huì)采用團(tuán)隊(duì)體制，配備精良金融商品， 搶奪我們核心客戶，我們剩下唯一的優(yōu)勢(shì)就是， 本土化與地緣的優(yōu)勢(shì)。 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 但是外國(guó)券商進(jìn)入中國(guó)，對(duì)國(guó)內(nèi)證券業(yè)來(lái)說(shuō)，也有很多好處，最明顯的是喚起業(yè)內(nèi)重視服務(wù)，認(rèn)清唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能留住客戶。而優(yōu)質(zhì)服務(wù)的產(chǎn)出，來(lái)自于一線客戶經(jīng)理的專業(yè)技能。 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 市場(chǎng)化 手續(xù)費(fèi)浮動(dòng)制 被動(dòng) ＞ 主動(dòng) 優(yōu)勝劣汰 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì) 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 集團(tuán)化 （或合縱聯(lián)盟） 證券 + 銀行 證券 + 保險(xiǎn) 證券 + 信用卡 證券 + 投顧 證券 + 信托 證券 + 期貨 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 多元化 利率期貨 結(jié)構(gòu)型商品 指數(shù)期貨 金融資產(chǎn)證券化 選擇權(quán) 資產(chǎn)交換 認(rèn)購(gòu)權(quán)證 避險(xiǎn)基金 連動(dòng)式債券 企業(yè)貸款基金 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 是的，我們一致看好未來(lái)的證券市場(chǎng)。 那么，現(xiàn)在的市場(chǎng)你又如何看待？ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 證券市場(chǎng)，誰(shuí)是主角？ 上市公司 莊家主力 政府政策 分析師 證券公司 還是？？？ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 大盤(pán)漲漲跌跌，真像一場(chǎng)游戲一場(chǎng)夢(mèng)，投資人在股市不幸摔跤了，勇敢 地 爬起來(lái)再戰(zhàn)；受傷了，敷一敷傷口再戰(zhàn)，就這樣跌跌撞撞，在整個(gè)股票市場(chǎng) 中 扮演一個(gè)盡職的角色，可惜的是，投資人永遠(yuǎn)當(dāng)不成主角。那么，誰(shuí)才是主角呢？ 證券市場(chǎng)，誰(shuí)是主角？ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 資金分布圖解 每個(gè)圓點(diǎn)代表一個(gè)資金帳戶，大一點(diǎn)的叫做大戶，小點(diǎn)的叫做 中戶 每一個(gè)圓點(diǎn)代表一份資金，有的資金大一點(diǎn)、有的資金小一點(diǎn)。 另外，可以發(fā)現(xiàn)有些資金特別集中，通常就是這些有組織、有計(jì)劃的資金， 在同一時(shí)點(diǎn)買進(jìn)或賣出股票，引響著股價(jià)變動(dòng)的方向。 人們叫他們?yōu)?『 主力 』 、 『 莊家 』 、或者 『 有心人 』 。 因此，投資人在證券市場(chǎng)永遠(yuǎn)扮演比較弱勢(shì)的一群??！ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 觸底 反彈 壓回 落底 盤(pán)底 盤(pán)堅(jiān) 攻擊 臺(tái)灣主力獲利目標(biāo) 30%~50% 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 請(qǐng)勿影印 大陸主力獲利目標(biāo) 50%~100% 觸底 反彈 壓回 落底 破底 盤(pán)堅(jiān) 攻擊 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 百分之八十的投資人輸錢 你同意嗎？ 那么，輸給了誰(shuí)？ 北京望京西園營(yíng)業(yè)部 百分之