【正文】 中南林業(yè)科技大學(xué) 物流學(xué)院 物流企業(yè)倉儲管理與實務(wù) Practice of storage management for logistics enterprise 主講 : 龐 燕 CSUFT School of Logistics 第四章 倉儲商務(wù)管理 物流金融與倉單質(zhì)押運 物流金融的概述 1 倉單質(zhì)押的概述 2 倉單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程 3 倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)開展的背景與意義 4 中南林業(yè)科技大學(xué) 物流學(xué)院 什么是物流金融 ？ CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 一、物流金融的含義 物流金融 是指面向物流業(yè)的運營過程，通過應(yīng)用和開發(fā)各種金融產(chǎn)品，有效地組織和調(diào)劑物流領(lǐng)域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括發(fā)生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信托、租賃抵押、貼現(xiàn)、保險、有價證券發(fā)行與交易以及金融機構(gòu)所辦理的各類涉及物流業(yè)的中間業(yè)務(wù)等。 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 一、物流金融的含義 ? 物流金融是一個新的概念，是指在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)活動中，運用金融工具使物流產(chǎn)生價值增值的融資活動。 ? 物流金融 是 將 物流服務(wù) 和 金融服務(wù) 兩者有機地集合為一體，同時也是將 物流 和 資金流 有效地結(jié)合在一起的新型業(yè)務(wù)。 ? 在物流金融中涉及三個主體： 物流企業(yè) ， 客戶 和金融機構(gòu) ，物流企業(yè)與金融機構(gòu)聯(lián)合起來為資金需求方企業(yè)提供融資，物流金融的開展對這三方都有非常迫切的現(xiàn)實需要。 ? 物流和金融的緊密融合能有力支持社會商品的流通，提高全社會的福利。 ? 物流金融服務(wù)就是面向企業(yè)、全方位地提供產(chǎn)品和要素服務(wù)過程中，一種高風(fēng)險、高贏利的服務(wù)。 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 二、物流金融的基本運作模式 按照其基本運作流程分為三類，即墊付貨款業(yè)務(wù)模式、倉單質(zhì)押模式和保兌倉模式。 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 二、物流金融的基本運作模式 常用于 BtoB業(yè)務(wù)中，發(fā)貨人委托第三方物流供應(yīng)商送貨 ,第三方物流供應(yīng)商墊付扣除物流費用的部分或者全部貨款 ,第三物流供應(yīng)商向提貨人交貨 ,根據(jù)發(fā)貨人的委托同時向提貨人收取發(fā)貨人的應(yīng)收賬款 ,最后是第三方物流供應(yīng)商與發(fā)貨人結(jié)清貨款。這樣一來 ,既可以消除發(fā)貨人資金積壓的困擾 ,又可以讓兩頭放心。 在墊付貨款模式 1中 ,除了發(fā)貨人與提貨人簽訂的 《 購銷合同 》 之外 ,第三方物流供應(yīng)商還應(yīng)該與發(fā)貨人簽訂 《 物流服務(wù)合同 》 ,在該合同中發(fā)貨人應(yīng)無條件承擔(dān)回購義務(wù)。 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 二、物流金融的基本運作模式 發(fā)貨人 第三方物流企業(yè) 提貨人 1． 交貨 3． 交貨 2． 墊付部分貨款 5． 結(jié)清貨款 4． 支付貨款 墊付貨款模式 1 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 二、物流金融的基本運作模式 案例學(xué)習(xí) :UPS的托收業(yè)務(wù)就是一種墊付貨款方式。典型的情況 :紐約的時裝公司向香港的服裝供應(yīng)商訂購貨物 ,UPS收到香港供應(yīng)商交運的貨物后 ,可以即時向其支付高達 80%的貨款 ,貨物送交到紐約的收貨人手中后 ,由 UPS收取貨款 ,再將余額向香港供應(yīng)商付清。與代收貨款有異曲同工之妙的是 ,UPS將剩下 20%貨款交付給發(fā)貨人之前 ,產(chǎn)生了一個資金運動的時間差 ,即這部分資金在交付前有一個沉淀期 ,在資金的這個沉淀期內(nèi) ,UPS等于獲得了一筆不用付息的資金。UPS用這一不用付息的資金從事貸款 ,而貸款對象仍然為 UPS的客戶或者限于與快遞業(yè)務(wù)相關(guān)的主體。這樣 ,這筆資金不僅充當交換的支付功能 ,而且具有了資本與資本運動的含義 ,這種資本的運動是緊密地服務(wù)于業(yè)務(wù)鏈的運動的。為此 , UPS在 1998年就專設(shè)投資公司 (UPS Capital Corp)為客戶提供分銷金融服務(wù)。這不僅加快了客戶的流動資金周轉(zhuǎn) ,有助于改善客戶的財務(wù)狀況 ,而且為客戶節(jié)約了存貨持有成本和擁有及運作物流服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的成本。 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 二、物流金融的基本運作模式 如果第三方物流供應(yīng)商沒有雄厚的資金實力就需要引入銀行作為第四方。 在墊付貨款模式 2中 :在貨物運輸過程中 ,發(fā)貨人將貨權(quán)轉(zhuǎn)移給銀行 ,銀行根據(jù)市場情況按一定比例提供融資。當提貨人向銀行償還貨款后 ,銀行向第三方物流供應(yīng)商發(fā)出放貨指示 ,將貨權(quán)歸還提貨人。當然 ,如果提貨人不能在規(guī)定的期間內(nèi)向銀行償還貨款 ,銀行可以在國際、國內(nèi)市場上拍賣掌握在銀行手中的貨物或者要求發(fā)貨人承擔(dān)回購義務(wù)。 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 二、物流金融的基本運作模式 發(fā)貨人 第三方物流企業(yè) 提貨人 1． 交貨 8． 交貨 2． 轉(zhuǎn)移貨權(quán)憑證 銀 行 7．發(fā)出放貨提示 3．提供貨物信息 4． 墊付貨款 5． 付清貨款 6． 提貨單 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 二、物流金融的基本運作模式 能夠像 UPS那樣自己提供墊資服務(wù)的第三方物流供應(yīng)商畢竟是少數(shù)，但是如果第三方物流供應(yīng)商注重自身數(shù)據(jù)庫的建立，給生產(chǎn)商、經(jīng)銷商、銀行提供信息，一樣可以提供物流金融服務(wù)。數(shù)據(jù)庫應(yīng)當包含 :對所有商品的市場和庫存變動預(yù)測； 12個月的物流計劃；12個月的訂單以及確定訂單的大致情況與成本分析；確認產(chǎn)品特征 。目前的設(shè)備和平面布置；場所計劃及限制；目前的動作成本；目前的貯存、揀選和包裝過程 。對一年產(chǎn)品庫存水平的每月回顧；企業(yè)整體的營銷狀況；經(jīng)濟的價值評估標準和因素等。通過各個終端，數(shù)據(jù)庫的內(nèi)容隨時被更新，以準確反映物流、實際庫存等情況。從作業(yè)流程的角度來看，數(shù)據(jù)庫對物流具有實時監(jiān)控的功能，并具備處理意外事件的能力以及能夠滿足多方面查詢的要求，為企業(yè)的管理者作出適當?shù)纳虅?wù)決策提供基本信息、資金安全保證。 CSUFT School of Logistics 第一節(jié) 物流金融的概述 二、物流金融的基本運作模式 融通倉是一個以質(zhì)押物資倉管與監(jiān)管、價值評估、公共倉儲、物流配送、拍賣為核心的綜合性第三方物流服務(wù)平臺，它不僅為銀企間的合作構(gòu)架新橋梁，而且將良好地融入企業(yè)供應(yīng)鏈體系之中，成為中小企業(yè)重要的第三方物流服務(wù)提供者。融通倉主要有倉單質(zhì)押和保兌倉 (買方信貸 )兩種操作模式，兩者最大的區(qū)別在于倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)先有貨再有票，保兌倉業(yè)務(wù)先有票再有貨。 CSUFT School of Logist