理財(cái)規(guī)劃事業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展(已修改)
2024-10-28 14:49 本頁(yè)面
【正文】 理財(cái)規(guī)劃事業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展 ： ； :； ： 第一編 理財(cái)規(guī)劃概論 ? 第一章 什么是 FP ? 第二章 FP的歷史和現(xiàn)狀 ? 第三章 FP的社會(huì)作用和未來(lái)發(fā)展趨勢(shì) 第一編 理財(cái)規(guī)劃概論 ? 第一章 什么是 FP ? 第二章 FP的歷史和現(xiàn)狀 ? 第三章 FP的社會(huì)作用和未來(lái)發(fā)展趨勢(shì) 一、什么是注冊(cè)理財(cái)師 ? 注冊(cè)理財(cái)師是一種什么職業(yè) 第 1章 什么是 FP ? F（ Financial）的含義 ? P（ Plan）的含義 ? FP（ Financial Plan）的含義 ? FP的社會(huì)需求 ? FP有關(guān)的各種學(xué)問(wèn)和學(xué)科 ? FP的 2個(gè)特征 ? 4個(gè) E 思考問(wèn)題 ? 分析以下職業(yè)的共同點(diǎn)： ? 牧師 ? 醫(yī)師 ? 律師 ? 注冊(cè)會(huì)計(jì)師 ? 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 每月 獎(jiǎng)金 個(gè)人財(cái)富 社會(huì)財(cái)政 公司財(cái)務(wù) 生活計(jì)劃 人生目標(biāo) 月收入 社會(huì)保險(xiǎn)△ 所得稅△ 可支配收入 月支出 住宅貸款 消費(fèi)貸款 飲食費(fèi) 水電費(fèi) 通信費(fèi) 教育費(fèi) 保險(xiǎn)費(fèi) 其他 儲(chǔ)蓄 投資 收入 社會(huì)保險(xiǎn)△ 所得稅△ 支出 耐用消費(fèi)品 旅行 貸款 儲(chǔ)蓄 儲(chǔ)蓄 /投資 普通存款 國(guó)債 定期春款 外匯存款 貨幣信托投資 股票 /債券 保險(xiǎn) 投資型保險(xiǎn) 養(yǎng)老保險(xiǎn) 子女保險(xiǎn) 國(guó)家 地方政府 央行 財(cái)稅 金融企業(yè) 銀行 證券公司 保險(xiǎn)公司 借款 企業(yè) 法人稅等 增資 公司債 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 社會(huì)通脹 利率 景氣 金融市場(chǎng) FINANCIAL的對(duì)象和領(lǐng)域 理財(cái)中的 Plan ? 人生規(guī)劃和生活計(jì)劃 ? 支持人生規(guī)劃（生活計(jì)劃）的兩大基石 ? 廣義的財(cái)富規(guī)劃（經(jīng)濟(jì)學(xué)）和狹義的財(cái)富規(guī)劃（財(cái)務(wù)學(xué)） 生活規(guī)劃 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 人生價(jià)值觀 健 康 經(jīng) 濟(jì) 生活目標(biāo) FP中的生活規(guī)劃 現(xiàn)金流、個(gè)人資金平衡表 人生大事 金融商品 不 動(dòng) 產(chǎn) 保險(xiǎn)與 風(fēng)險(xiǎn)管理 稅 金 結(jié)婚計(jì)劃 教育計(jì)劃 購(gòu)房計(jì)劃 老年計(jì)劃 看護(hù)計(jì)劃 遺產(chǎn)計(jì)劃 FP的標(biāo)準(zhǔn)定義 ? 所謂規(guī)劃理財(cái)是指通過(guò)適當(dāng)?shù)倪\(yùn)用各種各樣的生活中的資金，為明確和達(dá)到人生中包括獲得住房、子女教育的準(zhǔn)備、以及通過(guò)準(zhǔn)備而具有一個(gè)豐富多彩的晚年生活所做的規(guī)劃過(guò)程。 ? CFP Board 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 ? Professional的含義（神職人） ? 國(guó)際公認(rèn)的幾個(gè) Professional職業(yè) ? 注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)律師、職業(yè)醫(yī)師、牧師 ? 注冊(cè)理財(cái)師組織 ? 注冊(cè)理財(cái)師資格（ 4個(gè) E） ? 注冊(cè)理財(cái)師特征（ 2個(gè)特征） ? 注冊(cè)理財(cái)師實(shí)務(wù)及商業(yè)行為 4個(gè) E 教育（ Education） 必須修完 FP所規(guī)定的必要課程。及為修完維護(hù)和更新 FP資格所必須 [繼續(xù)教育 ]的必要學(xué)習(xí)課時(shí)。 考試（ Examination） 在滿足教育要件的基礎(chǔ)上，要對(duì)其學(xué)習(xí)的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)內(nèi)容是否能夠在實(shí)際工作中靈活應(yīng)用進(jìn)行能力評(píng)價(jià)。所謂的考試合格是指對(duì)規(guī)劃師實(shí)際工作能力達(dá)到必要水平的一種證明。 經(jīng)驗(yàn)（ Experience） FP中經(jīng)驗(yàn)是一個(gè)必要條件。其次，作為注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師有義務(wù)每數(shù)年對(duì)知識(shí)進(jìn)行一次更新 倫理（ Ethics） 在滿足教育、考試、經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，按照 FP協(xié)會(huì)的要求，必須簽署遵守 [倫理規(guī)程 ]的協(xié)議之后才可以獲得注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的資格。做為 FP的專門知識(shí)的一部分，嚴(yán)格的職業(yè)道德觀是非常重要的，和不可或缺的。 第 2章 理財(cái)規(guī)劃師的歷史和現(xiàn)狀 ? FP的發(fā)祥地 美國(guó)的 FP歷史 ? ： 13201950年代 ? ： 1960年代 ? 美國(guó) FP的現(xiàn)狀 ? FP團(tuán)體 ? CFP Board（ Certified Financial Planners Standards） ? FPA （ Financial Planning Association） ? FP資格 ? CFP 174。 （ Certified Financial Planner 174。 ） ? ChFC174。 （ Chartered Financial Consultant） ? FP行業(yè) FP的國(guó)際化和全世界 FP ? CFP國(guó)際組織 （ International CFP Council） ? 亞洲的 FP現(xiàn)狀 ? 中國(guó)的 FP現(xiàn)狀 ? FP的 ISO標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)程 第 3章 理財(cái)規(guī)劃師的社會(huì)作用 和發(fā)展趨勢(shì) ? 社會(huì)需求 ? 社會(huì)作用 ? ? 、遵守相關(guān)法律和高尚的倫理觀 ? FP的專業(yè)知識(shí)和商品知識(shí) ? 、應(yīng)用各種信息能力 ? ，結(jié)合客戶的具體情況立案和實(shí)施規(guī) ? 劃的能力。 ? ，安排和聯(lián)絡(luò)客戶所需的各種資 ?
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