[經(jīng)管營(yíng)銷]第十章央行(已修改)
2024-10-27 13:06 本頁(yè)面
【正文】 第十章 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管 所謂金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管就是指一個(gè)國(guó)家的金融監(jiān)管當(dāng)局依照有關(guān)金融法律法規(guī)和政策，對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)的行為，其目的是為了確保金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的安全和取得贏利，它是金融監(jiān)管的主要內(nèi)容之一。 第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出 一 金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的原則 經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的原則 金融平衡發(fā)展的原則 防范風(fēng)險(xiǎn)的原則 更好服務(wù)的原則 二 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的基本條件 資本充足標(biāo)準(zhǔn) 公司治理模式 強(qiáng)有力的經(jīng)理層 其他條件 三 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的程序 由金融機(jī)構(gòu)提出設(shè)立申請(qǐng) 監(jiān)管部門按規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，發(fā)放經(jīng)營(yíng)金融許可證；金融機(jī)構(gòu)到工商管理部門領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照 發(fā)布公告，開(kāi)始營(yíng)業(yè) 四 高級(jí)管理人員資格審查 金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員是指，金融機(jī)構(gòu)法定代表人和對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員，一般指董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）和副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理），對(duì)這些高級(jí)管理人員各國(guó)都有具體的任職資格規(guī)定。 監(jiān)管當(dāng)局在審批時(shí)，按照相關(guān)法律和 《 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法 》 等進(jìn)行審查批準(zhǔn)。 五 金融機(jī)構(gòu)定性定位 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 證券業(yè)金融機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu) 六 金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出 金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的原因和方式可以分為兩大類：主動(dòng)退
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