【正文】 跟單信用證法律實務(wù) 廈門大學(xué)法學(xué)院 肖偉 20xx 年 5 月 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 2 主要內(nèi)容 ? UCP600與 UCP500的比較分析 ? UCP600實施中的法律實務(wù) ? 最高法院司法解釋評析 ? 最高法院司法解釋法律實務(wù) 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 3 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? 《 信用證統(tǒng)一慣例 》 修訂進(jìn)程的 “ 十年之癢 ” —— ? 1933年國際商會第 82號出版物 ? 1952年國際商會第 151號出版物 ? 1962年國際商會第 222號出版物 ? 1973年國際商會第 290號出版物 ? 1983年國際商會第 400號出版物 ? 1993年國際商會第 500號出版物（仍在實施中） ? 20xx年國際商會第 600號出版物（計劃于 20xx年 7月實施） 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 4 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? UCP600修訂的背景 ? 自 UCP500生效以來，銀行實務(wù)中圍繞 500產(chǎn)生的爭議層出不窮 *。為此， ICC于 20xx年初成立 UCP修訂工作小組，提出修訂 UCP500的動議。 ? 國際商會有關(guān) UCP500的系列出版物 ? Position Paper ,2,3,4 （修改 /議付 /非單據(jù)化條件 /運輸單據(jù)） ? Publication ? URR525/ISP98/ISBP/Eucp *國際商會銀行技術(shù)委員會遺憾而且關(guān)切地注意到，在 UCP500實施以后，一些銀行錯誤地解釋和應(yīng)用 UCP500的一些條文。由于未能正確地運用這些條文，其結(jié)果嚴(yán)重防礙了按照 UCP500開立的跟單信用證的使用。（ Charles del Bush— Chairman, ICC Commission on Banking Technique and Practice. Adopted from Foreword of Position Paper 1,2,3,4） 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 5 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? 在 20xx年 4月的 ICC銀行委員會會議上，各國代表對何時、如何修訂 UCP500未達(dá)成一致意見（我國贊成立即開始修訂），但一致同意先對產(chǎn)生最多爭議的七個條款進(jìn)行評議。因為 ICC提出的專家意見中超過 58％集中在 UCP500這七個條款上。 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 6 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? 在 20xx年 10月 ICC銀行委員會會議上，銀行委員會技術(shù)顧問 GARY COLLYER提供了一份評議七條條款的報告： ? 第九條 – 開證行與保兌行的責(zé)任（共二十六次） ? 第十三條 – 審核單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)（共四十三次） ? 第十四條 – 不符點單據(jù)與通知（共六十次） ? 第二十一條 – 對單據(jù)出單人或單據(jù)內(nèi)容未作規(guī)定（共二十九次） ? 第二十三條 – 海運提單（共四十七次） ? 第三十七條 – 商業(yè)發(fā)票（共二十六次） ? 第四十八條 – 可轉(zhuǎn)讓信用證（共三十一次） 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 7 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? 多份研究報告顯示，高比例、高頻率發(fā)生的信用證拒付現(xiàn)象日益危機信用證在國際結(jié)算中的地位。 ? IN THE EVENT THAT THE DOCUMENTS PRESENTED WITH DISCREPANCY, A DISCREPANT FEE OF OR EQUIVALENT WILL BEN DEDUCTED FROM THE PROCEEDS. 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 8 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? From Introduction of UCP500： 單據(jù)不符是信用證支付方式下一種極為普遍的現(xiàn)象，從 1993年修訂的 《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 的前言可以看出： “ 一些調(diào)查表明，大約 5％跟單信用證下的單據(jù)因與信用證不符或表面不符而被拒付，這降低了跟單信用證的效力，對參與有關(guān)產(chǎn)品交易的各方產(chǎn)生財務(wù)影響，增加了成本，減少了進(jìn)口商、出口商和銀行的利潤。有關(guān)跟單信用證的訴訟案激增也引起了人們極大的關(guān)注。 ” 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 9 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? From Introduction of UCP600： When work on the revision started, a number of global surveys indicated that, because of discrepancies, approximately 70% of documents presented under letters of credit were being rejected on first presentation. This obviously had, and continues to have, a negative effect on the letter of credit being seen as a means of payment and, if unchecked, could have serious implications for maintaining or increasing its market share as a recognized means of settlement in international trade. ? 結(jié)論：信用證正日益成為拒付的工具。 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 10 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? UCP600修訂的過程 ? 20xx年 5月， ICC正式授權(quán) ICC銀行委員會啟動UCP500修訂工作 ? 修訂工作的三層組織架構(gòu)： ? The drafting Group （起草小組） ? The Consulting Group （咨詢小組） ? ICC national mittees （國家委員會） 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 11 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? The drafting Group小組成員 ? 共 10位成員，其中 8位來自歐洲，其余兩位分別來自美國和新加坡 ? 小組主席： Gary CollyerABN AMRO Bank ., London, England ? The Consulting Group小組成員 ? 小組由來自 26個國家的 40余位專業(yè)人士組成 ? 小組成員來自銀行、運輸及物流、保險等不同行業(yè) 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 12 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? UCP600修訂的過程 ? FIRST STEPREVISION PROCESS： ? 全面回顧 UCP500實施以來 ICC發(fā)布的各類出版物、意見書及決定，吸收其中的合理條款。 ? 關(guān)于正本單據(jù) ? 關(guān)于開證申請人與受益人詳細(xì)地址 ? 關(guān)于預(yù)裝船提單裝運日期的確認(rèn) 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 13 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? SECOND STEPGENERAL OBJECTIVE： ? 全面反映近年來國際銀行業(yè)、運輸業(yè)和保險業(yè)出現(xiàn)的變化，并體現(xiàn)一定的前瞻性； ? 五個銀行工作日 ? 刪除了運輸行單據(jù)條款 ? 明確了保險單據(jù)可以由代理人（ proxies） 出具 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 14 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? 全面檢討 UCP500中的條款結(jié)構(gòu)和文字措辭。 ? 從 A組到 G組分類的模塊式組合到流水式條款 ? 通俗易懂、簡約化的措辭 ? Nominated bank means the bank authorized in the credit to honour or negotiate or, in the case of a freely available credit, any bank. (UCP Draft June) ? Nominated bank means the bank with which the credit is available or any bank in the case of a credit available with any bank. (UCP Final Version) 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 15 UCP600產(chǎn)生的背景及過程 ? THIRD STEPCOOPERATION： ? 建立穩(wěn)定的三級合作機制 ? This revision of the UCP represents the culmination of over three years of extensive analysis, review, debate and promise amongst the various members of the Drafting Group, the members of the Banking Commission and the respective ICC national mittees. ——From Gary Collyer 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 16 UCP600與 UCP500的比較分析 ? Advising bank ? Applicant ? Banking day ? Beneficiary ? Complying presentation ? Confirmation ? Confirming bank ? Credit ? Honour ? Issuing bank ? Negotiation ? Nominated bank ? Presentation ? Presenter 第一次系統(tǒng)地對有關(guān)信用證的 14個概念進(jìn)行了定義 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 17 UCP600與 UCP500的比較分析 ? Article 2 Definitions ? For the purpose of these rules: ? Advising bank means the bank that advises the credit at the request of the issuing bank. ? Applicant means the party on whose request the credit is issued. 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 18 UCP600與 UCP500的比較分析 ? Banking day means a day on which a bank is regularly open at the place at which an act subject to these rules is to be performed. ? Beneficiary means the party in whose favour a credit is issued. 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 19 UCP600與 UCP500的比較分析 ? Complying presentation means a presentation that is in accordance with the terms and conditions of the credit, the applicable provisions of these rules and international standard banking practice. ? Confirmation means a definite undertaking of the confirming bank, in addition to that of the issuing bank, to honour or negotiate a plying presentation. 2020/7/5 Yuqiang @ Copyright Reserved 20 UCP600與 UCP500的比較分析 ? Confirming bank means the bank that adds its confirmation to a credit upon