信用社銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法(已修改)
2024-09-29 15:33 本頁面
【正文】 信用社銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理，有效防范和控制票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《省農(nóng)村信用社銀行承兌匯票融資管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱銀行承兌匯票貼現(xiàn)是指已在貼現(xiàn)經(jīng)辦機構(gòu)開立結(jié)算賬戶的持票人在銀行承兌匯票到期日前向貼現(xiàn)經(jīng)辦機構(gòu)背書轉(zhuǎn)讓，貼現(xiàn)經(jīng)辦機構(gòu)扣除貼現(xiàn)利息后向其提前支付票款的行為。 本辦法所稱貼現(xiàn)經(jīng)辦機構(gòu)是指為持票人辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的縣級聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）票據(jù)融資中心。 第 三條 銀行承兌匯票貼現(xiàn)必須以真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系為背景。 第二章 貼現(xiàn)受理 第四條 可貼現(xiàn)銀行承兌匯票承兌人范圍由省聯(lián)社確定。具體包括 ： （一）國有商業(yè)銀行； （二）國家政策性銀行； （三）全國性股份制商業(yè)銀行； （四）以直轄市、省會城市及計劃單列市冠名的及已上市的地方性商業(yè)銀行； （五）已上市的農(nóng)村商業(yè)銀行 。 （六）經(jīng)省聯(lián)社確定的其他銀行。 第五條 貼現(xiàn)申請人為在中國境內(nèi)，經(jīng)合法注冊經(jīng)營，在銀行開立存款賬戶，與出票人或者其直接前手之間具有真實的交易關(guān)系的企業(yè)法人以及其他組織。 第六條 貼現(xiàn)申請人 在申請辦理貼現(xiàn)時，應(yīng)提供如下資料： （一） 營業(yè)執(zhí)照副本或正本復(fù)印件、企業(yè)代碼證復(fù)印件（首次辦理業(yè)務(wù)提供）； （二） 經(jīng)辦人授權(quán)申辦委托書； （三） 經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件、法定代表人身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人工作證（或提供介紹信）； （四） 貸款卡原件（或復(fù)印件）及其密碼； （五） 申請人為最后合法持有人且背書連續(xù)的未到期銀行承兌匯票原件； （六） 貼現(xiàn)申請人與其直接前手之間的交易合同原件、根據(jù)稅收制度有關(guān)規(guī)定開具的增值稅發(fā)票或普通發(fā)票； （七） 銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請書； （八） 縣級聯(lián)社以上機構(gòu)要求提供的其 他資料。 第七條 貼現(xiàn)經(jīng)辦機構(gòu)對貼現(xiàn)申請人資格及資料進行嚴格審查，審查重點如下： （一）申請人的合法性。判斷貼現(xiàn)申請人是否具有真實法人或法人授權(quán)經(jīng)營的資格、營業(yè)執(zhí)照及企業(yè)代碼證是否已過時效；注冊資本與銀行承兌匯票、合同金額及財務(wù)報表是否相適應(yīng)。 （二）經(jīng)辦人的合法性。經(jīng)辦人授權(quán)申辦委托書加蓋公章及法定代表人私章，代理人已簽章。首次辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)提供經(jīng)辦人工作證并復(fù)印
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