【正文】 A 區(qū) 新巴林銀行 行長 何耀輝 第 1 頁 10/18/2020 商業(yè)銀行行政管理規(guī)則 (一 )總 則 第一條 為加強 銀行 行政事務(wù)管理，理順 銀行 內(nèi)部關(guān)系，使各項管理標準化、制度化，提高辦事效率，特制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定所指行政事務(wù)包括檔案管理、印鑒管理、公文打印管理、辦公及勞保用品管理、庫房管理、報刊及郵發(fā)管理等。 (二 )檔案管理 第三條 歸檔范圍： 銀行 的規(guī)劃、年度計劃、統(tǒng)計資料、科學(xué)技術(shù)、財務(wù)審計、勞動工資、經(jīng)營情況、人事檔案、會議記錄、決議、決定、委任書、協(xié)議、合同、項目方案、通告、通知等具有參考價值的文件材料。 第四條 檔案管理要指定專人負責(zé)，明 確責(zé)任，保證原始資料及單據(jù)齊全完整，密級檔案必須保證安全。 第五條 檔案的借閱與索取： 、副總經(jīng)理、總經(jīng)理辦公室主任借閱非密級檔案可通過檔案管理人員辦理借閱手續(xù)，直接提檔； 其他人員需借閱檔案時，要經(jīng)主管副總經(jīng)理批準，并辦理借閱手續(xù)； ，保持整潔，嚴禁涂改，注意安全和保密，嚴禁擅自翻印、抄錄、轉(zhuǎn)借、遺失，如確屬工作需要摘錄和復(fù)制，凡屬密級檔案，必須由總經(jīng)理批準方可摘錄和復(fù)制，一般內(nèi)部檔原因總經(jīng)理辦公室主任批準方可摘錄和復(fù)制。 第六條 檔案的銷毀： 織或個人非經(jīng)允許無權(quán)隨意銷毀 銀行 檔案材料； ，凡屬密級檔案須經(jīng)總經(jīng)理批準后方可銷毀，一般內(nèi)部檔案，須經(jīng) 銀行 辦公室主任批準后方可銷毀。 銀行 檔案。檔案人員要認真填寫、編制銷毀清單，由專人監(jiān)督銷毀。 (三 )印鑒管理 第七條 銀行 印鑒由總經(jīng)理辦公室主任負責(zé)保管。 第八條 銀行 印鑒的使用一律由主管副總經(jīng)理簽字許可后管理印鑒人方可蓋章，如違反此項規(guī)定造成的后果由直接責(zé)任人員負責(zé)。 第九條 銀行 所有需要蓋印鑒的介紹信、說明及對外開出的任何公文，應(yīng)統(tǒng)一編號登記，以備查詢， 存檔。 第十條 銀行 一般不允許開具空白介紹信，證明如因工作需要或其它特殊情況確需開具時，必須經(jīng)主管副總經(jīng)理簽字批條方可開出，持空白介紹信外出工作回來必須向 銀行 匯報其介紹信的用途，未使用的必須交回。 第十一條 蓋章后出現(xiàn)的意外情況由批準人負責(zé)。 (四 )公文打印管理 第十二條 銀行 公文的打印工作由總經(jīng)理辦公室負責(zé)。 第十三條 各部室打印的公文或其他資料須經(jīng)本部門負責(zé)人簽字，交電腦部打印，按價計費。 第十四條 銀行 各部、室所有打印公文、文件，必須一式三份，交總經(jīng)理辦公室留底存檔。 A 區(qū) 新巴林銀行 行長 何耀輝 第 2 頁 10/18/2020 (五 )辦公及勞保用 品的管理 第十五條 辦公用品的購發(fā)： ，各部、室負責(zé)人將該部門所需要的辦公用品制定計劃提交總經(jīng)理辦公室； ；經(jīng)主管副總經(jīng)理審批后負責(zé)將辦公用品購回，根據(jù)實際工作需要有計劃的分發(fā)給各個部、室。由部室主任簽字領(lǐng)回； ，若還需用其它用品的須經(jīng)總經(jīng)理辦公室主任批準方可領(lǐng)用； 新聘工作人員的辦公用品，辦公室根據(jù)部室負責(zé)人提供的名單和用品清單，負責(zé)為其配齊，以保證新聘人員的正常工作； 要做到辦公用品齊全、品種對路、量足質(zhì)優(yōu)、庫存合理、開支適當(dāng)、用品保管好； ，辦好入庫、出庫手續(xù)。出庫一定要由領(lǐng)取人員簽字； 、清潔、注意安全、防火、防盜、嚴格按照規(guī)章制度辦事，不允許非工作人員進入庫房。 第十六條 勞保用品的購發(fā)： 勞保用品的配給，由總經(jīng)理辦公室根據(jù)各部、室的實際工作需要統(tǒng)一購買、統(tǒng)一發(fā)放。 (六 )庫房管理 第十七條 庫房物資的存放必須按分類、品種、規(guī)格、型號分別建立帳卡。 第十八條 采購人員購入的物品必須附有 合格證及入庫單，收票時要當(dāng)面點清數(shù)目，檢查包裝是否完好，如發(fā)現(xiàn)短缺或損壞，應(yīng)立即拆包清點數(shù)目，如發(fā)現(xiàn)實物與入庫單數(shù)量、規(guī)格不符時，庫房保管員應(yīng)向交貨人提出并通知有關(guān)負責(zé)人。 第十九條 物資入庫后，應(yīng)當(dāng)日填寫帳卡。 第二十條 嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)，物資出庫必須填寫出庫單，經(jīng) 銀行 辦公室主任批準后方可出庫。 第二十一條 庫房物資一般不可外借，特殊情況須由總經(jīng)理或副總經(jīng)理批準，辦理外借手續(xù)。 第二十二條 嚴格管理帳單資料，所有帳冊、帳單要填寫整潔、清楚、計算準確，不得隨意涂改。 第二十三條 庫房內(nèi)嚴禁吸煙， 禁止無關(guān)工作人員入內(nèi)，庫內(nèi)必須配備消防設(shè)施，做到防火、防盜、防潮。 (七 )報刊及郵發(fā)管理 第二十四條 報刊管理人員每半年按照 銀行 的要求作出訂閱報刊計劃及預(yù)算，負責(zé)辦理有關(guān)訂閱手續(xù)。 第二十五條 報刊管理人員每日負責(zé)將報刊取回并進行處理、分類、登記，并分別送到有關(guān)部門。有關(guān)部門處理后，一周內(nèi)交回辦公室由報刊管理人員統(tǒng)一保管、存檔備查。 第二十六條 任何人不得隨意將報刊挪作他用，若需處理，需經(jīng)總經(jīng)理辦公室主任批準。 (八 )附則 第二十七條 銀行 辦公室負責(zé)為各部室郵發(fā)信件、郵件。 (一 )私人信件，一律 實行自費，貼足郵票，交辦公室或自己送往郵局。 A 區(qū) 新巴林銀行 行長 何耀輝 第 3 頁 10/18/2020 (二 )所有公發(fā)信件、郵件一律不封口，由收發(fā)員登記，統(tǒng)一封口，負責(zé)寄發(fā)； (三 )控制各類掛號信凡因公需掛號者，須經(jīng)各部室主任批準，總經(jīng)理辦公室登記后方可郵發(fā)。 第二十八條 本規(guī)定如有未盡事宜或隨著 銀行 的發(fā)展有些條款不適應(yīng)工作需要的，各部門可提出修改意見交總經(jīng)理辦公室研究并提請總經(jīng)理批復(fù)。 第二十九條 本規(guī)定解釋權(quán)歸總經(jīng)理辦公室。 第三十條 本規(guī)定從發(fā)布之日起生效。 商業(yè)銀行人力資源管理規(guī)則 人力資源管理規(guī)則 現(xiàn)代商業(yè)銀行人力資源管理的最終目標是通 過各種管理手段最大限度地發(fā)掘人的潛能，從而產(chǎn)生最大的經(jīng)濟效益。合理的銀行人力資源戰(zhàn)略可以幫助銀行根據(jù)市場環(huán)境的變化與人力資源管理自身的發(fā)展，建立適合本銀行特征的人力資源管理的方法。 商業(yè)銀行人力資源管理的主要規(guī)則包括： 1． 建立和實施崗位輪換制度和強制休假制度，減少重要崗位的道德風(fēng)險和操作風(fēng)險，審計部門應(yīng)對各種制度的安排和執(zhí)行情況進行有效檢查和跟蹤。 2． 推行員工招聘錄用的評估和管理制度，保證與內(nèi)控及風(fēng)險管理相關(guān)人員具有合格的業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力資格，能勝任相應(yīng)的內(nèi)控崗位要求。 3． 建立完善的內(nèi)控培訓(xùn)制度和關(guān)鍵崗位培訓(xùn)計劃， 包括培訓(xùn)對象、內(nèi)容、人員、時間、風(fēng)險防范與控制的知識和技能等。 4． 建立基于平衡記分卡的績效考核體系，依據(jù)不同的內(nèi)控與風(fēng)險管理崗位職責(zé)，設(shè)置定量測試指標和定性分析指標。 5． 根據(jù)銀行業(yè)務(wù)流程、管理流程和支持流程的部門與崗位職責(zé)、風(fēng)險控制圖的風(fēng)險控制點的崗位控制措施，銀行內(nèi)控和風(fēng)險管理要求，編制《崗位說明書》，明確相關(guān)崗位人員的任務(wù)、職責(zé)和權(quán)限，明確崗位任職條件，確定有關(guān)學(xué)歷、工作經(jīng)歷和技能要求，進行相應(yīng)的崗位培訓(xùn)。 6． 建立關(guān)鍵崗位、特殊崗位和不相容崗位制度，明確內(nèi)控要求、管理職責(zé)、人員任職資格和相應(yīng)招聘考核的審核辦法 和制度。 7． 建立和完善日常人力資源的人事管理制度，包括員工的招聘與辭退、獎勵與提升的績效考核、違規(guī)與處罰的處理、激勵和薪酬制度的配套、專業(yè)技術(shù)職務(wù)的管理等系列制度，作出與內(nèi)控和風(fēng)險管理相匹配的詳細規(guī)定。 商業(yè)銀行財務(wù)管理規(guī)則 新巴林銀行第 三 年財務(wù)管理規(guī)則 總 則 第一條 為加強 銀行 的財務(wù)工作，發(fā)揮財務(wù)在 銀行 經(jīng)營管理和提高經(jīng)濟效益中的 A 區(qū) 新巴林銀行 行長 何耀輝 第 4 頁 10/18/2020 作用，特制定本規(guī)定。 第二條 銀行 財務(wù)部門的職能是： (一 )認真貫徹執(zhí)行國家有關(guān)的財務(wù)管理制度。 (二 )建立健全財務(wù)管理的各種規(guī)章制度，編制財務(wù)計劃，加強經(jīng)營核算管理，反映、分析財務(wù)計劃的執(zhí)行情況，檢查監(jiān)督財務(wù)紀律。 (三 )積極為經(jīng)營管理服務(wù)，促進 銀行 取得較好的經(jīng)濟效益。 (四 )厲行節(jié)約，合理使用資金。 (五 )合理分配 銀行 收入，及時完成需要上交的稅收及管理費用。 (六 )對有關(guān)機構(gòu)及財政、稅務(wù)、銀行部門了解，檢查財務(wù)工作，主動提供有關(guān)資料，如實反映情況。 (七 )完成 銀行 交給的其他工作。 第 三 條 銀行 各部門和職員辦理財會事務(wù)，必須遵守本規(guī)定。 會計 工作崗位職責(zé) 第 四 條 會計的主要工作職責(zé)是： (一 )按照國家會計制度的規(guī)定、記帳、復(fù)帳、報帳做到手續(xù)完備，數(shù)字準確，帳 目清楚，按期報帳。 (二 )按照經(jīng)濟核算原則，定期檢查，分析 銀行 財務(wù)、成本和利潤的執(zhí)行情況，挖掘增收節(jié)支潛力，考核資金使用效果，及時向 行長 提出合理化建議，當(dāng)好 銀行參謀。 (三 )妥善保管會計憑證、會計帳簿、會計報表和其他會計資料。 (四 )完成 行長 或主管副 行長 交付的其他工作。 第 五 條 審計的主要工作職責(zé)是： (一 )認真貫徹執(zhí)行有關(guān)審計管理制度。 (二 )監(jiān)督 銀行 財務(wù)計劃的執(zhí)行、決算、預(yù)算外資金收支與財務(wù)收支有關(guān)的各項經(jīng)濟活動及其經(jīng)濟效益。 (三 )詳細核對 銀行 的各項與財務(wù)有關(guān)的數(shù)字、金額、期限、手續(xù)等是否 準確無誤。 (四 )審閱 銀行 的計劃資料、合同和其他有關(guān)經(jīng)濟資料，以便掌握情況，發(fā)現(xiàn)問題，積累證據(jù)。 (五 )糾正財務(wù)工作中的差錯弊端，規(guī)范 銀行 的經(jīng)濟行為。 (六 )針對 銀行 財務(wù)工作中出現(xiàn)問題產(chǎn)生的原因提出改進建議和措施。 (七 )完成 行長 或主管副 行長 交付的其他工作。 財務(wù)工作管理 第 六 條 會計年度自一月一日起至十二月三十一日止。 A 區(qū)新巴林銀行 營銷及產(chǎn)品部門 范漢 釗 第 5 頁 10/18/2020 第 七 條 會計憑證、會計帳簿、會計報表和其他會計資料必須真實、準確、完整，并符合會計制度的規(guī)定。 第 八 條 財務(wù)工作人員辦理會計事項必須填制或取得原始憑證，并根據(jù)審核的原始憑證編制記帳 憑證。會計、出納員記帳，都必須在記帳憑證上簽字。 第 九 條 財務(wù)工作人員應(yīng)當(dāng)會同 行長 辦公室專人定期進行財務(wù)清查，保證帳簿記錄與實物、款項相符。 第十條 財務(wù)工作人員應(yīng)根據(jù)帳簿記錄編制會計報表報 行長 ，并報送有關(guān)部門。 會計報表每月由會計編制并上報一次。會計報表須會計簽名或蓋章。 第十 一 條 財務(wù)工作人員對本 銀行 實行會計監(jiān)督。 財務(wù)工作人員對不真實、不合法的原始憑證，不予受理；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求更正、補充。 第十 二 條 財務(wù)工作人員發(fā)現(xiàn)帳簿記錄與實物、款項不符時，應(yīng)及時向 行長 或主管副 行長 書 面報告，并請求查明原因，作出處理。財務(wù)工作人員對上述事項無權(quán)自行作出處理。 第十 三 條 財務(wù)工作應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部稽核制度，并做好內(nèi)部審計。 出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權(quán)和債務(wù)帳目的登記工作。 第十七條 財務(wù)審計每季一次。審計人員根據(jù)審計事項實行審計，并做出審計報告，報送 行長 。 第十 四 條 財務(wù)工作人員調(diào)動工作或者離職，必須與接管人員辦清交接手續(xù)。 財務(wù)工作人員辦理交接手續(xù)，由 行長 辦公室主任、主管副 行長 監(jiān)交。 現(xiàn)金管理 第十五條 銀行 可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金： (一 )職員工資、津貼、 獎金； (二 )個人勞務(wù)報酬； (三 )出差人員必須攜帶的差旅費； (四 )結(jié)算起點以下的零星支出； (五 )行長 批準的其他開支。 前款結(jié)算起點定為 100 元，結(jié)算規(guī)定的調(diào)整，由 行長 確定。 第十六條 除本規(guī)定第十五條外，財務(wù)人員支付個人款項，超過使用現(xiàn)金限額的部分，應(yīng)當(dāng)以支票支付；確需全額支付現(xiàn)金的，經(jīng)會計審核， 行長 批準后支付現(xiàn)金。 第十七條 銀行 固定資產(chǎn)、辦公用品、勞保、福利及其他工作用品必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金。 第十八條 日常零星開支所需庫存現(xiàn)金限額為 2020 元。超額部分應(yīng)存入銀行。 A 區(qū)新巴林銀行 營銷及產(chǎn)品部門 范漢 釗 第 6 頁 10/18/2020 第 十九條 財務(wù)人員支付現(xiàn)金，可