金融體系概述：市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)(已修改)
2025-05-26 03:12 本頁面
【正文】 第四章 金融體系：市場(chǎng)和機(jī)構(gòu) 符廷鑾 202109 主要內(nèi)容 1. 什么是金融體系？ 2. 資金流動(dòng) 3. 金融體系的功能 4. 金融創(chuàng)新與“看不見的手” 5. 金融市場(chǎng) 6. 金融市場(chǎng)中的比率 7. 金融中介 8. 金融基礎(chǔ)設(shè)施與金融管制 9. 政府與準(zhǔn)政府組織 2021/6/16 2 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 ? 金融體系 – 從一般性意義上看，金融體系是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中 資金流動(dòng) 的基本框架，它是資金流動(dòng)的工具（金融資產(chǎn)）、市場(chǎng)參與者（中介機(jī)構(gòu)）和交易方式（市場(chǎng)）等各金融要素構(gòu)成的的綜合體。 ? 金融體系的組成部分 – 金融部門（各種金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)，它們?yōu)榻?jīng)濟(jì)中的非金融部門提供金融服務(wù)）； – 融資模式與公司治理（居民、企業(yè)、政府的融資行為以及基本融資工具；協(xié)調(diào)公司參與者各方利益的組織框架 ）； – 監(jiān)管體制。 2021/6/16 3 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 ? 金融體系的內(nèi)容： – 金融調(diào)控體系； – 金融企業(yè)體系（組織體系）； – 金融監(jiān)管體系； – 金融市場(chǎng)體系； – 金融環(huán)境體系。 2021/6/16 4 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 ? 金融調(diào)控體系 – 是國(guó)家宏觀調(diào)控體系的組成部分，包括貨幣政策與財(cái)政政策的配合、保持幣值穩(wěn)定和總量平衡、健全傳導(dǎo)機(jī)制、做好統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作，提高調(diào)控水平等； – 是金融宏觀調(diào)控機(jī)制，包括利率市場(chǎng)化、利率形成機(jī)制、匯率形成機(jī)制、資本項(xiàng)目可兌換、支付清算系統(tǒng)、金融市場(chǎng)（貨幣、資本、保險(xiǎn)）的有機(jī)結(jié)合等。 2021/6/16 5 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 ? 金融企業(yè)體系 – 包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等現(xiàn)代金融企業(yè)； – 包括中央銀行、國(guó)有商業(yè)銀行上市、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中小金融機(jī)構(gòu)的重組改革、發(fā)展各種所有制金融企業(yè)、農(nóng)村信用社等。 2021/6/16 6 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 ? 金融監(jiān)管體系（金融監(jiān)管體制） – 包括健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、預(yù)警和處置機(jī)制，實(shí)行市場(chǎng)退出制度，增強(qiáng)監(jiān)管信息透明度，接受社會(huì)監(jiān)督，處理好監(jiān)管與支持金融創(chuàng)新的關(guān)系，建立監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制（銀行、證券、保險(xiǎn)及與央行、財(cái)政部門）等。 – 分業(yè)經(jīng)營(yíng)分業(yè)監(jiān)管：銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì) – 混業(yè)經(jīng)營(yíng)統(tǒng)一監(jiān)管 2021/6/16 7 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 ? 金融市場(chǎng)體系（資本市場(chǎng)） – 包括擴(kuò)大直接融資，建立多層次資本市場(chǎng)體系，完善資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，豐富資本市場(chǎng)產(chǎn)品，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)，拓展債券市場(chǎng)、擴(kuò)大公司債券發(fā)行規(guī)模，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者，完善交易、登記和結(jié)算體系，穩(wěn)步發(fā)展期貨市場(chǎng)。 2021/6/16 8 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 ? 金融環(huán)境體系 – 包括建立健全現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)、建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一市場(chǎng)、建立健全社會(huì)信用體系、轉(zhuǎn)變政府經(jīng)濟(jì)管理職能、深化投資體制改革。 2021/6/16 9 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 10 金融市場(chǎng) 金融中介 資金盈余單位 資金赤字單位 資金流量全圖 11 金融市場(chǎng) 資金盈余單位 資金赤字單位 ? 直接融資 – 擁有暫時(shí)閑置資金的單位（包括企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人）與資金短缺需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場(chǎng)上前者購買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。 ? 直接融資的基本特點(diǎn) – 擁有暫時(shí)閑置資金的單位和需要資金的單位直接進(jìn)行資金融通，不經(jīng)過任何中介環(huán)節(jié)。 2021/6/16 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 12 ? 直接融資的種類一 ： ? 商業(yè)信用 – 指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等，這類信用主要是通過提供商品實(shí)現(xiàn)資金融通；另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等，這類信用主要是提供與商品交易有關(guān)的貨幣，以實(shí)現(xiàn)資金融通。伴隨著商業(yè)信用，出現(xiàn)了商業(yè)票據(jù)，作為債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證明。 2021/6/16 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 主講：符廷鑾 13 ? 直接融資的種類二： ? 國(guó)家信用 – 國(guó)家信用是以國(guó)家為主體的資金融通活動(dòng)，其主要表
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