金融體系概述：市場與機構(已修改)
2025-05-26 03:12 本頁面
【正文】 第四章 金融體系：市場和機構 符廷鑾 202109 主要內容 1. 什么是金融體系？ 2. 資金流動 3. 金融體系的功能 4. 金融創(chuàng)新與“看不見的手” 5. 金融市場 6. 金融市場中的比率 7. 金融中介 8. 金融基礎設施與金融管制 9. 政府與準政府組織 2021/6/16 2 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 ? 金融體系 – 從一般性意義上看，金融體系是一個經(jīng)濟體中 資金流動 的基本框架，它是資金流動的工具（金融資產）、市場參與者（中介機構）和交易方式（市場）等各金融要素構成的的綜合體。 ? 金融體系的組成部分 – 金融部門（各種金融機構、市場，它們?yōu)榻?jīng)濟中的非金融部門提供金融服務）； – 融資模式與公司治理（居民、企業(yè)、政府的融資行為以及基本融資工具；協(xié)調公司參與者各方利益的組織框架 ）； – 監(jiān)管體制。 2021/6/16 3 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 ? 金融體系的內容： – 金融調控體系； – 金融企業(yè)體系（組織體系）； – 金融監(jiān)管體系； – 金融市場體系； – 金融環(huán)境體系。 2021/6/16 4 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 ? 金融調控體系 – 是國家宏觀調控體系的組成部分，包括貨幣政策與財政政策的配合、保持幣值穩(wěn)定和總量平衡、健全傳導機制、做好統(tǒng)計監(jiān)測工作，提高調控水平等； – 是金融宏觀調控機制，包括利率市場化、利率形成機制、匯率形成機制、資本項目可兌換、支付清算系統(tǒng)、金融市場（貨幣、資本、保險）的有機結合等。 2021/6/16 5 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 ? 金融企業(yè)體系 – 包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等現(xiàn)代金融企業(yè)； – 包括中央銀行、國有商業(yè)銀行上市、政策性銀行、金融資產管理公司、中小金融機構的重組改革、發(fā)展各種所有制金融企業(yè)、農村信用社等。 2021/6/16 6 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 ? 金融監(jiān)管體系（金融監(jiān)管體制） – 包括健全金融風險監(jiān)控、預警和處置機制，實行市場退出制度，增強監(jiān)管信息透明度，接受社會監(jiān)督，處理好監(jiān)管與支持金融創(chuàng)新的關系，建立監(jiān)管協(xié)調機制（銀行、證券、保險及與央行、財政部門）等。 – 分業(yè)經(jīng)營分業(yè)監(jiān)管：銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會 – 混業(yè)經(jīng)營統(tǒng)一監(jiān)管 2021/6/16 7 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 ? 金融市場體系（資本市場） – 包括擴大直接融資，建立多層次資本市場體系，完善資本市場結構，豐富資本市場產品，推進風險投資和創(chuàng)業(yè)板市場建設，拓展債券市場、擴大公司債券發(fā)行規(guī)模，發(fā)展機構投資者，完善交易、登記和結算體系，穩(wěn)步發(fā)展期貨市場。 2021/6/16 8 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 ? 金融環(huán)境體系 – 包括建立健全現(xiàn)代產權制度、完善公司法人治理結構、建設全國統(tǒng)一市場、建立健全社會信用體系、轉變政府經(jīng)濟管理職能、深化投資體制改革。 2021/6/16 9 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 10 金融市場 金融中介 資金盈余單位 資金赤字單位 資金流量全圖 11 金融市場 資金盈余單位 資金赤字單位 ? 直接融資 – 擁有暫時閑置資金的單位（包括企業(yè)、機構和個人）與資金短缺需要補充資金的單位，相互之間直接進行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。 ? 直接融資的基本特點 – 擁有暫時閑置資金的單位和需要資金的單位直接進行資金融通，不經(jīng)過任何中介環(huán)節(jié)。 2021/6/16 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 12 ? 直接融資的種類一 ： ? 商業(yè)信用 – 指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等，這類信用主要是通過提供商品實現(xiàn)資金融通；另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎上發(fā)生的預付定金、預付貨款等，這類信用主要是提供與商品交易有關的貨幣，以實現(xiàn)資金融通。伴隨著商業(yè)信用，出現(xiàn)了商業(yè)票據(jù)，作為債權債務關系的證明。 2021/6/16 經(jīng)濟管理學院 主講：符廷鑾 13 ? 直接融資的種類二： ? 國家信用 – 國家信用是以國家為主體的資金融通活動，其主要表
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