財富管理中心建設方案(已修改)
2024-09-25 00:23 本頁面
【正文】 1 財富管理中心建設方案 隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，人們的財富積累也越來越多，個人財富管理業(yè)務也應運而生，并以前所未有的速度迅猛發(fā)展，成為各家銀行競相追逐的高端客戶市場經(jīng)營模式。為適應這一形勢發(fā)展的需要，穩(wěn)定和拓展高端客戶市場，增強我行競爭能力，特此提出本方案。 一、 建立財富管理中心的必要性 （一） 是市場競爭的需要。 銀行財富管理中心近兩年如雨后春筍般在全國蓬勃發(fā)展。在本市各大銀行也已建立（或在建）財富管理中心，高調(diào)挺進高端客戶市場。如此態(tài)勢，我行建立財富管理中心迫在眉睫，如果錯失良機，就有可能導致高端客戶大量流失。 （二） 是客 戶服務的需要。 單純依靠存貸款和結(jié)算功能已經(jīng)遠遠滿足不了高端客戶的需要，以推銷產(chǎn)品的方式營銷金融產(chǎn)品也顯得單薄且繁復，主客倒置。因此，對于高端客戶，必須通過全面了解客戶的需求，從綜合理財?shù)母叨?，提供完整的解決方案，并因時因勢而變，做好跟蹤貼身個性化服務。 我行 100 萬元以上金融資產(chǎn)的客戶 XXXXX 戶，這些客戶的資產(chǎn)如果不能獲得其應有的收益，或者說因為我們服務不周而錯失投資良機，那么損失的不僅僅是我行的中間業(yè)務收入和客戶的收益，更重要的是客戶的忠誠度。 我們迫切需要一個平臺，建立一個基礎，跟蹤高端客戶，為其提 2 供貼身的個性化服務。 （三） 是提升品牌的需要。 當我們邁入小康社會，富裕人群不斷壯大，理財市場也隨之快速形成，誰在高端客戶市場取得主動權，誰就把握了私人銀行的未來。我們常常說二八定律，其實在我行已經(jīng)是一九了，如果說貢獻度，那比例就更懸殊。對于高端客戶，如果我們?nèi)匀谎赜么蟊娀姆漳Ｊ?，能留住今天，也留不住明天。這就要求我們要適應市場變化，轉(zhuǎn)變服務理念，實施服務模式和服務流程再造，提升服務層次，提高服務水準。財富管理中心或者私人銀行已成為必由的選擇。 高端客戶市場份額大小，決定著銀行的生存空間和在當?shù)氐牡匚?。銀行服 務聲
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