第1學(xué)期貨幣金融管理--第七章金融機構(gòu)與金融市場的監(jiān)督與管理(已修改)
2025-06-05 01:29 本頁面
【正文】 1 貨幣金融管理研究專題 第七章 金融機構(gòu)和金融市場的監(jiān)督與管理 曹鳳岐 二ｏｏ五年十月二十日 2 一、金融監(jiān)管機構(gòu) （一）中央銀行 （二）證券期貨、保險監(jiān)管機構(gòu) （三）行業(yè)自律管理組織 3 二、 金融監(jiān)督與管理的目標與原則 （一）金融監(jiān)管目標 1. 保證金融業(yè)經(jīng)營的安全性 2. 保證金融業(yè)競爭的平等性 3. 保證中央銀行貨幣金融政策的一致性 4. 保證金融市場的穩(wěn)定性 4 （二）金融監(jiān)管的原則 1. 依法管理的原則 2. 適度競爭的原則 3. 不干涉金融內(nèi)部管理原則 4. 綜合管理原則 5. 社會經(jīng)濟效益原則 5 三、對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理 （一）預(yù)防性監(jiān)督管理手段及其內(nèi)容 注冊登記管理 資本充足性管理 清償能力管理 貸款集中程度管理 6 三、對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理 銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的限制 外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 貸款的國家風(fēng)險管理 （二）存款保險制度 （三）最后的援助和制裁手段 （四）對商業(yè)銀行的法律監(jiān)管 7 四、銀行監(jiān)督管理一般方法 （一）檢查分析方法 ? 事先檢查篩選法 ? 定期報告分析法 ? 現(xiàn)場檢查分析法 ? 內(nèi)、外稽核相結(jié)合的方法 ? 報表分析法 ? 管理評價 ? 銀行評級 8 （二）銀行評級制度 美國的 “ 駱駝評級體系 ” (CAMEL Rating System)簡介 ? 資本狀況 (Capital Adequacy) ? 資產(chǎn)質(zhì)量 (Asset Quality) ? 管理水平 (Management) ? 收益狀況 (Earnings) ? 流動性 (Liquidity) 9 （三）中國股份制商業(yè)銀行風(fēng)險評級體系 ? 資本充足狀況評價 ? 資產(chǎn)安全狀況評價 ? 管理狀況評價 ? 盈利狀況評價 ? 流動性狀況評價 ? 市場風(fēng)險敏感性狀況評價 ? 總體評價 10 （四）中國股份制商業(yè)銀行綜合評級標準
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