睿智人生家庭理財分析報告(已修改)
2025-06-02 09:24 本頁面
【正文】 中國最大管理資源中心 第 1 頁 共 16 頁 國壽 龔琦 參賽資料： 湖北首屆保險規(guī)劃理財精英大賽報名表 姓 名 龔琦 性別 女 年齡 31 單 位 中國人壽武漢分公司 參賽類別 個人 聯(lián)系方式 02762408130 展業(yè)資格 證編號 從業(yè)資歷 1997 年 11 月加盟中國人壽保險公司 現(xiàn)任中國人壽保險公司武漢分公司中山路服務(wù)部處經(jīng)理、精英團團長 業(yè)績說明 從業(yè)十年，擁有客 戶 2162 人； 2020 年以中國人壽保險公司湖北省分公司營業(yè)部 銷售業(yè)績第一的成績榮獲 （ MDRT）美國百萬圓桌會員資格至今； 2020 年至今歷年保持湖北省分 公司營業(yè)部 銷售業(yè)績前三名，多次獲總公司、省、市各級獎勵及榮譽稱號； 2020 年至今榮獲歷屆全國保險高峰會議資格； 2020 年成為市公司鉆星會員，在人民大會堂受總公司表彰； 2020 年獲省公司獲省公司華 山論劍高峰會資格、市公司韓國高峰會資格 公司推薦 理由（蓋章） 個人業(yè)績突出，且有一定的授課能力 中國最大管理資源中心 第 2 頁 共 16 頁 試題選項 案例四 敬呈 :王先生 中國最大管理資源中心 第 3 頁 共 16 頁 設(shè)計人 :武漢 .龔琦 尊敬的 : 你們好！ 在這茫茫人海之中，我們能夠相識已是有緣，能成為你們的保險顧問更是我的榮幸。 正因為此，我為你們準備好了安寧、健康、快樂．我想真正對親人的愛，用同一個形式表達出來，那就是給自己買一份保險，給對方一份保障！ 對此 我綜合分析了你們的保障需求并集合了我司各險種之特點和優(yōu)勢精心為你們設(shè)計了一份綜合保障計劃－－ 睿智人生 ，既能使你們的人身風(fēng)險得到合理的轉(zhuǎn)移，又能讓你們的資產(chǎn)實現(xiàn)價值的最大化，愿我的建議能讓你們擁有一個更加美好的明天！ 中國最大管理資源中心 第 4 頁 共 16 頁 一、家庭基本財務(wù) 狀況 您家庭 的資產(chǎn)凈值較高，實現(xiàn)財務(wù)目標有了一個良好的起點。但是固定資產(chǎn) － 房產(chǎn)占比過高， 投資方式單一，僅通過存款獲利， 存款資金總額為 10 萬元， 資產(chǎn)的流動性偏低。另外 您 一家生活的總開支占總收入的%，其中 ％ 用于償還銀行貸款的開支，占比略高 (因題中沒有明確， 現(xiàn)假定采取等額本息還款方式， 20 年還清，按現(xiàn)行貸款 %利率計算月還款金額為 4520 元，年支出為 54360 元 ) 家庭現(xiàn)有資產(chǎn)狀況存在的問題： 1） 金融資產(chǎn)存量較少，收益較低， 2） 夫妻雙方養(yǎng)老、醫(yī)療、意外保障不足，家庭承受風(fēng)險能力較差 3） 創(chuàng)業(yè)理想無法得到家庭的經(jīng)濟支持 4） 夫妻雙方風(fēng)險偏好較低 ，家庭經(jīng)濟負擔(dān)有一定的壓力 二、家庭理財目標： （一）理財計劃： 債務(wù)計劃、應(yīng)急資金計劃、高水平醫(yī)療規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)增值管理。 建議 通過以下投資手段解決增值問題 1） 定期定投基金產(chǎn)品：將每月結(jié)余現(xiàn)金流的一定比例購買基金，基金類
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