家庭理財(cái)基礎(chǔ)概念(已修改)
2025-09-11 14:36 本頁面
【正文】 新人銜接教育 1 家庭理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí) 新人銜接教育 2 課 程 目 的 ? 了解家庭理財(cái)規(guī)劃的一些基礎(chǔ)概念、常用方法和手段 ? 了解壽險(xiǎn)規(guī)劃對(duì)家庭理財(cái)?shù)膸椭? 新人銜接教育 3 課 程 大 綱 一、家庭理財(cái)基礎(chǔ)概念 二、家庭理財(cái)主要渠道及方式 三、壽險(xiǎn)規(guī)劃對(duì)家庭理財(cái)?shù)淖饔? 四、以理財(cái)切入保險(xiǎn)的簡單邏輯 新人銜接教育 4 家庭理財(cái) 就是通過對(duì)財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理來實(shí)現(xiàn)個(gè)人及家庭生活目標(biāo)的一個(gè)過程，是一個(gè)為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃。 新人銜接教育 5 一個(gè)人的 財(cái)富 并非 取決于 他的 賺錢能力 ！ 而是取決于 他的 理財(cái)能力 你不理財(cái) 財(cái)不理你 新人銜接教育 6 家庭理財(cái)需注意的幾個(gè)原則 ? 合法性原則 ? 安全性原則 ? 收益性原則 ? 流動(dòng)性原則 新人銜接教育 7 儲(chǔ)蓄存款 銀行守財(cái) 特點(diǎn)： 合法、安全、流通、無保值、可增值 分析： 無保值：不能抵御通貨膨脹 可增值：存款有利息 （一年定期存款利率為 %，另需繳 20%的利息稅） 家庭理財(cái)主要渠道及方式：投資 1 新人銜接教育 8 主要特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低，收益相對(duì)比較穩(wěn)定。 風(fēng)險(xiǎn)： 時(shí)間風(fēng)險(xiǎn) — 提前兌付是有損失的。 利率風(fēng)險(xiǎn) — 一旦出現(xiàn)了加息和更高利率國債， 能收益不 如投資新國債多。 家庭理財(cái)主要渠道及方式：投資 2 國 債 金邊債券 新人銜接教育 9 收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)小 如何正確地選擇基金公司是投資者成功理財(cái)?shù)年P(guān)鍵 家庭理財(cái)主要渠道及方式：投資 3 基 金 風(fēng)光獨(dú)好 儲(chǔ)蓄存款的最佳替代理財(cái)品種 — 貨幣基金 新人銜接教育 10 有人上青天，就有人下地獄 1： 2： 7法則 投機(jī)行為盛行 由于坐莊等操縱市場的行為使散戶處于極其不利的地位 散戶的主要行為是跟風(fēng)，是非理性的投資行為 涉及有專業(yè)知識(shí)的人，必須深入了解 家庭理財(cái)主要渠道及方式：投資 4 股 票 股海沖浪 新人銜接教育 11 炒外匯風(fēng)險(xiǎn)比股市小，但收益也比股市低 流動(dòng)性較強(qiáng) 投資者要掌握基礎(chǔ)知識(shí)，還要學(xué)習(xí)一定的技術(shù)技巧 還需要關(guān)注主要幣種國家的各種金融方面的信息 家庭理財(cái)主要渠道及方式：投資 5 外匯理財(cái) 秀外匯中 新人銜接教育 12 合法、安全、變現(xiàn)差、不保值、可增值 地產(chǎn)可能增值，但房子會(huì)不斷老舊，收回投資慢 家庭理財(cái)主要渠道及方式：投資 6 房 地 產(chǎn) 警惕泡沫
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