睿智人生家庭理財分析報告(完整版)
【正文】 中國最大管理資源中心 第 7 頁 共 16 頁 如果您夫婦身體健康，家庭資產(chǎn)必能穩(wěn)步增長，影響家庭資產(chǎn)增長的最大風(fēng)險就是健康風(fēng)險，所以健康保障是首要需求。 現(xiàn)有資產(chǎn)分配進(jìn)行調(diào)整。 中國最大管理資源中心 第 1 頁 共 16 頁 國壽 龔琦 參賽資料： 湖北首屆保險規(guī)劃理財精英大賽報名表 姓 名 龔琦 性別 女 年齡 31 單 位 中國人壽武漢分公司 參賽類別 個人 聯(lián)系方式 02762408130 展業(yè)資格 證編號 從業(yè)資歷 1997 年 11 月加盟中國人壽保險公司 現(xiàn)任中國人壽保險公司武漢分公司中山路服務(wù)部處經(jīng)理、精英團(tuán)團(tuán)長 業(yè)績說明 從業(yè)十年，擁有客 戶 2162 人； 2020 年以中國人壽保險公司湖北省分公司營業(yè)部 銷售業(yè)績第一的成績榮獲 （ MDRT）美國百萬圓桌會員資格至今； 2020 年至今歷年保持湖北省分 公司營業(yè)部 銷售業(yè)績前三名，多次獲總公司、省、市各級獎勵及榮譽(yù)稱號； 2020 年至今榮獲歷屆全國保險高峰會議資格； 2020 年成為市公司鉆星會員，在人民大會堂受總公司表彰； 2020 年獲省公司獲省公司華 山論劍高峰會資格、市公司韓國高峰會資格 公司推薦 理由（蓋章） 個人業(yè)績突出，且有一定的授課能力 中國最大管理資源中心 第 2 頁 共 16 頁 試題選項 案例四 敬呈 :王先生 中國最大管理資源中心 第 3 頁 共 16 頁 設(shè)計人 :武漢 .龔琦 尊敬的 : 你們好！ 在這茫茫人海之中，我們能夠相識已是有緣，能成為你們的保險顧問更是我的榮幸。 增加多層次、高水平醫(yī)療保險，應(yīng)對未來風(fēng)險。 建議對 您 可運(yùn)用資金 做 合理規(guī)劃 ： 序號 名稱 占比（占可運(yùn)用資金） 金額 元 目的 理財工具 具體產(chǎn)品 1 應(yīng)急資金 16． 6％ 26000 應(yīng)對 6 個月的生活費(fèi)用開支 活期儲蓄 活期 2 人壽保 險 15% 23000 應(yīng)對未來健康醫(yī)療、人身意外、投資、 子女教育 等 重大疾病類、保障類、養(yǎng)老類 康寧、 簡易人生、關(guān)愛女性 、住院醫(yī)療 3 基金 % 39000 攻擊性投資，資產(chǎn) 增值 混合型基金或 QDII 產(chǎn)品 廣發(fā)策略優(yōu)選、上投摩根、景順、富達(dá)或基金定投（博時價值增長） 4 股票 % 15600 攻擊性投資，資產(chǎn) 增值 藍(lán)籌股 建行、工行、 中石油等 5 國債、 儲蓄 35% 54600 穩(wěn)健投資，資產(chǎn)保 值 憑證式國債、定期存款 1年定期 +3年定期存款 四、家庭風(fēng)險管理建議方案 在以上的理財規(guī)劃中，人壽保險是 最 基礎(chǔ)部分， 是風(fēng)險管理的最佳工具，同時 也是 產(chǎn)品較為復(fù)雜的部分（因人、年齡、身體、健康程度、職業(yè)類別等有密切關(guān)系），所以，特別對保險產(chǎn)品做如下闡述： （一）保險類別及具體產(chǎn)品確認(rèn)： 您 家庭的收支比例處于健康狀態(tài)，而且目前正是家庭資產(chǎn)保值、增值的黃金階段。 王先生的保障 : 人身保障 康寧終身：如果在人生旅途上遇到風(fēng)險，給付身故保障金 12萬元 。相信您一定會作出明智的選擇！
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