睿智人生家庭理財分析報告-wenkub
2023-05-20 09:24:11 本頁面
【正文】 的最大化，愿我的建議能讓你們擁有一個更加美好的明天！ 中國最大管理資源中心 第 4 頁 共 16 頁 一、家庭基本財務(wù) 狀況 您家庭 的資產(chǎn)凈值較高，實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)有了一個良好的起點。但是固定資產(chǎn) － 房產(chǎn)占比過高， 投資方式單一，僅通過存款獲利， 存款資金總額為 10 萬元， 資產(chǎn)的流動性偏低。 （二）家庭風(fēng)險管理： 通過保險解決風(fēng)險管理 增加自身保障，為家庭建立安全感。 總凈值較高， 您的 家庭財務(wù)狀況良好。 依據(jù)家庭財務(wù)金字塔的理論 及您的投資風(fēng)險偏好 ， 您的家庭理財?shù)?合理的比例應(yīng)當(dāng)為： 先留出部分應(yīng)急資金， 至少留出 6 個月的生活費用 ， 中國最大管理資源中心 第 6 頁 共 16 頁 其他理財工具的類別及占比應(yīng)為： 保險 15％，債券、儲蓄 50％，基金25%， 股票 10%。另外，由于目前孩子的教育基金應(yīng)該未雨綢繆，為孩子的人生提前規(guī)劃。 ） 中國最大管理資源中心 第 8 頁 共 16 頁 （三）全家人的全 面保障 計劃： 被保險人 險種名稱 風(fēng)險保額 繳費方式 年交保費 王 先 生 康寧終身 12 萬元 20 年 3640 元 簡易人生兩全 萬元 20 年 3000 元 住院醫(yī)療 5000 元 每年 250 元 安心卡 20 萬元 每年 360 元 太 太 康寧終身 18 萬元 20 年 4620 元 簡易人生 兩全 萬元 20 年 4000 元 安心卡 20 萬元 每年 360 元 住院醫(yī)療 5000 元 每年 250 元 關(guān)愛女性 15 萬元 20 年 1500 元 孩 子 鴻運少兒 5 萬元 交至 15 周歲 4490 元 安康卡 萬元 每年 100 元 合計 217． 92 萬元 22570 元 家庭理財?shù)氖滓c就是保險。 附加住院醫(yī)療；如果在保險期間不幸患病住院，可享受 10000 元醫(yī)療保障金，按下列方法進行醫(yī)療 報銷： 藥品費：按實際支付的 75%給付，不超過保額的 45%（ 4500元） 住院費：按實際支付的 85%給付，不超過保額的 6%（ 600 元） 治療費：按實際支付的 80%給付，不超過保額的 30%（ 3000元） 檢查費：按實際支付的 75%給付，不超過保額的 14%（ 1400元） 材料費：按實際支付的 75%給付，不超過保額的 5%（ 500 元） 安心卡 :意外傷害醫(yī)療可領(lǐng)取 8000 元 附加功能 借款 保費豁免 王太太的保障 : 人身保障 康寧終身：如果在人生旅途上遇到風(fēng)險，給付身故保障金 18 萬元 。 唯有提前做好合理的理財規(guī)劃，運用 保險 工具合 理的進行風(fēng)險管理，才是萬全之策。 每每 一一 個個 圓圓 滿滿 的的結(jié)結(jié) 局局 都都 是是 由由 淡淡 淡淡 的的 緣緣 份份 開開 始始 。 祝祝 你你 們們 愛愛 情情 甜甜 蜜蜜 ， 真真 愛愛 永永 遠遠 ?。? 中中 國國 人人 壽壽 惜惜 緣緣
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