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保險公司收展崗前培訓(xùn)核保專題講解課件(30頁)-保險培訓(xùn)(已修改)

2025-08-26 16:40 本頁面
 

【正文】 1 承保流程和實務(wù)簡介 2 本人簡介 ? 90年畢業(yè)于浙江銀行學(xué)校保險專業(yè) ?同年 8月進入中國人民保險公司 ? 97年 4月至 2020年 4月從事核保工作 ? 2020年 1月重新在業(yè)務(wù)處理中心從事核保工作 3 承保流程 (一 ) ?要約 ? 投保人選擇合適的險種,填寫投保單及其它投保資料 ?投保人簽名的重要性 ?被保險人簽名的重要性 ?投保人必須如實告知 ? 投保人、被保險人的客戶資料 ? 財務(wù)情況 ? 被保險人的身體狀況 4 承保流程 (二 ) ?健康告知 ? 身高、體重 ? 現(xiàn)病史 ? 既往史 ? 既往疾病史 ? 既往意外傷害史 ? 家族史 5 承保流程 (三 ) ?業(yè)務(wù)員交單 ? 業(yè)務(wù)員將投保資料、收款收據(jù)等交給柜面 ? 柜面接單員初審 ?差錯件: ? 退回業(yè)務(wù)員去更正、補資料或更換投保單 ?合格件 ? 簽發(fā)體檢通知書 ? 要約登記后交接給核??? 6 承保流程 (四 ) ?核保員核保 ? 事務(wù)核保 ?審核投保資料是否齊全 ?審核填寫是否正確 ?審核是否符合投保規(guī)則 ?審核財務(wù)狀況 ?審核體格 ?審核有無健康告知
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