【正文】 中國最大的管理資源中心 第 1 頁 共 116 頁 漫談企業(yè)家和企業(yè)家精神 張俊富 第 2 卷，第 3 期 1. 引言：誰是企業(yè)家？ 企業(yè)家雖然是個(gè)常用詞，對它的涵義卻可以有不同的理解。在硅谷，前幾年網(wǎng)絡(luò)公司最火爆時(shí)，經(jīng)常聽到這樣的故事：某某人在餐巾紙上勾畫出一家公司的藍(lán)圖，以此獲得幾千萬美元的風(fēng)險(xiǎn)投資，沒過多久公司上市，該企業(yè)家頓時(shí)身家上億。一時(shí)間企業(yè)家成了“新經(jīng)濟(jì)”的寵兒，人人爭當(dāng)企業(yè)家，創(chuàng)業(yè)狂潮席卷全球。這里的企業(yè)家 (entrepreneur)指的是創(chuàng)業(yè)者，是新興公司的發(fā)起人 (startup founders)。如果去查“中國企業(yè)家名錄”，找到的多是大企業(yè) 的總經(jīng)理。可見人們也把企業(yè)的管理者 (manager)稱為企業(yè)家。那么，到底誰是企業(yè)家呢？ 大多數(shù)的字典將企業(yè)家定義為“企業(yè)的發(fā)起人或管理者”。一家企業(yè)的發(fā)起通常涉及三個(gè)重要角色：發(fā)起人、經(jīng)理人、以及投資人。企業(yè)的發(fā)起人和管理者是兩個(gè)不同的角色，可以由同一個(gè)人承擔(dān)。例如比爾 蓋茨，既是微軟公司的發(fā)起人，又參與它的管理。更普遍的是發(fā)起人和管理者的分離，例如美國的生物科技公司。這些公司有一半左右是由大學(xué)教授們發(fā)起的 (Kenny, 1986)。教授們懂技術(shù)，但不一定精通管理，通常另雇職業(yè)經(jīng)理人負(fù)責(zé)企業(yè)經(jīng)營管 理。經(jīng)理人不一定是發(fā)起人，同樣，投資人也不一定是發(fā)起人。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，投資人可以由銀行或風(fēng)險(xiǎn)投資公司承擔(dān)。投資機(jī)構(gòu)除了提供資金以外，通常在企業(yè)的發(fā)起階段參與管理和策劃。尤其是在高科技領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)投資人經(jīng)常要幫新公司物色高級職員、開拓市場、插手董事會(huì)工作 (Lee et al, 2020)。這樣的投資人直接參與新公司的發(fā)起，他們算不算企業(yè)家呢？ 來自 中國最大的資料庫下載 中國最大的管理資源中心 第 2 頁 共 116 頁 到底什么樣的人是企業(yè)家？他們具有什么樣的特證？他們的社會(huì)作用是什么？筆者因?yàn)檠芯棵绹韫鹊貐^(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，不得不思考這些問題。在筆者看來，企業(yè)家不是一種職位或頭銜， 它的實(shí)質(zhì)是一種精神。企業(yè)家是參與企業(yè)的組織和管理的具有企業(yè)家精神的人。企業(yè)家精神包括冒險(xiǎn)精神、投機(jī)精神、創(chuàng)新精神、以及實(shí)干精神。企業(yè)發(fā)起人，經(jīng)理人和投資人都有可能成為企業(yè)家，但又不必然是企業(yè)家。 需要事先指出的是，本文重點(diǎn)在于澄清企業(yè)家群體的特征及其在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，它對那些有志成為企業(yè)家的人們不一定有直接的幫助。一位著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家的桌上有這樣一條座右銘：學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)不能使你擺脫貧窮，它只能讓你懂得你為什么貧窮。對于個(gè)人來說，這句話非常正確，可是我還是希望對于一個(gè)國家或地區(qū)來說，經(jīng)濟(jì)學(xué)的作用更大一些。先輩嚴(yán)復(fù) 把亞當(dāng) 斯密的名著翻譯成“國富論”，也許是出于同樣的希望。我懷著那么大的希望寫下這篇小短文。 2. 企業(yè)家精神 企業(yè)的發(fā)起人、經(jīng)理人、和投資人都有資格成為企業(yè)家，又都有可能不是企業(yè)家。筆者認(rèn)為，企業(yè)家精神是企業(yè)家的本質(zhì)。企業(yè)家是參與企業(yè)的組織和管理的具有企業(yè)家精神的人。 不同經(jīng)濟(jì)學(xué)家對企業(yè)家有不同的闡述 (Casson, 1982。 Norton, 2020)，筆者認(rèn)為其中關(guān)于冒險(xiǎn)精神、投機(jī)精神、和創(chuàng)新精神的論述最有代表性。此外，筆者從自己的經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，認(rèn)為實(shí)干精神也是企業(yè)家最顯著的特征之一。因此本文論述的企業(yè)家精神主要包括冒險(xiǎn)精神、投機(jī)精神、創(chuàng)新精神、以及實(shí)干精神。這個(gè)關(guān)于企業(yè)家的定義比字典上的定義更模糊了，但卻有助于我們認(rèn)清這一類人的實(shí)質(zhì)以及他們在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。 1) 冒險(xiǎn)精神 企業(yè)家是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者。 將近 300 年前，法國經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅伯特 坎狄龍 (Robert Cantillon)最早提出這一觀點(diǎn)。他認(rèn)為企業(yè)家在經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行中起重要作用，他們實(shí)際上是在管理風(fēng)險(xiǎn) (risk)。工人向工廠出賣勞動(dòng)，企業(yè)主把產(chǎn)品拿到市場上去賣。市場上的產(chǎn)品價(jià)格是浮動(dòng)的， 中國最大的管理資源中心 第 3 頁 共 116 頁 而工人領(lǐng)取固定的工資。企業(yè)主替工人承擔(dān)了產(chǎn)品價(jià)格浮動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)產(chǎn)品 價(jià)格跌落時(shí)，企業(yè)主有可能蒙受損失。而企業(yè)的盈利，正是企業(yè)主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所獲的回報(bào)。 現(xiàn)代信用制度和金融市場的完善使得企業(yè)發(fā)起人能夠擺脫企業(yè)主的身份。當(dāng)發(fā)起人沒有太多個(gè)人資本時(shí)，可能只以技術(shù)、時(shí)間、和精力等非金錢要素投資。當(dāng)企業(yè)進(jìn)入正常運(yùn)作以后，發(fā)起人可以選擇轉(zhuǎn)讓所有權(quán)，從而不必承擔(dān)產(chǎn)品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。但是由于發(fā)起人投入了大量時(shí)間和精力，如果企業(yè)徹底失敗了，發(fā)起人有可能連這類投入的回報(bào)都拿不到。因此發(fā)起人不一定承擔(dān)產(chǎn)品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，但要承擔(dān)其它風(fēng)險(xiǎn)。 在發(fā)表于 1921 年的“風(fēng)險(xiǎn)、不確定性、和利潤”一書中，美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家弗朗 克 奈特 (Frank Knight)對風(fēng)險(xiǎn) (risk)和不確定性 (uncertainty)分別對待。根據(jù)奈特的劃分，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性是可以計(jì)算的，因而風(fēng)險(xiǎn)可以通過投保等方式轉(zhuǎn)嫁給專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)。而不確定性事件的概率是無法計(jì)算的，只有通過主觀判斷來決定。比如說，企業(yè)可能面臨的價(jià)格、利率、以及匯率的波動(dòng)，都可以通過金融市場和期貨市場轉(zhuǎn)嫁出去。企業(yè)面臨的失火、失竊等風(fēng)險(xiǎn)可以通過買保險(xiǎn)來消除。除此之外，企業(yè)家仍然面臨無法轉(zhuǎn)嫁的不確定性。比如說， 1997 年之前，泰國企業(yè)家很難預(yù)見亞洲金融危機(jī)爆發(fā)的可能性，也沒法為 此而投保。這種不確定性是企業(yè)家不得不面對的。在奈特看來，利潤不是對承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào)，而是對承擔(dān)不確定性的補(bǔ)償。奈特還認(rèn)為，各個(gè)行業(yè)的利潤率不同，正是各個(gè)行業(yè)不確定性高低的反映。 2) 投機(jī)精神 中文里的投機(jī) (arbitrage)一詞也許會(huì)引起人們負(fù)面的聯(lián)想，但它確實(shí)是正當(dāng)?shù)纳虡I(yè)行為。它因自利的動(dòng)機(jī)而產(chǎn)生，卻在客觀上有利他的效果，這正是一切市場經(jīng)濟(jì)行為的實(shí)質(zhì)。 奧 國 學(xué) 派 的 弗里 德 里 克 哈耶克 (Friederich Hayek) 和 以 色列 克茲那(Israel Kirzner)認(rèn)為，企業(yè)家是低買高賣的投機(jī)者 (Kirzner, 1973)。 企業(yè)家在奧國學(xué)派的價(jià)格理論體系中占據(jù)重要的位置。奧國學(xué)派的經(jīng)濟(jì)學(xué)家推崇自由 市 場 經(jīng) 濟(jì) 中 的價(jià) 格 體 系 ，認(rèn) 為 它 是 一 個(gè)復(fù) 雜 的 “ 信息 收 集 機(jī) 制 ”(InformationGathering Mechanism)。只有價(jià)格體系才能提供準(zhǔn)確而完備的市場信息。在中央集權(quán)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，沒有一種激勵(lì)機(jī)制促使人們?nèi)グl(fā)現(xiàn)各種產(chǎn)品 中國最大的管理資源中心 第 4 頁 共 116 頁 的真實(shí)價(jià)值。這樣計(jì)劃往往是根據(jù)錯(cuò)誤的或不完備的信息制定的，從而導(dǎo)致不合理的資源配置和缺乏效率的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。 價(jià)格體系的運(yùn)作，靠的是企業(yè)家。企業(yè)家因?yàn)橐獙ふ矣臋C(jī)會(huì)，所以要去了解各種價(jià) 格，從而低價(jià)買進(jìn)、高價(jià)賣出，以獲取利潤。同時(shí)為了尋找交易伙伴，他們又提供價(jià)格信息給別人。從長期來看，企業(yè)家之間的競爭會(huì)把價(jià)格差異消除；而在短期里，企業(yè)家可以從差價(jià)中贏利。 這里闡述企業(yè)家時(shí)不涉及企業(yè)的內(nèi)部管理，強(qiáng)調(diào)的是市場商機(jī)。為了贏利，企業(yè)家無時(shí)無刻不在尋找差價(jià)。如此看來，在街邊開個(gè)小賣部，是典型的企業(yè)家行為，以賺取批發(fā)與零售之間的差價(jià)。開辦一個(gè)加工廠，也是為了賺取產(chǎn)成品與原材料之間的差價(jià)。創(chuàng)立一家高科技軟件公司，同樣是為了賺取高科技人才與高科技產(chǎn)品之間的差價(jià)。 在中國的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們曾經(jīng)批判過“投 機(jī)倒把”，諷刺過“對縫兒”的人。在市場經(jīng)濟(jì)的背景下看，這些都是應(yīng)該鼓勵(lì)的企業(yè)家行為。“投機(jī)倒把”和“對縫兒”，就是把消費(fèi)品或原材料從一方低價(jià)買進(jìn)、高價(jià)賣出給另一方。每一次的買和賣，都是將產(chǎn)品轉(zhuǎn)移到更需要的人手中。 (因?yàn)椤案枰辈旁赋龈邇r(jià)。 ) 這是一個(gè)資源優(yōu)化配置的過程。市場經(jīng)濟(jì)的作用體現(xiàn)于此，企業(yè)家的慧眼也表現(xiàn)于此。 3) 創(chuàng)新精神 奧國學(xué)派的另一位經(jīng)濟(jì)學(xué)家，約色夫 熊比特 (Joseph Schumpeter)認(rèn)為企業(yè)家是創(chuàng)新者 (Schumpeter, 1934)。 什么是創(chuàng)新 (innovation)呢 ？熊比特列舉了五類：新產(chǎn)品，新的生產(chǎn)方式，新的市場，新的供貨渠道，以及建立或打破壟斷地位。蘋果電腦公司的發(fā)起人是企業(yè)家，因?yàn)樗麄兺瞥隽诵庐a(chǎn)品；亨利 福特是企業(yè)家，因?yàn)樗钤绮捎闷嚿a(chǎn)線；亞馬遜網(wǎng)上書店的老板是企業(yè)家，因?yàn)樗_辟了網(wǎng)上銷售渠道；比爾 蓋茨無疑也是企業(yè)家，因?yàn)樗⒘艘粋€(gè)微軟公司這樣的軟件王國。 企業(yè)家是創(chuàng)新者 (innovator)，卻不必是發(fā)明家 (inventor)。確實(shí)有不少企業(yè)家同時(shí)也是發(fā)明家，著名的例子包括諾貝爾和愛迪生。但更多的企業(yè)家不是任何技術(shù)的原創(chuàng)者或新產(chǎn)品的發(fā)明人。蘋果電腦公司 的發(fā)起人史蒂夫 喬布斯 (Steve Jobs) 中國最大的管理資源中心 第 5 頁 共 116 頁 和史蒂夫 伍茲聶克 (Steve Wozniac)常被認(rèn)為是微機(jī)的發(fā)明人，其實(shí)不是。在他們之前已經(jīng)有很多人制作甚至出售微機(jī)了。他們真正的貢獻(xiàn)是開拓出巨大的微機(jī)市場。比爾 蓋茨花低價(jià)買了一套別人的操作系統(tǒng)軟件，稍加改動(dòng)變成微軟公司的MSDOS 操作系統(tǒng)，并在此基礎(chǔ)上建立了壟斷地位。如今這成為眾所周知的傳奇。戴爾電腦公司的發(fā)起人麥克爾 戴爾 (Michael Dell)采用直銷方式銷售電腦而起家?？梢钥隙ǖ氖撬皇沁@一直銷方式的發(fā)明人。在微機(jī)市場還沒廣泛建立的 1970年 代前期，只有少數(shù)業(yè)余愛好者購買微機(jī)，郵寄送貨曾經(jīng)是當(dāng)時(shí)常用的銷售方式(Freiberger and Swaine, 2020)。舉這幾個(gè)例子只是想說明，企業(yè)家不一定是發(fā)明家，他們需要的是在商業(yè)機(jī)會(huì)面前的獨(dú)具慧眼。有趣的是，微機(jī)行業(yè)的這幾位傳奇式的企業(yè)家喬布斯、蓋茨、和戴爾當(dāng)初都是從大學(xué)輟學(xué)去搞“創(chuàng)新”的。 根據(jù)熊比特的“創(chuàng)新者”定義，并非所有的企業(yè)發(fā)起人或管理者都是企業(yè)家。小鎮(zhèn)上第一個(gè)開加油站的人是地地道道的企業(yè)家。如果他的鄰居看到加油站很賺錢，在街對面開了第二家加油站，在熊比特眼里，這個(gè)鄰居就算不上是企業(yè) 家了。企業(yè)家是“第一個(gè)吃螃蟹的人”，是那些獨(dú)辟蹊徑的人。從這個(gè)角度來看，村里第一個(gè)買了卡車跑運(yùn)輸?shù)膫€(gè)體戶，比起國營運(yùn)輸公司的墨守成規(guī)的總經(jīng)理，倒更配得上企業(yè)家這一頭銜。這也正是我將企業(yè)家定義為具有企業(yè)家精神的人的原因。熊比特把企業(yè)家與經(jīng)理人從概念上區(qū)分開來。如果一位總經(jīng)理只是維持企業(yè)的正常運(yùn)營、毫無創(chuàng)新之舉，那他就不是企業(yè)家。但是，如果某位總經(jīng)理銳義進(jìn)取、推出新產(chǎn)品或改進(jìn)生產(chǎn)方式，那他就是熊比特意義上的企業(yè)家，盡管他可能并不是企業(yè)的發(fā)起人。 4) 實(shí)干精神 我加了一條實(shí)干精神，是要把企業(yè)家與空談家區(qū)分開。有 許多企業(yè)家實(shí)際上是從空談家那里獲得的點(diǎn)子，他們之所以成了企業(yè)家正是因?yàn)樗麄冋娴娜プ隽恕? 企業(yè)家需要決斷力 (judgement)、信心 (faith)、說服力 (persvasiveness)、以及堅(jiān)定不移 (determination)的品質(zhì)。既然企業(yè)家行為是冒險(xiǎn)性的、充滿不確定性，它的最終結(jié)果必然是無法準(zhǔn)確估算的，所以時(shí)時(shí)需要主觀判斷。而一旦做出某種判斷，企業(yè)家要象信仰上帝的存在那樣相信他自己的判斷。否則一遇挫折就打退堂鼓，最終什么事也做不成。光企業(yè)家自己有信心還不夠，他還必須有能力說服別人相信他的判斷，這樣才 能引來投資或別人的支持。企業(yè)家常常做出與眾不同的判斷，令大 中國最大的管理資源中心 第 6 頁 共 116 頁 多數(shù)人無法理解。所以有經(jīng)濟(jì)學(xué)家戲稱企業(yè)家為“傻瓜” (fool