廠商銀業(yè)務(wù)創(chuàng)新培訓(xùn)-文庫吧
2025-07-07 13:07 本頁面
【正文】 及相關(guān)規(guī)定 “ 廠商銀 ” 貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，應(yīng)加強(qiáng)對商品交易真實(shí)性的審查，嚴(yán)格按“ 用途限定、封閉運(yùn)作 ” 的原則，加強(qiáng)對 現(xiàn)金流 和 物資流 的管理。 “廠商銀 ” 三種模式操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 保兌倉模式操作流程及相關(guān)規(guī)定 一、 流程圖 二、 “ 保兌倉 ” 操作過程中的現(xiàn)金流及物資流管理 保兌倉操作流程及相關(guān)規(guī)定 保兌倉操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 現(xiàn)金流管理 銀行承兌匯票必須指定用于向廠家購買商品。票據(jù)收款人必須為廠家，票據(jù)須由按合作協(xié)議約定的方式交付給廠家，不得通過貿(mào)易商交付給廠家。 廠家收到貨款后，應(yīng)向銀行出具書面確認(rèn)函進(jìn)行確認(rèn)。 繳存的提貨款必須用于追加保證金，存入指定的保證金賬戶。 貿(mào)易商未存保證金提貨時(shí)，由廠家退還差額購貨款時(shí)，相應(yīng)的退款應(yīng)存入指定的保證金賬戶用于兌付的到期票款。 保兌倉操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 物資流管理 保兌倉的物資流管理由于不涉及商品的實(shí)際交付，而關(guān)注于提貨權(quán)的如何釋放。提貨時(shí)，提取的是貨物的金額，而不涉及實(shí)際的噸數(shù)。 一、保兌倉提貨方式有三種： 初始保證金部分先提，后續(xù)提貨根據(jù)繳存保證金提貨，存多少提多少。 初始保證金部分不提，提貨時(shí)先預(yù)先存入保證金，存多少提多少，匯票敞口填足后再提初始保證金部分。 按比例提貨，提貨時(shí)存入一定的保證金再加上初始保證金的部分，兩部合計(jì)存多少再提多少。 保兌倉操作流程及相關(guān)規(guī)定 二、基本要求 不管以何種提貨方式進(jìn)行，貿(mào)易商向廠家提貨必須向銀行存入相應(yīng)的保證金，只是存入保證金多少不一樣，且均須經(jīng)銀行的同意，由銀行發(fā)出提貨指令。 不管以何種提貨方式進(jìn)行，均需遵循以下原則： 貿(mào)易商累計(jì)提取商品的價(jià)值 ≤ 貿(mào)易商累計(jì)繳存的承兌保證金 先票后貨操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 操作流程圖 ? 現(xiàn)金流管理及物資流管理 先票后貨操作流程及相關(guān)規(guī)定 先票后貨操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 現(xiàn)金流管理 銀行承兌匯票必須指定用于向廠家購買商品。票據(jù)收款人必須為廠家，票據(jù)須由按合作協(xié)議約定的方式交付給廠家，不得通過貿(mào)易商交付給廠家。 廠家收到貨款后，應(yīng)向銀行出具書面確認(rèn)函進(jìn)行確認(rèn)。 繳存的提貨款必須用于追加保證金，存入指定的保證金賬戶。 貿(mào)易商未存保證金提貨時(shí)，由廠家退還差額購貨款時(shí)，相應(yīng)的退款應(yīng)存入指定的保證金賬戶用于兌付的到期票款。 先票后貨操作流程及相關(guān)規(guī)定 ? 物資流管理 先票后貨物資流管理由于涉及商品交接、入庫、入庫后的質(zhì)押監(jiān)管等一系列問題，在操作中相對復(fù)雜，對流程的控制要求非常嚴(yán)格。在具體操作中主要以下規(guī)定： 訂貨階段。貿(mào)易商將擬向廠家購買貨物的情況以 《 訂貨清單 》或購銷合同的形式情況在向我行申請承兌時(shí)通知我行。 發(fā)貨階段。廠家在收到銀行承兌匯票后，在規(guī)定的期限內(nèi)發(fā)貨。經(jīng)辦客戶經(jīng)理應(yīng)督促廠家按時(shí)發(fā)貨，了解發(fā)貨的時(shí)間、數(shù)量、貨物的運(yùn)輸情況、保險(xiǎn)情況。貨物運(yùn)輸過程的保險(xiǎn)問題，要求廠家將保險(xiǎn)第一受益人為銀行。 先票后貨操作流程及相關(guān)規(guī)定 貨物交接階段。 目前按支行操作情況來看，貨物交接方式主要有兩種： （ 1）本地交接 （ 2）異地交接、本地監(jiān)管 異地交接、本地監(jiān)管的，要求銀行、貿(mào)易商、倉儲公司三方共同前往異地清點(diǎn)驗(yàn)收商品，在商品交付給支行后，支行應(yīng)立即將商品委托倉儲公司監(jiān)管，存貨質(zhì)押監(jiān)管同時(shí)生效。 先票后貨操作流程及相關(guān)規(guī)定 貨物的入庫 貨物清點(diǎn)后，辦理入庫手續(xù)進(jìn)行由倉儲公司監(jiān)管，入庫表單格式可以參照我行存貨質(zhì)押 ISO的入庫單。 貨物入庫后，再將貨物驗(yàn)收情況通過填寫的 《 收貨清單
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