【正文】 C．中國登記結(jié)算公司 D．基金托管人5下列關(guān)于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因為基金發(fā)行時的凈值或價格是固定的，所以基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低C．渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D．促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者5目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設(shè)置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．1060、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信B．自動傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會第二篇：2016年下半年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試試題2016年下半年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)基金公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)安排必須堅持以____利益最大化和提高公司效益為基本準則。A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：基金監(jiān)管人基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經(jīng)手費 D．證管費行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部D．監(jiān)察稽核部下列關(guān)于基金估息披露的“重大性”概念的說法，正確的有__。A．為確定信息披露的標準，在信息披露中引入了“重大性”概念 B．信息披露義務(wù)人應(yīng)當及時披露被判定為重大信息的信息C．按照影響投資者決策標準，如果可以合理地預(yù)期某種信息將會對理性投資者的投資決策產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息D．按照影響證券市場價格標準，如果相關(guān)信息足以導(dǎo)致或可能導(dǎo)致證券價值或市場價格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信息下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．股票型基金基金營銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監(jiān)管機構(gòu) D．客戶 1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的____中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細的規(guī)定。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《證券交易所管理辦法》 C：《關(guān)于加強證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》 D：《開放式投資基金試點辦法》下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)點 B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷封閉式基金的基金管理人應(yīng)當自收到驗資報告起__日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案的手續(xù)。A．10 B．15 C．20 D．30基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。A．完善銷售人員招聘程序B．建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓(xùn)制度1在進行股票型基金業(yè)績分析時，最常見的是根據(jù)__進行排名。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．行業(yè)集中度C．時間加權(quán)收益率 D．持股的平均時間1在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議D．基金審計報告1基金會計核算是指__的過程。A．收集、整理、加工有關(guān)基金投資運作的會計信息 B．準確記錄基金資產(chǎn)變化情況 C．提供財務(wù)數(shù)據(jù) D．提供會計報表1從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構(gòu)投資者。A：投資規(guī)模 B：投資方式上 C：投資目標 D：投資組合1__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應(yīng)的改善意見。A．財務(wù)診斷 B．風(fēng)險評價 C．資產(chǎn)配置 D．理財規(guī)劃1基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價值 D．基金資產(chǎn)估值1目前我國的基金會計核算細化到__。A．日 B．周 C．月 D．季1__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶1上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù) 下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。A．募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格 C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定2在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)注意以下__規(guī)范。A．基金銷售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性 B．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 C．所選擇的合作服務(wù)提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求D．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致2證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險包括__。A．信用風(fēng)險 B．經(jīng)營風(fēng)險 C．利率風(fēng)險 D．財務(wù)風(fēng)險2《證券法》規(guī)定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限__。A．不得超過30日B．不得少于30日，并不得超過60日 C．不得少于60日，并不得超過90日 D．不得少于90日2從基金的營運依據(jù)來看，契約型基金的營運依據(jù)是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管協(xié)議 C：基金契約 D：基金招募書2不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 B：投資主體不同C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險水平不同2保護基金投資者的合法權(quán)益，就是要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導(dǎo) B．操縱 C．欺詐D．投資損失2開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億2銀行理財產(chǎn)品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差D．信息披露程度較低2《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司每個發(fā)起人的實收資本不少于__人民幣。A．2000萬元 B．5000萬元 C．3億元 D．5億元基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括__。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3基金信息披露費來源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納3____中最被廣泛接受的是流動性偏好理論。它認為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠期利率超過未來短期利率的預(yù)期，即遠期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動溢價。A：完全預(yù)期理論 B：有偏預(yù)期理論 C：市場分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論3基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性D．任何情況都不能變化3開放式基金的買賣價格以____為基礎(chǔ)。A：市場供求關(guān)系 B：市場存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額3開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的______，贖回費總額的______歸入基金財產(chǎn)。__ A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20%3基金監(jiān)管的有效性原則要求處理好__的關(guān)系。A．監(jiān)管成本和監(jiān)管效益 B．基金投資人和基金管理人 C．監(jiān)管力度和監(jiān)管強度 D．監(jiān)管投入和市場調(diào)節(jié)3招募說明書中最為重要的信息是____ A：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征、投資限制等B：基金運作方式C：從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式 D：基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式3按__劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A．募集方式 B．組織形式 C．規(guī)模大小 D．投資方向3基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議D：基金份額發(fā)售公告在我國，投資者認購ETF份額的方式包括__。A．實物認購 B．證券認購 C．場外現(xiàn)金認購 D．場內(nèi)現(xiàn)金認購4基金托管協(xié)議主要用于明確__的權(quán)利與義務(wù)。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人D．基金注冊登記機構(gòu)4金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險陛4根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金D．主動型基金和被動型基金4根據(jù)____的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。A：運作方式 B：法律形式 C：投資理念 D：投資目標4基金投資運作過程中，__負責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部4后端收費模式是指，在認購/申購基金份額時不收費，在__時才支付認購/申購費用的收費模式。A．第一次發(fā)放紅利B．該內(nèi)最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金4代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為__。A．一級市場 B．二級市場 C．三級市場 D．三板市場4根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%4下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金50、以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經(jīng)濟手段 D．行政手段5債券所規(guī)定的借貸雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有__。A．發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟主體 B．投資者是出借資金的經(jīng)濟主體 C．發(fā)行人必須在約定的時間付息還本D．債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系5下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金5目前，我國開放式基金的托管費率__。A．% B．～%之間 C．%～1%之間 D．通常高于1%5關(guān)于政府債券，下列說法正確的有__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府B．政府債券可作為政府彌補財政赤字的手段 C．中央政府發(fā)行的債券稱為國債D．根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年5__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國債指數(shù) B．上證企業(yè)債指數(shù) C．中