中國郵政儲蓄銀行客戶信息與對公存款賬戶管理操作規(guī)程(試行)-文庫吧
2024-11-09 13:23 本頁面
【正文】 證信息是真實的可按照審批程序和條件進(jìn)一步核實該客戶其他方面的情況。二當(dāng)個人姓名、公民身份號碼、照片核對不一致且無法確切判別客戶出示的居民身份證的真?zhèn)螘r銀行機構(gòu)應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前及時采取其他措施進(jìn)一步核實。如其居民身份證經(jīng)進(jìn)一步核實確屬虛假證件銀行機構(gòu)不得為該客戶辦理個人信貸業(yè)務(wù)。第八條具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機構(gòu)在辦理法規(guī)制度規(guī)定的其他業(yè)務(wù)時應(yīng)根據(jù)法規(guī)制度的具體規(guī)定及內(nèi)部管理的需要合理確定聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息的時間及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的處理方法并將具體實施辦法向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。第九條中國人民銀行將記錄銀行機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息的情況并將記錄情況作為判定銀行機構(gòu)是否進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查及其核查結(jié)果的依據(jù)。第十條銀行機構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時如對核查結(jié)果存在疑義可將需進(jìn)一步核查的信息反饋給公安部全國公民身份號碼查詢服務(wù)中心。第十一條銀行機構(gòu)應(yīng)建立聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息的應(yīng)急機制和詳細(xì)的操作手冊確保各項業(yè)務(wù)的正常、合規(guī)開展。第十二條中國人民銀行提供聯(lián)網(wǎng)核查的時間為個人征信系統(tǒng)的工作時間。第十三條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。第十四條本辦法自2007年2月12日起施行。中國人民銀行辦公廳二○○七年二月六日第二篇：中國郵政儲蓄銀行個人存款賬戶管理協(xié)議為保證個人結(jié)算賬戶合法、規(guī)范使用，保障中國郵政儲蓄銀行(甲方)和開戶申請人(乙方)的合法權(quán)益，甲乙雙方在平等、自愿的基礎(chǔ)上，根據(jù)國務(wù)院《儲蓄管理條例》和中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)，特簽訂本協(xié)議并共同遵守。第一條乙方自愿選擇在甲方開立個人存款賬戶。甲方同意為乙方開立個人存款賬戶，并為乙方提供相應(yīng)服務(wù)。第二條乙方在甲方開立、使用和撤銷個人存款賬戶應(yīng)遵守中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，并遵守甲方的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度。第三條乙方在甲方開立個人存款賬戶，需按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，提供有效身份證件及甲方要求提供的其他資料，并接受甲方的審核。乙方承諾所提供的資料真實、有效?！谒臈l 乙方開戶后，身份證件發(fā)生變更時，應(yīng)及時到甲方辦理變更手續(xù)，并出具相關(guān)證明。甲方根據(jù)系統(tǒng)記錄的乙方證件信息作為今后辦理掛失、大額取款等需校驗證件交易的校驗依據(jù)。第五條乙方不得出租、出借、出售在甲方開立的個人存款賬戶，不得利用在甲方開立的個人存款賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及洗錢等違法犯罪活動。如乙方違法或違規(guī)使用個人存款賬戶，甲方有權(quán)采取措施停止乙方使用個人存款賬戶?！诹鶙l 乙方應(yīng)妥善保管賬戶密碼。凡使用密碼進(jìn)行的交易，均視為乙方本人所為。因乙方泄露密碼而造成的損失，由乙方承擔(dān)。乙方丟失存款憑證或遺忘密碼，應(yīng)立即向甲方申請掛失。臨時掛失有效期最短為5天，乙方在掛失手續(xù)辦妥前及掛失有效期滿后造成的損失由乙方承擔(dān)。▲第七
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